نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس

سود و زیان تحقق نیافته و نقطه خروج از معامله | آکادمی آینده

پیپ (pip) در فارکس چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

لازمه‌ی سرمایه‌گذاری و ترید در هر بازار مالی، آشنایی با قوانین عام بازار، نحوه تغییر قیمت‌ها و تحلیل های فاندامنتال و تکنیکال می‌باشد. پس شما نیاز دارید برای این که در فارکس سرمایه‌گذاری کنید، یک سری اصول پایه و بدوی را یاد بگیرید. در بازار فارکس اصطلاحاتی وجود دارند که لازم است حتماً با آن‌ها آشنا شوید. پیپ (pip) یکی از این وازگان است که ما امروز در این مقاله به بررسی پیپ در فارکس خواهیم پرداخت تا به‌خوبی درک کنید که پیپ در فارکس چیست؛ پس تا انتهای این مقاله همراه پارسیان بورس باشید.

کلمه پیپ در بازار فارکس که مخفف آن به انگلیسی Price Interest Point می‌شود و کوچک ترین واحد ارزش نرخ ارز است. این کلمه در بین تمامی معامله گران بازارهای بین الملل مورد استفاده قرار می‌گیرد و معیار اندازه‌گیری میزان تغییر قیمت در جفت ارزها می‌باشد .

حالا می‌خواهیم مفهوم پیپ را با یک مثال برای شما توضیح دهیم، فرض کنید قیمت سهمی در بازار بورس تهران هزار تومان می‌باشد؛ هنگامی که قیمت سهم دو هزار تومان افزایش پیدا کند می‌گوییم که ما بر روی هر سهم هزار تومان سود کرده‌ایم یا همان ۱۰۰ درصد. پس اینجا معیار تغییرات قیمت ما تومان یا همان درصد می‌باشد اما در بازارهای بین‌المللی معیار سود و زیان ما واحدی به نام پیپ است.

پس پیپ معادلی برای همان تغییرات قیمت به تومان در بورس تهران می‌باشد که در بازار فارکس از آن استفاده می‌شود. حال ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که پیپ را در تابلوی یک جفت ارز چگونه تشخیص بدهیم و هر پیپ معادل چه مقدار از قیمت یک جفت ارز می‌باشد. در ادامه به‌طورکامل مبحث پیپ در فارکس را برای شما توضیح خواهیم داد. البته پرواضح است که برای حرفه‌ای شدن در فارکس باید حتماً در یک دوره خوب مثل دوره آموزش فارکس در مشهد شرکت کنید.

مفهوم پیپ (pip) در فارکس

قیمت هر جفت ارز در بازار فارکس به صورت یک یا دو رقم صحیح و چند رقم اعشار نمایش داده می‌شود، که اگر یک طرف جفت ارز ما ین ژاپن (JPY) قرار گرفته باشد، از دو رقم اعشار و در جفت ارزهایی که در آنها ین ژاپن (JPY) وجود ندارد، از چهار رقم اعشار تشکیل شده است. البته گفته فوق در مورد بروکرهایی می‌باشد که قیمت ارزها را با چهار رقم اعشار بیان می‌کنند.

امروزه برخی از بروکرها در مورد ارزهایی که ین ژاپن در آن‌ها وجود ندارد ۵ رقم اعشار و در جفت ارزهایی که یک طرف آن ها ین ژاپن است، سه رقم اعشار را برای ما بیان می‌کند که در مورد رقم اضافه در ادامه مقاله صحبت خواهیم کرد. فرض کنید اگر قیمت EURUSD ، 1/1950 باشد و به 1/1955 تغییر کند، می‌گوییم پنج پیپ تغییر داشته است. به نوعی به عدد چهارم بعد از ممیز PIP می‌گویند ولی در این بین استثنایی هم وجود دارد که در ادامه به آن اشاره می‌کنیم.

مثال: فرض کنید در جفت ارز EUR / CAD قیمت حال حاضر 1/2541 است ولی در یک ساعت بعد قیمت به 1/2549 تغییر می‌کند. با توجه به عدد چهارم بعد ممیز که از عدد 1 به عدد 9 تغییر پیدا کرده است، قیمت 8 پیپ افزایش یافته است. برعکس این قضیه نیز ثابت می‌باشد و اگر رقم چهارم بعد از اعشار کاهش داشته باشد به همان میزان پیپ از ارزش جفت ارز ما کاسته می شود.

ویژگی پیپ چیست؟

پیپ زبان مشترک در بین تمام تریدرها در بازارهای مالی جهانی می باشد. شاید در ابتدا مفهوم پیپ (pip) و میزان تأثیر آن بر روی پول دلاری برای شما غیر قابل فهم باشد اما همانطور که گفته شد مفهومی بسیار ساده دارد. شما می‌توانید در بازارهای مالی جهانی با مقدار کمی سود، حجم پول بسیار زیادی بدست آورید یا بالعکس. با میزان زیادی که از پیپ سود کرده‌اید حجم کمی از پول را به دست بیاورید.

حالت فوق، معامله در بازارهای جهانی را از بازار کشور ما کمی متمایز می‌کند. به همین دلیل است که فهم مفهوم پیپ و نحوه معامله در بازار فارکس اهمیت بسیار زیادی دارد. در واقع به بیان ساده تر در بازار فارکس شما می‎‌توانید با حجم معاملات بالاتر هر پیپ سود خود را از نظر دلاری با ارزش‌تر کنید. برای مثال شما وقتی یک معامله با حجم یک لات کامل (معادل 100 هزار واحد پولی) باز می‌کنید، هر پیپ سود شما معادل ۱۰ دلار و اگر شما یک معامله با حجم یک مینی لات باز کنید هر سود شما برابر یک دلار می‌باشد که در ادامه به صورت مفصل درباره آن توضیح خواهیم داد.

محاسبه پیپ در فارکس

همان‌طور که در مفاهیم قبلی نیز یادآور شدیم، نحوه محاسبه پیپ در فارکس به این صورت است که در بروکرها قیمت هر جفت ارز که در یک طرف آن ین ژاپن وجود ندارد، یک رقم صحیح و چهار رقم اعشار بیان می‌شود که رقم چهارم بیانگر پیپ می‌باشد و اگر فرضاً رقم چهارم از ۱ به ۹ تغییر کند به این معنی است که ما در آن معامله ۸ پیپ سود کرده‌ایم.

در مورد جفت ارزهایی که یک طرف آن ها ین ژاپن (JPY) می‌باشد عدد دوم بعد از اعشار مشخص کننده پیپ است؛ یعنی اگر عدد بعد از اعشار ۵۰ باشد و چند دقیقه بعد به ۶۰ تغییر پیدا کند ما در آن معامله ده پیپ (pip) سود کرده ایم.

ماشین حساب فارکس

منظور از ماشین حساب فارکس مجموعه‌ای از برنامه‌ها می‌باشد که به شما برای محاسبه میزان سود دلاری که به دست آورده‌اید بر حسب میزان پیپ سود یا ضرر کمک می‌کند و شما می‌توانید به جای استفاده از محاسباتی که در مطالب بالاتر گفته شد از این برنامه‌ها و از این ماشین حساب برای محاسبه سود و زیان خود به راحتی استفاده کنید.

علاوه بر موارد فوق، ماشین حساب فارکس در موارد دیگر نیز به کمک ما می‌آید. برای مثال شما می‌توانید از ماشین حساب حاشیه فارکس برای محاسبه میزان مارجین مورد نیاز در هر معامله خود آگاهی پیدا کنید و یا می‌توانید با وارد کردن حجم معامله‌ای که می‌خواهید انجام دهید و میزان اهرم خود در ماشین حساب، میزان مارجین مورد نیاز برای معامله خود را به دست بیاورید .

یکی دیگر از کاربردهای ماشین حساب فارکس این است که می‌تواند به شما در تعیین کردن حد ضرر کمک کند و با توجه به حجم معامله‌ای که باز می‌کنید و میزان پول شما و اهرم مد نظر برای شما تعیین می‌کند تا چند پیپ مجاز به تعیین حد ضرر می باشید .

علاوه بر تعیین حد ضرر ماشین حساب فارکس به شما در تعیین اندازه و حجم معاملاتی که با میزان پولی که در حساب خود دارید می‌توانید استفاده کنید کمک می‌کند. پس بطور خلاصه ماشین حساب فارکس ابزاری قدرتمند است که به شما در تعیین حجم معاملات، حد سود، حد ضرر، مارجین و موارد دیگر کمک می‌کند. سایت xm.com یکی از انواع ماشین حساب های فارکس می‌باشد که شما می‌توانید در معاملات خود از آن استفاده کنید.

وجود یک استثنا در پیپ

پیپ های USD / JPY ـ معامله گران هنگام خرید ارزهای اصلی علیه ین ژاپن باید بدانند که در هر جفت ارزی که یک طرف آن JPY باشد، یک پیپ، عدد دوم بعد اعشار محاسبه می‌شود یا به عبارتی یک صدم نرخ جفت ارز است.

برای مثال فرض کنید قیمت جفت ارز USD / JPY در حال حاضر 102/62 است ولی در نیم ساعت آینده قیمت به 102/55 تغییر می کند؛ در واقع 7 پیپ قیمت نزول پیدا کرده است.

مورد دیگری که باید در مورد جفت ارز هایی که یک طرف آن ها ین ژاپن است یادآوری کنیم، این است که در هنگام محاسبه ارزش هر پیپ بر حسب دلار به جای تقسیم حجم معاملات بر ۱۰ هزار، حجم معاملات را بر صد تقسیم می‌کنیم.

استثنایی دیگر که در بازار فارکس وجود دارد، هنگامی است که شما می‌خواهید اونس طلا را معامله کنید. به دلیل ورود و خروج پول‌های قدرتمند در اونس طلای جهانی میزان نوسانات این سهم در بازار فارکس خیلی زیاد می‌باشد و در عرض چند دقیقه می‌تواند بین ۵۰ تا ۴۰۰ پیپ جابجایی صورت بگیرد.

محاسبه ارزش هر پیپ در اونس طلا تفاوتی با جفت ارزها دارد. به این صورت که در جفت ارزها یک ده هزارم قیمت جفت ارز را به عنوان یک پیپ در نظر می‌گیریم اما در اونس طلا یک صدم قیمت آن را (یعنی رقم دوم پس از اعشار) به عنوان یک پیپ در نظر می‌گیریم. و همچنین در حجم معاملاتی به اندازه یک لات، ارزش هر پیپ در معاملات اونس طلا، 1 دلار می‌باشد و شما با صد پیپ سود کردن ۱۰۰ دلار به دست می‌آورید.

پس به طور خلاصه می‌توانیم بگوییم در معاملات اونس طلا با حجم یک لات، هر پیپ معادل یک دلار و در معاملات با حجم یک مینی لات هر پیپ برابر با ۱۰ سنت و در معاملات با حجم یک میکرو لات هر پیپ برابر با یک سنت می‌باشد.(هر دلار از ۱۰۰ سنت تشکیل شده است.)

برای محاسبه ارزش هر پیپ و مقدار پولی که شما به ازای هر پیپ سود یا ضرر کردن به دست می‌آورید یا از دست می‌دهید ابتدا باید آگاهی دقیق از مفاهیم حجم‌های معاملاتی در بازار فارکس داشته باشید.

انواع حالت های حجم استاندارد

• لات: هنگامی که شما ۱ لات کامل با معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد از یک جفت ارز معامله می‌کنید.
• مینی لات: هنگامی که شما 0/1 لات معادل ۱۰۰۰۰ واحد از یک جفت ارز خریداری می‌کنید.
• میکرو لات: زمانی که شما 0/01 لات معادل ۱۰۰۰ واحد از یک جفت ارز را خریداری می‌کنید.

حال چگونه میزان سود یا ضرر هر پیپ را محاسبه کنیم؟

همانطور که در ابتدای این مقاله نیز گفتیم سود یا ضرر در فارکس فقط به میزان پیپ بستگی ندارد و بر خلاف بازارهای مالی که در کشور ما وجود دارد، اندازه و حجم جفت ارزی که معامله می‌کنیم نیز در درصد و میزان سود ما موثر است. پس ابتدا باید درک درستی از حجم‌های معاملاتی که در موضوع قبل گفته شد داشته باشیم و باید این موضوع را بدانیم که ارزش هر پیپ در هر حجم معاملاتی که ما انتخاب می‌کنیم متفاوت می‌باشد.

• اندازه حجم معامله ( لات ) تقسیم بر 10000 (تمامی جفت ارز ها بجز جفت ارز هایی که یک طرف آنها JPY دارد.)
• اندازه حجم معامله ( لات ) تقسیم بر 100 (برای جفت ارز هایی که شامل JPY می‌شود.)

حال که مفاهیم فوق در مورد حجم معامله و تصمیمات لازم برای محاسبه ارزش هر پیپ را متوجه شدیم به مثال‌های زیر توجه کنید.

زمانی که ما جفت ارز هایی را معامله می‌کنیم که در آنها ین ژاپن وجود ندارد، اگر ما با حجم یک لات کامل معامله کنیم یا همان ۱۰۰ هزار واحد، برای محاسبه ارزش هر پیپ صد هزار را تقسیم بر ۱۰ هزار کرده که حاصل آن ۱۰ می‌شود. این به این معنی است که به ازای یک پیپ سود کردن، ما ۱۰ دلار ارزش دارایی مان افزوده شده است و یا بلعکس هرپیپ ضرر معادل ۱۰ دلار ضرر می‌باشد.

هنگامی که ما یک میلی لات یا معادل ده هزار واحد از یک ارز را معامله می‌کنیم، برای محاسبه ارزش هر پیپ باید ۱۰ هزار واحد را تقسیم بر ۱۰ هزار کرده که حاصل آن یک می‌شود. یعنی یک پیپ معادل یک دلار است و با یک پیپ سود یا ضرر به ترتیب یک دلار از دارایی ما کم یا زیاد می‌شود و اگر ما با حجم یک میکرو لات معادل هزار واحد از یک جفت ارز معامله کنیم، برای محاسبه ارزش هر پیپ هزار واحد را بر ۱۰ هزار تقسیم کرده که حاصل آن یک دهم می‌شود. به این معنا است که ما به ازای هر ۱۰ پیپ سود یا ضرر یک دلار از دارایی مان کم یا زیاد می‌شود.

پس به طور خلاصه هنگامی که حجم معاملات ما یک لات کامل باشد هر یک پیپ سود ما معادل ۱۰ دلار و هنگامی که حجم معاملات ما یک میلی لات باشد، هر پیپ سود ما معادل یک دلار و هنگامی که حجم معاملات ما یک میکرو لات باشد هر پیپ سود ما معادل یک دهم دلار محاسبه می‌شود.

کپی پیپ در فارکس

حتماً تاکنون اسم کپی پیپ به گوش شما خورده است، اما با مفهوم آن آشنایی کافی را نداشتید. در ادامه ما می‌خواهیم در مورد مفهوم و نحوه استفاده از کپی پیپ برای شما توضیحاتی را ارائه دهیم.

معمولاً افرادی که به تازگی وارد بازارهای معاملاتی می‌شوند، علاقه دارند مانند تریدرهای بزرگ و با تجربه معاملاتی را انجام دهد که سود بسیار زیادی را به دست بیاورند، و به همین خاطر بسیاری از بروکر ها شرایطی را برای تریدر های جدید فراهم کردند که می‌توانند معاملاتی که افراد بزرگ و باتجربه در بازارهای مالی انجام می‌دهند را کپی کنند تا بتوانند سودی مانند سود آنها را به دست بیاورند.

البته روش بالا برای تریدرهایی که از آن‌ها کپی می‌شود نیز مفید و سودمند است. به این صورت که تریدرهایی که روش‌های معاملاتی آنها توسط تریدرهای تازه و نوپا مورد استفاده قرار می‌گیرد به ازای هر استفاده و کپی مبلغی به آنها تعلق می‌گیرد و آن‌ها نیز از این روش سود می‌برند.

فرق پیپ و پیپت چیست؟

همان‌طور که در مطالب پیشین گفتیم در جفت ارزهایی که در یک طرف آنها ین ژاپن وجود ندارد، رقم چهارم بعد از اعشار بیانگر پیپ و در جفت ارزهایی که در یک طرف آن‌ها ین ژاپن معامله می‌شود، رقم دوم نشان دهنده یک پیپ می‌باشد. بعضی از بروکرها به جای چهار رقم اعشار، ۵ رقم اعشار را به ما نشان می‌دهند و پنجمین رقم پس از اعشار به عنوان پیپت شناخته می‌شود یا در جفت ارزهایی که در یک طرف آن‌ها ین ژاپن قرار گرفته است، رقم سوم بعد از اعشار به عنوان پیپت شناخته می‌شود. در واقع پیپت کوچکترین واحد تغییرات در یک پیپ می‌باشد.

چگونه می‌توان به مقدار پیپ بیشتری در فارکس دست پیدا کرد؟

پاسخ به این سوال در واقع پاسخ به این سوال است که شما چقدر از تحلیل جفت ارزها و یا سهام آگاهی دارید، هر مقدار که شما توانایی تحلیل بیشتری داشته باشید و با ابزارهای بیشتری برای تحلیل و اندیکاتورهای بیشتری آشنایی داشته باشید، احتمال اینکه تحلیل شما درست‌تر باشد، بیشتر است. پس برای اینکه در یک معامله سود بیشتر یا میزان پیپ بیشتری بدست آورید باید اطلاعات خود را در مورد نحوه تحلیل ارز، تحلیل روند بازار، روانشناسی بازار و عوامل تکنیکال و فاندامنتال بالا ببرید.

پس به طور خلاصه می‌توانیم بگوییم که این یک امر ثابت شده است که هر وقت شما با آگاهی و تحلیلی محکم تر و دقیق تر وارد یک معامله شوید، احتمال اینکه شما بتوانید سود بیشتری از آن معامله به دست بیاورید، بیشتر است و به دست آوردن سود بیشتر یا کمتر یا همان پیپ بیشتر یا کمتر به تحلیل و اطلاعات شما از بازارهای مالی بستگی دارد.

سخن آخر

در این مقاله تقریباً تمامی پرسش‌هایی که در مورد پیپ در فارکس وجود داشت را پاسخ داده و به‌طورکامل تشریح کردیم. البته پرواضح است که شما نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس برای این‌که در بازار فارکس تبدیل به فردی حرفه‌ای شوید، لازم است حتما در یک دوره آموزش فارکس شرکت کنید. امیدواریم این مقاله برای شما مفید واقع شده باشد و به‌خوبی متوجه شده باشید که پیپ چیست. برای مطالعه بیشتر در مورد فارکس می‌توانید دسته مقالات آموزش رایگان فارکس را از بلاگ سایت مشاهده نمایید.

معرفی و آموزش محاسبه PnL در ارز دیجیتال و بازارهای مالی

PnL عددی شفاف‌کننده و کاربردی برای محاسبه دقیق سود و زیان معاملات است.

همیشه بیان سود و زیان‌هایی که به صورت واقعی برای تریدرها وجود نداشتند آن‌ها را دچار مشکل می‌کرد. و گاها درک این موضوع که چه سودها و ضررهایی را به طور واقعی متحمل می‌شوند و چه سود و زیان‌هایی به طور مستقیم روی سرمایه آنها تأثیرگذار نبود، کمی مشکل به نظر می‌رسید.

به همین دلیل پلتفرم‌های میزبان تریدرها و کارشناسان بازار عبارتی به نام PnL را که به دو دسته تحقق یافته و تحقق نیافته تقسیم می‌شود به وجود آوردند. تا تریدرها نسبت به بازار به این درک برسند که، چه سودهایی را می‌توانند به طور واقعی در اختیار داشته باشند.

اهمیت PnL در جایی بیشتر مشخص می‌شود که، می‌توان از آن در تعیین حد ضرر و سیو سودها نیز استفاده کرد.

شما نیز اگر قصد دارید با این مفهوم مهم در بازارهای مالی جهانی و همچنین بازار ارز دیجیتال آشنا شوید مقاله آکادمی آینده را از دست ندهید.

در این مقاله می‌آموزید:

1. PnL چیست؟
2. انواع PnL چیست؟
3. سود و زیان تحقق یافته و تحقق نیافته چیست؟
4. کاربرد سود و زیان تحقق یافته و تحقق نیافته در معاملات چیست؟

این مقاله برای چه کسانی مناسب است:

1. کسانی که محاسبه دقیق سود و زیان در بازار برای آن‌ها اهمیت دارد.
2. افرادی که به حد ضرر و سیو سود اهمیت می‌دهند.
3. کسانی که قصد دارند مالیات کمتری پرداخت کنند.

PnL چیست؟

PnL چیست | آکادمی آینده

PnL اصطلاحی است که در معاملات دارایی‌ها به کار گرفته می‌شود. در ابتدا باید بگوییم به مانند بسیاری از اصطلاحاتی که در بازارهای مالی به کار گرفته می‌شوند؛ PnL نیز یک کلمه مخفف است. PnL مخفف کلمه PROFIT AND LOSS می‌باشد. معنی این لغات، به طور اختصاری به معنای سود و ضرر می‌باشد.

اما به صورت کاربردی PnL به معنای محاسبه سود و زیان معاملاتی است که هنوز باز هستند و بسته نشده‌اند. یا به نوعی می‌توان PnL را سود و زیان‌هایی تعریف کرد که هنوز تحقق نیافته‌اند.

این سود و زیان که در پلتفرم‌ها محاسبه شده و به معامله گران نمایش داده می‌شود، تا زمانی که معامله باز باشد به صورت PnL Unrealized نمایش داده می‌شود. اما پس از بسته شدن معامله، سود و زیان معامله‌گر به سود و زیان تحقق یافته (PnL Realized) تبدیل می‌شود.

توجه داشته باشید اگر در برخی از پلتفرم‌ها با کلمه P&L مواجه شدید تعجب نکنید زیرا این کلمه همان PnL می‌باشد.

انواع PnL

1. PnL محقق نشده (PnL Unrealized)
2. PnL محقق شده (PnL Realized)

مفهوم PnL محقق شده چیست؟

به طور خلاصه سود و زیان محقق شده به زمانی گفته می‌شود که، معامله‌گر با فروش دارایی خود به سود و زیانی واقعی دست می‌یابد.

اما اگر گسترده‌تر بخواهیم به آن بپردازیم باید بگوییم: سود و زیان محقق شده، به سود و زیان‌هایی اشاره دارد که به صورت قطعی، معامله‌گر به آن‌ها دست یافته است و امکان دسترسی به آن، برای معامله‌گر وجود دارد.

این سود و زیان زمانی محقق می‌شود که، معامله‌گر معاملات خود را بسته باشد. برای محاسبه این سود و زیان، قیمت باز شدن پوزیشن معاملاتی و قیمت بسته شدن پوزیشن معاملاتی، مورد نیاز است.

مفهوم PnL محقق نشده چیست؟

منظور از PnL محقق نشده معاملاتی هستند که هنوز باز هستند و معامله‌گر قصد فروش و بستن معامله را نداشته باشد. این نوع PnL به صورت مستمر و در زمان باز بودن بازار پیوسته با تغییر قیمت دارایی در حال تغییر می‌باشد. به همین دلیل برای محاسبه سود و زیان PnL محقق نشده باید قیمت لحظه‌ای مورد استفاده قرار بگیرد.

این نوع سود و زیان مرتبا در حال تغییر می‌باشد و نمی‌توان به طور دقیقی مشخص نمود معامله‌گر از پوزیشنی که باز نموده، قرار است با چه مقدار سود یا زیان خارج شود. به همین دلیل به آن محقق نشده گفته می‌شود.

مثال برای PnL محقق شده و محقق نشده

به طور مثال فرض کنید معامله‌گری در بازار ارزهای دیجیتال، بیت‌کوین را با قیمت 35 هزار دلار خریداری می‌کند. فرض کند بیت‌کوین قیمت خود را به 50 هزار دلار می‌رساند اما معامله‌گر کماکان معامله خود را باز نگه می‌دارد و تصمیم به سیو سود ندارد.

در این شرایط فرض کنید با احتصاب کارمزد 14 هزار دلار سود نصیب معامله‌گر شده است اما معامله او هم‌چنان باز می‌باشد. در این صورت به این نوع سود PnL محقق نشده گفته می‌شود.

اما در مثالی دیگر فرض کنید همان شخص، پس از خرید بیت‌کوین در 35 هزار دلاری، هنگامی که قیمت بیت‌کوین به 50 هزار دلار برسد؛ این بار او به این مقدار سود بسنده کرده و بیت‌کوین‌ خود را می‌فروشد. در واقع پوزیشن معاملاتی باز شده خود، در قیمت 35 هزار دلار را در قیمت 50 هزار دلار می‌بندد. و به طور مثال با احتصاب کارمزد، 14 هزار دلار سود نسیب معامله‌گر می‌شود.

در چنین شرایطی، به این سود و زیانی که به طور قطع نسیب معامله‌گر شده است؛ سود و زیان تحقق یافته گفته می‌شود.

تفاوت PnL محقق شده و محقق نشده چیست؟

انواع PnL | آکادمی آینده

پیشتر در خصوص تعاریف این 2 مورد سخن گفتیم و از روی تعاریف آن‌‎ها باید متوجه شده باشید که سود و زیان PnL محقق نشده متغیر است و به نوسانات بازار وابسته می‌باشد.

همان‌طور که می‌دانید امکان تغییر میزان سود و ضرر، زمانی که دارایی‌تان را به فروش می‌رسانید وجود ندارد؛ پس در PnL محقق شده نیز سود و زیان کسب شده به طور قطعی، و غیرقابل تغییر می‌باشد.

در PnL محقق نشده، سود یا زیانی نسیب معامله‌گر نمی‌شود زیرا پوزیشن کماکان باز بوده و هیچ چیز قطعی نمی‌باشد. اما در PnL محقق شده، به دلیل بسته شدن پوزیشن، به طور قطعی تمام برآیندها چه سود و چه زیان نسب معامله‌گر شده است.

روش محاسبه PnL در انواع سفارشات بازار

1. محاسبه PnL در سفارشات اسپات (Spot)

باید بدانید که PnL بیشتر معاملات مارجین و فیوچرز کاربرد دارد اما دانستن فرمول PnL برای Spot خالی از لطف نیست.

PnL = تعداد کوین * (قیمت فروش – قیمت خرید)

توجه داشته باشید برای محاسبه PNL محقق نشده، در جای قیمت فروش در فرمول فوق، قیمت لحظه‌ای را جایگذاری کنید.

2. محاسبه PnL در معاملات فیوچرز و مارجین (Futures & Margin)

گذری کوتاه بر معاملات اهرم‌ دار:

در خصوص معاملات اهرم‌ دار یا لووریج‌ دار در مقالات دیگر سخن بسیار گفته شده است. اما برای یاداوری کوتاه باید بدانید معاملات اهرم‌دار معاملاتی هستند که در آن معامله‌گر می‌توان میزان سود یا ضرر خود را تا چندین برابر افزایش دهد. که این مسئله ریسک معاملات را به شدت بالا خواهد برد.

در معاملات اهرم‌دار دو سبک معاملاتی را با توجه به وضعیت بازار می‌توان انجام داد. یکی معاملات شورت (SHORT) و دیگری معاملات لانگ (LONG). در معاملات شورت، تریدر از ریزش قیمت‌ها سود کسب می‌کند اما در معاملات لانگ، تریدر از افزایش یا صعود قیمت‌ها سود کسب می‌کند.

حال که یادآوری کردیم معاملات شورت و معاملات لانگ چه معاملاتی هستند، با هم بررسی می‌کنیم نحوه محاسبه PNL معاملات شورت و معاملات لانگ چگونه است:

محاسبه PnL محقق نشده معاملات شورت (Short)

همان‌طور که می‌دانید معاملات شورت معاملاتی هستند که در آن تریدر پیش‌بینی می‌کند قیمت‌ها نزولی و ریزشی خواهند بود. فرض کنید تریدری با موقعیت خرید 1 عدد بیت‌کوین پوزیشن شورت را در قیمت 40 هزار دلاری بر روی بیت‌کوین باز می‌کند.

او پیش‌بینی می‌کند که قیمت بیت‌کوین به 30 هزار دلار ریزش پیدا خواهد کرد. و فرض کنید قیمت لحظه‌ای فعلی بیت‌کوین نیز 35 هزار دلار است. برای محاسبه سود و زیان محقق نشده باید مطابق با فرمول زیر عمل کنیم.

PnL = (قیمت لحظه‌ای پوزیشن) – (قیمت باز کردن پوزیشن) * میزان خرید

در این صورت خواهیم داشت:

PnL = (40000 _ 35000) * 1= 5000$

محاسبه PnL محقق نشده معاملات لانگ (Long)

فرض کنید تریدری قصد باز کردن پوزیشنی به ارزش 1 بیت‌کوین را دارد. و قیمت بیت‌کوین در زمان باز کردن پوزیشن 40 هزار دلار می‌باشد.

تریدر پیش‌بینی می‌کند که قیمت بیت‌کوین به 50 هزار دلار برسد و قیمت فعلی بیت‎کوین نیز 47 هزار دلار است. در این صورت برای محاسبه سود محقق نشده باید مطابق با فرمول زیر عمل کنیم:

PnL = (قیمت باز کردن پوزیشن) – (قیمت فعلی پوزیشن) * میزان خرید

در این صورت خواهیم داشت:

PNL = (50000 _ 47000) * 1= 3000$

ارتباط بین PnL سود و زیان تحقق یافته با مالیات

ارتباط بین سود و زیان تحقق یافته با مالیات | آکادمی آینده

یکی از نکات مهمی که درمورد سود و زیان تحقق یافته، پس از فروش دارایی وجود دارد این است که، ممکن است براساس قوانین قضایی کشور، شامل مالیات (Taxation) بر عایدی سرمایه بشود.

در بسیاری از کشورها قوانینی وجود دارد که باعث می‌شود وقتی شما یک دارایی را برای سود می‌فروشید، باید مالیات آن را بپردازید. و اما برعکس این قضیه نیز وجود دارد یعنی در صورتی که فروش دارایی شما با ضرر همراه شود قادر خواهید بود مالیات بر عایدی سرمایه را از تعهد مالیاتی خود کسر کنید.

نکته جالب در این است که در بسیاری از کشورها براساس سود و زیان تحقق یافته آن‌ها، مالیات بر درآمد برای تریدرهای بازار ارزهای دیجیتال نیز بکار گرفته می‌شود.

به طور مثال اگر خانه‌ای را به قیمت 10 هزار دلار خریداری کنید و سپس آن را به قیمت 15 هزار دلار به فروش برسانید؛ 5 هزار دلار سود تحقق یافته خواهید داشت. که این 5 هزار دلار تحقق یافته شامل مالیات بر عایدی سرمایه خواهد بود.

از سوی دیگر اگر خانه‌ای را که 10 هزار دلار خریداری کرده بودید به قیمت 5 هزار دلار بفروشید؛ 5 هزار دلار ضرر تحقق یافته خواهید داشت. در چنین شرایطی شما قادر هستید مالیات بر عایدی سرمایه را از محاسبه مالیات بر درآمد خود کسر کنید.

چگونه به واسطه PnL تحقق نیافته مالیات کمتری بپردازیم؟

در بسیاری از کشورهای جهان، حتی تریدرهایی که در بازار ارزهای دیجیتال مشغول به انجام معاملات هستند باید در ازای معاملاتی که انجام می‌دهند مالیات پرداخت کنند. در این کشورها در ازای هر درآمدی که تریدر از بازار ارزهای دیجیتال کسب می‌کند باید به دولت خود مقداری مالیات پرداخت کند.

در این کشورها هر چه میزان بستن پوزیشن‌ها و معاملات تریدر بیشتر باشد باید مالیات بیشتری پرداخت کند. به نوعی مانند کارمزد صرافی‌ها، هر چه تریدر سود و زیان‌های خود را به حالت تحقق یافته تبدیل کند باید مالیات بیشتری بپردازد.

در چنین شرایطی، افرادی که با مفهوم PnL آشنا باشند می‌توانند سود و زیان‌های خود را به صورت تحقق نیافته حفظ کنند، تا در این صورت مالیات کمتری به دولت پرداخت کنند.

استفاده از PnL تحقق نیافته برای یافتن موقعیت مناسب خروج از معامله

سود و زیان تحقق نیافته و نقطه خروج از معامله | آکادمی آینده

به نوعی سود و زیان تحقق نیافته شناور می‌باشد. بدین منظور که تا قبل از فروش دارایی با توجه به نوساناتی که در قیمت، بر اثر عرضه و تقاضا به وجود می‌آید مرتبا درحال تغییر می‌باشد. سود و زیانی که از این نوسانات تشأت می‌گیرد تا زمانی که دارایی فروخته نشود تحقق نیافته خواهد بود.

سود و زیان تحقق نیافته به راحتی قابل محاسبه می‌باشد. کافیست ارزش فعلی دارایی خود را با ارزش اولیه دارایی مقایسه کنید. اگر ارزش فعلی دارایی بیش از قیمت اولیه باشد سود تحقق یافته و اگر ارزش فعلی دارایی کمتر از ارزش اولیه دارایی باشد ضرر تحقق یافته گفته می‌شود.

اجازه دهید برای درک بهتر با مثالی رابطه بین موقعیت مناسب خروج و PnL تحقق نیافته را توضیح دهیم.

فرض کنید بیت‌کوین را در قیمت 10 هزار دلاری خرید کرده‌اید و قیمت پس از خرید شما به 50 هزار دلار خواهد رسید. در چنین شرایطی شما کماکان پوزیشن خود را باز نگه داشته و سود شما تحقق نیافته خواهد بود. و اگر دارایی موجود خود که بیت‌کوین است را بفروشید، سود شما تحقق یافته خواهد بود و به سود واقعی خواهید رسید.

نقش PnL محقق نشده در تعیین حد ضرر

برخی از سرمایه گذاران بیشتر سرمایه‌ای را که در اختیار دارند به صورت سبدی خرید می‌کنند. به همین دلیل قادر نیستند حد ضرر واحدی را برای هر یک از آن‌ها مشخص نمایند. اما به کمک PnL تحقق نیافته قادر خواهند بود برآیندی از حد ضرر را برای تمام دارایی‌های سبد خود مشخص نمایند. یا در مورد دیگر قادر نیستند برای هر یک از آن‌ها میزان سود اختصاصی را مشخص کنند.

به طور مثال فرض کنید شخصی 10 هزار دلار دارایی در ارز دیجیتال داشته و برآیند حد ضرر خود را برای این دارایی‌ها 10 درصد قرار می‌دهد. زیرا بیش از این نمی‌تواند ضرر را تحمل کند و ممکن است خسارت جدی به اصل سرمایه‌اش وارد شود.

برای این کار کافیست زمانی میزان دارایی‌اش به 9 هزار دلار رسید تمام سرمایه خود، که در قالب ارز دیجیتال هستند را به فروش برساند.

کلام پایانی

در این مقاله در خصوص PnL که مخفف کلمه Profit and Loss می‌باشد سخن گفته شد و با کلمات PnL Realized و PnL Unrealized آشنا شدیم.

باید بدانید سود و زیان تحقق نیافته می‌تواند نقش مؤثری را در معاملات تریدرهایی که به قوانین معاملاتی پایبند هستند داشته باشد. زیرا بسیاری از معامله گران با مشخص نکردن حد ضرر در منجلاب و باتلاق ضرر فرو می‌روند. و بسیاری از آن‌ها نیز سود‌هایی را کسب می‌کنند که همه آن‌ها را به بازار پس می‌دهند.

اما به واسطه سود و زیان تحقق نیافته می‌توانند حد ضررها و سیو سودهایی را برای دارایی‌های خود مشخص کنند تا از ضررهای بیش از حد جلوگیری کنند. همچنین قادر خواهند بود حاشیه سود معقولی را بدون در نظر گرفتن حرص و طمع مشخص کنند.

قرار دادن درصدهای سیو سود نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس و حد ضرر و از همه مهم‌تر برای پایبندی به آن‌ها، نیاز به آموزش‌های حرفه‌ای داشته که الزاما توسط هر تریدر باید فرا گرفته شود.

مربیان آموزشی آکادمی آینده با آموزش ارز دیجیتال حرفه‌ای و اختصاصی در کنار شما هستند تا مسیر رسیدن به اهداف مالی خود در بازارهای مالی را با خطای کم و اصولی طی کنید. شما می‌توانید برای استفاده از دوره آموزش ارز دیجیتال و آموزش فارکس آکادمی آینده به صورت حضوری، آفلاین و یا خصوصی، با همکاران ما در پشتیبانی در ارتباط باشید.

آرزومندیم توسط این نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس مقاله توانسته باشیم علومی را به مجموع علوم شما علاقه مندان به بازارهای مالی اضافه نماییم.

ایکوئیتی در فارکس چیست؟

بازار معاملاتی فارکس، بازاری است که همیشه در آن با لوریج همراه هستیم. هر تریدری چه حرفه ای و چه مبتدی می تواند علاوه بر سرمایه خود مقدار مشخصی لوریج از بروکر دریافت کند تا با استفاده از آن بتواند معاملات بزرگتری را باز کند. در این راستا گاهی سرمایه ما برای معاملاتی بزرگتر در نظر گرفته می شود، اما چون لازم است تا مقداری از آن سرمایه را بر روی حسابمان به عنوان مبلغ مارجین بماند، در نتیجه امکان باز کردن معاملات مورد نظر وجود ندارد؛ بنابراین در چینین شرایطی ارزش لوریج برای ما بیشتر مورد اهمیت و توجه قرار می گیرد و به راحتی می تواند ما را از بن بست نجات دهد در کنار همه این موارد یک مورد دیگر بسیار مهم، ایکوئیتی است که در این مقاله به طور کامل به توضیح اینکه ایکوئیتی در بازار فارکس چیست؟ و چه کاربردی دارد خواهیم پرداخت.

ایکوئیتی در فارکس چیست؟

اگر به تازگی به بازار فارکس وارد شده اید و در حال حاضر به یادگیری مفاهیم آن پرداخته اید، باید بگوییم که ایکوئیتی یکی از عناوینی است که در این بازار بسیار به شما کمک می کند. در رابطه با اینکه ایکوئیتی در فارکس چیست؟ باید بگوییم که با استفاده از آن در بازار می توان میزان سود و زیان معامله در ترید را محاسبه کرد. اگر شما در معامله ای یک یا چند پوزیشینی باشید، می بینید که میزان ایکوئیتی نیز تغییر کرده است. equity در فارکس یک نوع پلتفرم معاملاتی است که با استفاده از آن میزان بالانس و تعادل را در زمان بسته شدن موقعیت های باز نشان می دهد. به طور کلی باید بگوییم که با توجه به تغییرات مدام در بازار فارکس میزان سود و زیان نیز دائما در حال تغییر است؛ در این شرایط است که equity را به عنوان یک پارامتر که نشان دهنده تغییرات مالی و معامله ای است شناسایی می کنیم.

برای اینکه بتوانیم مفهوم این واژه را بهتر درک کنیم، بهتر است تا با مفاهیم زیر آشنایی داشته باشیم:

لوریج:

لوریج یا Laverage در بازار فارکس در واقع به معنای اعتبار اولیه ای است که توسط کارگذار یا بروکر به معامله گر داده می شود تا بتواند برای ترید وارد به معاملات بزرگتری شود.

مارجین:

مارجین به معنای حاشیه سود و ضرر معاملات در فارکس می باشد. یعنی اینکه زمانی که معامله گر، معامله ای را باز می کند نباید تمامی موجودی خود را وارد به آن معامله نماید، بلکه باید تنها بخشی از موجودی حسابش را( با توجه به نوع و مقدار معامله) در حسابش نگه دارد. تا زمانی که معامله وارد به محدوده ضرر می شود مقدار ضرر از مارجین کسر گردد.

بالانس:

بالانس در واقع همان موجودی اصلی حساب در فارکس است، برای مثال اگر کسی در حساب فارکس خود 3000دلار داشته باشد ولی هنوز هیچ معامله ای را آغاز نکرده است؛ می گوییم موجودی حساب آن شخص 3000 دلار است. به طور کلی با توجه به بالانس می توان به میزان سرمایه اصلی معامله گر دسترسی داشت. اما زمانی که پوزیشن های معاملاتی باز شوند و فرد بخشی از سرمایه خود را وارد آن کند، در این زمان مقدار بالانس دیگر نمی تواند نشان دهنده سرمایه اصلی باشد و در این جا مبلغ اصلی سرمایه توسط ایکوئیتی در فارکس مشخص می گردد.

ایکوئیتی:

ایکوئیتی در واقع به میزان بالانس به همراه میزان سود و زیان های حاصل از یک معامله باز گفته می شود. برای مثال: اگر شما 2 پوزیشن باز داشته باشید که مجموع سود آن ها مساوی با 1000دلار باشد، می گوییم که مقدار equity برابر است با :بالانس+1000=ایکوئیتی اما اگر پوزیشن دارای ضرر باشید مثلا 600 دلار ضرر، میزان ایکوئیتی را اینگونه حساب می کنیم: بالانس-600=equity

بنابراین طبق موارد بالا می توان نتیجه گرفت که، با توجه به میزان تغییر سود و زیاد مقدار equity در معامله نیز تغییر می کند. شما می توانید مقدار ایکوئیتی را سرمایه متغییر نیز بدانید، زیرا میزان سود یا زیان حاصل از یک معامله در لحظه تغییر می کند.

فرمول محاسبه equity در فارکس

به طور کلی زیان شناور و سود که حاصل از یک پوزیشن معاملاتی باز در بازار می باشد، عامل تغییر eguity است.

ایکوئیتی = بالانس + سود و زیان شناور

دلیل اصلی اهمیت ایکوئیتی در فارکس چیست؟

به طور کلی اغلب معامله گران به خصوص سرمایع گذاران تازه کار برای محاسبه ایکوئیتی حساب شان به محاسبه میزان سود و یا زیان معالات بسنده می کنند، گاعی حتی زمانی که ما نمودار سود و زیان را بررسی کنیم ممکن است با میزان ایکوئیتی کاملا متفاوت باشد. بررسی میزان ایکوئتی به تریدر نشان می دهد که باید هرچه سریع تر از یک پوزیشن معاملاتی خارج شود چرا که ممکن است با ریسک بالایی همراه باشد.

میزان ایکوئیتی به ما کمک می کند تا سود و ضرر معاملاتمان را در برابر میزان ریسک آن ها محاسبه کنیم. زمانی که میزان سود یک معامله بسیار کم باید اما خب ریسک نگه داری آن بالا باشد، با محاسبه مقدار ایکوئیتی در می یابیم که میزان ریسک و سود در آن معامله نابرابر است. بنابراین، این جا است که متوجه می شویم یک معامله گر حرفه ای هیچگاه نباید از میزان equity غافل شود. توصیه می کنیم برای درک بهتر این موضوع این مسئله را در حساب دمو یا ریل خود در متاتریدر به صورت عملی تمرین کنید.

نتیجه گیری:

در واقع زمانی که حساب شما فلت (بدون نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس معامله باز) باشد موجودی حساب برابر با میزان ایکوئیتی است. به طور کلی هر زمان که در حساب های معاملاتی پوزیشن فعالی نداشته باشید اصطلاحا به آن حساب فلت یا flat می گوییم.

حالا با توجه به اینکه ایکوئیتی (equity) شامل میزان سود و یا زیان های جاری معاملات است، هیچگاه این عدد نشان دهنده موجودی حقیقی و دقیق حساب شما شناخته نمی شود. گاهی شما ممکن است بالانس حساب بالایی داشته باشد، اما میزان ایکوئیتی نا امید کننده باشد که این موضوع گاها نشان دهنده ضرر های جبران ناپذیری باشد.

در ادامه چند مورد را در این رابطه برای بررسی این مبحث در بازار فارکس بررسی خواهیم کرد:

1-همیشه هنگام داشتن پوزیشن باز در بازار میزان ایکوئیتی با بالانس متفاوت است.

2-بالانس در واقع نشان دهنده موجودی شما از میزان سود و ضرر ها و معاملاتی است که بسته شده است.

3-ایئوکیتی نکته بسیار مهمی است چرا که این میزان نشان دهنده میزان سود و ضرر های معاملات باز و بسته شده است.

در این مطلب تمامی آن چه که در رابطه با با مبحث ایکوئیتی نیاز بود را مورد نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس بررسی قرار دادیم، چنانچه در این رابطه نیاز به راهنمایی و کسب اطلاعات بیشتر دارید با ما همراه بمانید…

فارکس یار

در گذشته، فارکس در مبالغ خاصی به نام لات داد و ستد می شد. اندازه استاندارد برای هر لات 100000 واحد است. اندازه لات مینی، میکرو و نانو نیز وجود دارد که به ترتیب 10000، 1000، 100 واحدند.

تعداد واحدها	لات
100,000	Standard
10,000	Mini
1,000	Micro
100	Nano

همانطو رکه احتمالا می دانید، تغییر در ارزش ارز نسبت به ارز دیگر بر حسب "پیپ" اندازه گیری می شود که درصد بسیار بسیار کوچکی از یک واحد از ارزش ارز است. برای استفاده از این تغییر جزئی در ارزش، نیاز به معامله مقادیر زیادی از یک ارز خاص دارید تا بتوانید سود یا زیان قابل توجه را ببینید.

فرض کنید، از اندازه لات (استاندارد) 100,000 واحدی استفاده می کنیم. اکنون برخی از مثالها را دوباره محسابه می کنیم تا ببینیم چه تاثیری بر ارزش پیپ دارد.

1. USDJPY با نرخ تبادل 119.80

(0.01 / 119.80) x 100,000 = 8.34$ per pip (برای هر پیپ)

2. USDCHF با نرخ تبادل 1.4555

(0.0001 / 1.4555) x 100,000 = 6.87$ per pip (برای هر پیپ)

در مواردی که ارز اول دلار آمریکا نیست، فرمول کمی متفاوت است:

1. EURUSD با نرخ تبادل 1.1930

(0.0001 / 1.1930) x 100,000 = 8.38 x 1.1930 = 9.99734 $ گرد شده به 10 دلار برای هر پیپ

2. GBPUSD با نرخ تبادل 1.8040

(0.001 / 1.8040) x 100,000 = 5.54 x 1.8040 = 9.99416 گرد شده به 10 دلار برای هر پیپ

کارگزار شما ممکن است قرارداد دیگری برای محاسبه ارزش پیپ نسبت به اندازه لات داشته باشد اما با هر راهی که اینکار را انجام دهد، می تواند میزان ارزش پیپ برای معامله ارز مورد نظر را در زمان خاص به شما بگوید. با حرکت بازار، ارزش پیپ هم بسته به ارزی که در حال حاضر معامله می کنید حرکت خواهد کرد.

ضریب اهرمی چیست؟

احتمالا فکر می کنید یک سرمایه گذار کوچک مثل شما چگونه می تواند چنین مبالغ عظیم پول را معامله کند. کارگزارتان را همچون بانک در نظر بگیرید که اساسا 100000 دلار برای خرید ارزها به شما می دهد. تنها چیزی که بانک از شما می خواهد این است که 1000 دلار به عنوان سپرده حسن نیت به او بدهید که نزد او می ماند اما لزوما آن را حفظ نمی کند. به نظر می رسد بیش از حد خوب باشد؟ این طرز کار داد و ستد فارکس با استفاده از ضریب اهرمی است.

میزان اهرم مورد استفاده شما بستگی به کارگزارتان و مبلغ مورد نظر شما دارد.

معمولا کارگزار نیاز به سپرده موجودی خواهد داشت که "وجه الضمان" هم نامیده می شود. بعد از سپرده گذاری پول، قادر به معامله خواهید بود. کارگزار همچنین مشخص خواهد کرد بابت هر موقعیت (لات) معامله شده چقدر نیاز خواهد داشت.

برای مثال، اگر ضریب اهرمی مجاز 1:100 است (یا 1% از موقعیت مورد نیاز است) و می خواهید موقعیتی به ارزش 100000 دلار را معامله کنید، اما فقط 5000 دلار در حساب خود دارد. مشکلی نیست زیرا کارگزار 1000 دلار را بعنوان پیش پرداخت یا "وجه الضمان" کنار می گذارد و به شما اجازه می دهد تا بقیه را "قرض بگیرید." البته، هرگونه زیان یا سود از تراز نقدی باقی مانده در حساب کسر یا به آن اضافه خواهد شد.

حداقل امنیت (ودیعه) برای هر لات بین کارگزاران مختلف متفاوت است. در مثال بالا، کارگزار ودیعه 1% را طلب کرد. این بدان معنی است که برای هر 100000 دلار معامله شده، کارگزار 1000 دلار بعنوان سپرده برای آن موقعیت طلب می کند.

نحوه محاسبه سود و زیان

پس اکنون که نحوه محاسبه ارزش پیپ و نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس ضریب اهرمی را می دانید، اجازه دهید نحوه محاسبه سود و زیان را بررسی کنیم.

اجازه دهید دلار آمریکا را خرید کنیم و فرانک سوئیس را به فروش برسانیم.

1. نرخ اعلام شده توسط شما 1.4530 / 1.4525 است. از آنجا که دلار آمریکا را خریداری می کنید روی قیمت "خرید" 1.4530 کار می کنید یا نرخی که معامله گران آماده فروش به آن قیمت هستند.

2. پس 1 لات استاندارد (100000 واحد) با قیمت 1.4530 خریداری می کنید.

3. چند ساعت بعد، قیمت به 1.4550 حرکت می کند و تصمیم به بستن معامله خود میگیرید.

4. مظنه جدید برای USDCHF برابر با 1.4555 / 1.4550 است. از آنجا که در حال بستن معامله خود هستید و در ابتدا با خرید وارد معامله شدید، اکنون می فروشید تا معامله را ببندید بنابراین باید قیمت "فروش" 1.4550 را بدهید. قیمتی که معامله گران حاضرند خرید کنند.

5. تفاوت بین 1.4530 و 1.4550 برابر با 0.0020 یا 20 پیپ است.

6. با استفاده از فرمول قبلی، که اکنون مبلغ زیر را دارم:

(0.0001 / 1.4550) x 100,000 = 6.87$ per pips * 20(pips) = 137.40$

به یاد داشته باشید، وقتی وارد یا خارج معامله می شوید، باید کارمزد در مظنه خرید/فروش بدهید. وقتی ارزی را خریداری می کنید، از قیمت خرید استفاده خواهید کرد و وقتی به فروش می رسانید، از قیمت فروش استفاده خواهید کرد.

آموزش گام به گام سرمایه گذاری فارکس | چگونه در این بازار سود کنیم؟

ا گر جز افرادی هستید که در بازار بورس فعالیت می‌کنید حتما نام فارکس و سرمایه گذاری در آن را بارها شنیده اید. افراد زیادی ادعا می‌کنند که با سرمایه گذاری در فارکس سود بسیار خوبی کسب کرده اند و این امر باعث می‌شود تا سرمایه گذاران بسیاری نسبت به آموزش و سرمایه گذاری در فارکس اقدام کنند. بازارهای مالی بیشترین پتانسیل برای کسب سود را برای سرمایه های افراد دارند، فارکس نیز با توجه به مزایایی که دارد می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری باشد. در این مقاله به آموزش سرمایه گذاری در فارکس و اطلاعاتی که هر فرد قبل از ورود به این بازار باید داشته باشد می‌پردازیم.

فارکس (Forex ) چیست؟

فارکس مخفف عبارت "foreign exchange market" به معنای بازار ارزهای خارجی است. فارکس هیچ بازار فیزیکی ندارد. اما مراکز عمده معاملات ارزی در جهان انگلستان، آمریکا و ژاپن می‌باشد. فارکس یکی از مهمترین و مشهورترین بازارهای مالی در کل جهان است که حجم معاملات روزانه آن به پنج تریلیون دلار می‌رسد. تمام ارزهای رایج دنیا به صورت 24 ساعته در فارکس قابل معامله است. بازار فارکس جایی برای خرید و فروش ارز می‌باشد ولی با این تفاوت که هیچ ارزی به صورت فیزیکی در دسترس شما نیست بلکه به صورت اینترنتی هر فرد در قبال خرید یک ارز، ارز دیگری را می‌فروشد.

آموزش نحوه ورود به بازار فارکس

تمام افراد به راحتی می‌توانند وارد این بازار شوند. اما تمام سرمایه گذاران که تمایل به سرمایه گذاری دارند لازم است تا مراحل زیر را به خوبی آموزش دیده و سپس شروع به سرمایه گذاری کنند.

1. مطالعه در مورد فارکس: فارکس یک بازار بین المللی می‌باشد و ریسک انجام معامله به مراتب بیشتر از سایر بازارهای مالی است. قبل از سرمایه گذاری در بازار فارکس مانند دیگر بازارهای مالی، افراد باید به طور کامل با مفاهیم و اصطلاحات این بازار آشنا شوند. همچنین در کنار این روش های سرمایه گذاری، معامله و… را به طور کامل آموزش ببینند تا با آگاهی کامل وارد بازار مالی شوند.
2. انتخاب کارگزاری (Broker) مناسب: تمامی سرمایه گذاران برای شروع فعالیت خود در این بازار و انجام معامله باید قبل از هر کاری یک حساب کاربری ایجاد کنند و برای این کار لازم است یک کارگزاری را به عنوان واسطه انتخاب نمایند. یکی از مهمترین تصمیمی که هر سرمایه گذار می‌گیرد انتخاب بروکر مناسب است. بروکرها انواع مختلفی دارند که هر کدام دارای ویژگی متفاوت و خدمات ویژه می‌باشند. از ویژگی های که در انتخاب بروکر باید به آن توجه کرد مقدار حق کمیسیون، اسپرد دریافتی، امنیت بروکر، اعتبار آن، نحوه واریز و برداشت آسان، نوع پلتفرم مورد استفاده آن، تنوع دارایی های بروکر، میزان و کیفیت خدمات پشتیبانی و … است. پر استفاده ترین کارگزاری های موجود در بین کاربران ایرانی می‌توان به آلپاری (alpari)، فارکس تایم (forex time)، هات فارکس (hotforex) اشاره کرد. این کارگزاری ها با توجه به تحریم های موجود، اکثریت کشورهای جهان را پشتیبانی می‌کنند.
3. انتخاب نوع حساب: سرمایه گذاران پس از انتخاب بروکر، با توجه به نوع فعالیت و هدف سرمایه گذاری خود اقدام به انتخاب یکی از انواع حساب های موجود در بازار فارکس می‌کنند. انواع حساب های این بازار: 1- حساب استاندارد 2- حساب سهام 3- حساب ارزهای دیجیتال 4- حساب PRO

شارژ کردن حساب کاربری: سرمایه گذاران باید مبلغ مورد نظر خود را برای سرمایه گذاری در حساب سپرده سرمایه گذاری موجود در کارگزاری انتخابی خود واریز کرده و نام کاربری و رمز عبور خود را از کارگزاری دریافت کند. در این صورت فرد می‌تواند شروع به رصد بازار و انجام معامله کند.

آموزش خرید و فروش در بازار فارکس

سرمایه گذار پس از انجام مراحل عضویت و ایجاد حساب کاربری مجاز به خرید و فروش و انجام معاملات می‌شود. معاملات در بازار به انواع مختلفی تقسیم بندی می‌شود و سرمایه گذاران برای کسب سود باید آگاهی کامل از هر روش معامله را داشته باشند تا در مواقع مناسب از آنها استفاده کنند. در زیر به انواع روش خرید و فروش (order) اشاره نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس می‌کنیم.

• ورود در لحظه (Market order): سرمایه گذار با ورود به حساب کاربری خود اقدام به خرید و فروش یک جفت ارز با قیمت روز آن می‌کند. هر فرد در حساب خود با کلیک بر روی گزینه Buy یا Sell به صورت لحظه ای معاملات خود را انجام می‌دهد. در این حالت سرمایه گذار از روند بازار آگاه است و به طور مطمئن اقدام به خرید یا فروش می‌کند. معمولا افراد تازه کار که به دنبال نوسان گیری یا سود کم اما با درجه ریسک پایین هستند از این روش استفاده می‌نمایند.
• معاملات شرطی (Pending order): این حالت از معامله مختص سرمایه گذاران حرفه ای که توانایی پیش بینی بازار را دارند می‌باشد. این افراد به دنبال سودهای بزرگ و بلند مدت هستند. این نوع معامله دارای ریسک بالایی است. معاملات شرطی به دو نوع دسته بندی می‌شوند:

1- دسته اول ورود با محدودیت (Limit order): در این نوع معامله، سرمایه گذار روند بازار را به خوبی پیش بینی می‌کند و خرید و فروش در آینده را بر روی یک قیمت مشخص ثبت می‌نماید، زمانی که قیمت به مقدار پیش بینی شده سرمایه گذار رسید، معامله بسته می‌شود.

2- دسته دوم Stop-Loss order: این نوع معامله برای جلوگیری از تحمیل زیان بیش از حد به سرمایه گذار است. سرمایه گذار روند صعودی یا نزولی را بیشتر از حد فعلی پیش بینی می‌کند و برای بدست آوردن سود زیاد یا جلوگیری از زیان بیشتر با تعیین یک قیمت حدودی و ثبت کردن آن، به محض رسیدن به قیمت تعیین شده، معامله خرید یا فروش بسته می‌شود.

مهمترین ارزهای فارکس

در این بازار چون یک ارز خریداری می‌شود و در مقابل یک ارز فروخته می‌شود پس به صورت جفت ارز نشان داده می‌شود. در زیر به مهمترین ارزهای که در فارکس خرید و فروش می‌گردد اشاره شده است.

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD
• USD/CHF
• AUD/USD
• USD/CAD
• NZD/USD

نمادهای ارز در بازار فارکس

در فارکس هر ارز با سه حروف انگلیسی نمایش داده می‌شود.نمونه‌های زیر برخی از انواع نمادهای ارزی در فارکس هستند:

• USD – نماد دلار ایالات متحده آمریکا (U.S Dollar)
• AUD – نماد دلار استرالیا (Australian Dollar)
• CAD – نماد دلار کانادا Canadian Dollar)
• CNY – نماد یوان چین (China Yuan Renminbi)
• EUR – نماد یورو – ارز رسمی اتحادیه اروپا
• GBP – نماد پوند انگلیس (Great Britain Pound)
• JPY – نماد ین ژاپن (Japanese Yen)
• CHF – نماد فرانک سوئیس (Swiss Franc)
• NZD – دلار نیوزیلند (New Zealand Dollar)

جفت ارز چیست؟

جفت‌ارز یا «Currency Pair» دو ارز متفاوتی هستند که در بازار فارکس در برابر هم معامله می‌شوند. قیمت هر ارز در برابر ارز دیگر مشخص می‌شود. جفت ارزها به سه دسته تقسیم بندی می‌شوند:

• جفت ارزهای اصلی: معمولاً یک طرف تمام جفت‌ارزهای اصلی دلار آمریکا است. بیشتر از هشتاد درصد معاملات در این جفت ارز است.
• جفت ارزهای کراس: علاوه بر دلار آمریکا، ارزهای دیگری وجود دارد که در اقتصاد جهان تاثیر گذار هستند. به این ارزها کراس می‌گویند. یک طرف جفت ارز کراس میتواند یورو، پوند و… باشد.
• جفت ارز اگزوتیک: حجم معاملات جفت ارز اگزوتیک در فارکس بسیار پایین است و تاثیر چندانی در اقتصاد جهان ندارند. یک طرف جفت ارز اگزوتیک می‌تواند روپیه و ریال و… باشد.

حساب دمو در فارکس

حساب دمو در فارکس یک حساب تمرینی برای افراد مبتدی است که می‌توانند با مفاهیم پایه آموزش فارکس آشنا شوند و برای ورود به بازار اصلی آمادگی کافی را داشته باشند. حساب دمو رایگان است و افراد می‌توانند با اعتباری که بروکر به آنها می‌دهد، طبق نوسانات بازار اصلی معاملات خود را آغاز کنند. تنها تفاوت بین حساب دمو با حساب واقعی این است که پول های معامله شده در حساب دمو، غیر واقعی است اما پول های معامله شده در بازار اصلی واقعی است. کاربردهای حساب دمو:

• آشنایی مبتدیان با بازار فارکس و نحوه معامله در آن
• تست کردن استراتژی‌های معاملاتی
• ارزیابی امکانات بروکرها
• چگونگی نوسان انواع ارزها در جهان

برای افتتاح حساب دمو فارکس، فقط کافی است به سایت یکی از بروکرهای فارکس مانند بروکر آ مارکتس، آلپاری و…مراجعه کنید و با توجه به راهنمای هر کدام، حساب دمو را فعال کنید.

رده بندی انواع بازیگران بازار فارکس

از موارد مهمی که بعد از آموزش و یادگیری نحوه عملکرد در فارکس باید بدانیم گروه هایی است که در بازار فارکس فعالیت می‌کنند. این گروه ها به دسته های زیر تقسیم می‌شوند.

1. انواع بانک نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس های تجاری
2. بانک های مرکزی
3. صندوق های تامینی
4. مشاغل مختلف
5. اشخاص حقیقی
6. معامله گران روزانه فارکس
7. اسکالپرها
8. معامله گران سوئینگ
9. معامله گران موقعیتی یا پوزیشنی

انواع تحلیل فارکس

انجام معامله و پیش بینی قیمت ها در بازار فارکس توسط تحلیل انجام می‌گیرد. برای انجام معامله در فارکس حتما باید توان تحلیل بازار را داشته باشیم. برخی از تحلیل های رایج در فارکس به صورت زیر است.

1. تحلیل فنی یا تکنیکال: این تحلیل در تمام بازارهای سرمایه بر اساس اتفاقات گذشته یک سهم انجام می‌گیرد. در بازار فارکس هم تحلیل فنی یا تکنیکال بر اساس نوسانات قیمت ارزها صورت می‌پذیرد. افراد در تحلیل تکنیکال معتقدند که نحوه حرکت نرخ ارز در گذشته می‌تواند برای خرید و فروش آن ارز در آینده کمک کند.
2. تحلیل بنیادی یا فاندامنتال: تحلیل گران بنیادی در برابر تحلیل گران تکنیکال قرار دارند. تحلیل گران بنیادی معتقدند که برای پیش بینی آینده یک ارز باید تمام اطلاعات مربوط به آن ارز را از ریشه بررسی کرد. پس در تحلیل فاندامنتال، تمام اطلاعات اقتصادی یک کشور برای تحلیل ارز آن کشور مورد بررسی قرار می‌گیرد.

اصطلاحات کاربردی فارکس

برای معامله در بازار فارکس باید با اصطلاحات این بازار آشنایی کامل داشته باشید.

• کلمه Account: حسابی که فرد در یک کارگزاری ایجاد کرده است.
• کلمه Broker: بروکر همان کارگزاری است که واسطه بین شما و بازار است.
• کلمه Time frame: بازه زمانی که نشان دهنده میزان قیمت تقاضا و عرضه در یک واحد زمانی مثل یک ساعت یا روزانه و…است.
• کلمه information: بخشی در پلتفرم شما که مقدار سود یا زیان شما در یک پوزیشن باز را نشان می‌دهد.
• کلمه bearish: اصطلاحی برای بازاری که سیر نزولی دارد.
• کلمه bullish: اصطلاحی برای بازاری که سیر صعودی دارد.
• کلمه pip: کوچکترین واحد نوسان در فارکس است. کوچکترین مقدار تغییر یک ارز را پیپ می‌گویند. مقدار سود و زیان ها در فارکس به کمک پیپ محاسبه می‌شود.
• کلمه lot: به واحد سرمایه گذاری در بورس می‌گویند. یک لات معادل 100 هزار واحد از ارزهای است که سرمایه گذار باید آن را معامله کند. امکان معامله با نانولات و میکرونات نیز برای افراد مبتدی در نظر گرفته شده است.
• کلمه Leverage: اعتبار اولیه که توسط بروکر به معامله گر داده می‌شود لوریج می‌گویند. وقتی شما اقدام به ایجاد حساب در بروکر می‌کنید در برابر هر مقدار ارزی که وارد می‌کنید، بروکر به شما لوریج می‌دهد. به عنوان مثال اگر شما حساب خود را 20 دلار شارژ کنید، حدود 500 دلار اعتبار به شما تعلق می‌گیرد.
• کلمه Margin: به حاشیه سود معاملات فارکس گفته می‌شود. در فارکس شما نمی‌توانید با تمام موجودی حساب خود معامله کنید. بلکه باید مقداری از آن را به عنوان مارجین نگه دارید تا در صورت ضرر از آن حساب کسر شود.

مزیت فارکس

به دلیل مزایای زیاد بازار فارکس بسیاری از سرمایه گذاران جهان، معامله در بازار فارکس را به معامله در بازار سهام و… ترجیح می‌دهند. در زیر به توضیح تعدادی از مزایای فارکس می‌پردازیم.

• معامله به صورت 24 ساعته و در 5 روز هفته انجام می‌گیرد.
• دسترسی آسان و فقط با داشتن یک خط اینترنت می‌‌توان در هر کجای جهان در فارکس معامله کرد.
• بدون نیاز به پرداخت مالیات می‌توان به معامله پرداخت.
• با اعتبار اولیه که بروکر به کاربر پرداخت می‌کند می‌تواند تا چند برابر سرمایه خود معامله کند.
• دارای نقدشوندگی بالا
• کمیسیون و هزینه معامله بسیار پایین تر نسبت به بازارهای دیگر
• دارای حساب دموی رایگان

معایب فارکس

بازار فارکس علاوه بر مزایای فراوان دارای معایبی هم هست.

• عدم شفافیت و پیچیده بودن معاملات فارکس
• ریسک بالای معامله

تمام معایب فارکس که به آن اشاره کردیم فقط برای افراد مبتدی اتفاق می‌افتد. بنابراین تا زمانی که اطلاعات و آگاهی کافی از بازار فارکس و روش معامله آن پیدا نکرده اید به هیچ عنوان وارد معامله در این بازار نشوید. اگر تجربه و دانش کافی برای معامله در بازار فارکس را کسب کنید، معایب گفته شده در برابر مزیت های فارکس بسیار کمرنگ خواهد بود.

در این مقاله به توضیح کامل بازار فارکس و نحوه سرمایه گذاری در آن پرداختیم. به دلیل سود بالایی که سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در فارکس به دست می‌آورند افراد زیادی مشتاق ورود به این بازار هستند. همه افراد قبل از انجام معاملات و ورود به بازار فارکس حتما باید اطلاعات و آگاهی کافی داشته و آموزش های لازم را دیده باشند تا سرمایه گذاری آنها منجر به کسب سود شود. بازار فارکس مزایای زیادی دارد اما در مقابل معایبی هم دارد که برای افراد مبتدی بسیار قابل توجه است.

فارکس مخفف عبارت "foreign exchange market" به معنای بازار ارزهای خارجی است. بازار فارکس جایی برای خرید و فروش ارز است ولی با این تفاوت که هیچ ارزی به صورت فیزیکی در دسترس شما نیست بلکه به صورت اینترنتی هر فرد در قبال خرید یک ارز، ارز دیگری را می‌فروشد.

جفت‌ارز یا «Currency Pair» دو ارز متفاوتی هستند که در بازار فارکس در برابر هم معامله می‌شوند. قیمت هر ارز در برابر نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس ارز دیگر مشخص می‌شود.

حساب دمو در فارکس یک حساب تمرینی برای افراد مبتدی است که می‌توانند با مفاهیم پایه آموزش فارکس آشنا شوند و برای ورود به بازار اصلی آمادگی کافی را داشته باشند.کاربردهای حساب دمو: آشنایی مبتدیان با بازار فارکس و نحوه معامله در آن تست کردن استراتژی‌های معاملاتی ارزیابی امکانات بروکرها چگونگی نوسان انواع ارزها در جهان

تنها تفاوت بین حساب دمو با حساب واقعی این است که پول های معامله شده در حساب دمو، غیر واقعی است اما پول های معامله شده در بازار اصلی واقعی است.