ابزار موفقیت در بازارهای مالی

احسان والیان

معرفی انواع بازارهای مالی به زبان ساده

معرفی انواع بازارهای مالی به شما کمک میکند تا انواع بازار های مالی و پولی در ایران و جوامع بین الملل را بیشتر و بهتر بشناسید، به همین خاطر در این مطلب قصد داریم با زبانی ساده به معرفی انواع بازارهای مالی و پولی بپردازیم. به همین منظور ابتدا بازار های مالی را تعریف می کنیم و سپس یک به یک آن ها را معرفی کرده و به زبان ساده به شما توضیح می دهیم که هر کدام از آن ها چه ویژگی هایی دارند و سرمایه گذاری در آن ها برای چه افرادی مناسب است، پس معرفی انواع بازارهای مالی به زبان ساده را در ادامه این مطلب به هیچ عنوان از دست ندهید.

معرفی انواع بازارهای مالی

از گذشته تا به امروز به علت وجود احتیاجات گوناگون انسان ها با یکدیگر، بازارها مکانی برای خرید و فروش و مبادلات افراد با یکدیگر بوده است. با پیشرفت جوامع و نیاز به وجود مکان هایی تخصصی تر برای امور مالی و همچنین نظارت بر مبادلات مالی، تلاش برای ایجاد بازار های مالی به ثمر نشست. به صورت کلی بازارهای مالی بازارهایی محسوب می شوند که در آن‌ ها معامله‌ گران، برای معامله دارایی‌ های مالی مانند اوراق‌ بهادار، طلا، سهام، کالا و … اقدام می کنند. قیمت معاملات در این بازارها مطابق با فرآیند عرضه و تقاضا تعیین می گردد.

بازارهای مالی معمولا خریداران و فروشندگان را در یک مکان قرار می دهند تا آن‌ ها این توانایی را پیدا کنند که به‌ سادگی یکدیگر را پیدا کنند. لذا به نوعی بازارها، معامله‌ بین آن‌ ها را به ساده ترین روش ممکن می سازند. البته جالب است بدانید که هنگامی که از بازارهای مالی صحبت می شود، ذهن بیشتر افراد تنها به‌ سمت بورس اوراق بهادار متمایل می‌ شود و این در حالی است که بازارهای مالی گوناگونی مثل بورس کالا، بازار طلا، مسکن و … با اهداف متفاوتی وجود دارد که بیشتر افراد با آن‌ ها آشنا نیستند. بازار های مالی ابعاد و انواع گوناگونی دارند که در ادامه با برخی از آن ها آشنا می شویم.

تعریف بازار مالی

در راستای تعریف بازارهای مالی باید گفت که بازار مالی، مکانیزم یا بازاری است که افراد، شرکت‌ ها، مؤسسات و … قادرند اوراق بهادار، کالا و دیگر دارایی‌ های قابل معامله را با قیمتی که به وسیله اصول اقتصادی عرضه و تقاضا مشخص می شود، با یکدیگر خرید و فروش نمایند. در حقیقت بازارهای مالی بازارهایی به حساب می آیند که در آن‌ ها انواع دارایی‌ های مالی تبادل می‌ شود. دارایی‌ های مالی نیز شامل انواع سهام و اوراق قرضه هستند که ارزش مالی آن‌ ها به سرمایه و ارزش تولیدات یا خدمات ارائه‌ شده به وسیله سازمان‌ ها یا شرکت‌ های توزیع‌ کننده آن‌ ها وابسته است.

تفاوت دارایی‌ های واقعی با دارایی‌ های مالی در ماهیت غیر فیزیکی آن ها خلاصه می شود. در این راستا از جمله دارایی‌ های واقعی می‌ توان به اتومبیل، املاک، طلا و … اشاره داشت و این در حالی است که دارایی‌ های مالی به‌ صورت اوراق قرضه، اوراق مشارکت و … در دسترس هستند. در حال حاضر یکی از موفقیت‌ آمیزترین روش‌ های سرمایه‌ گذاری، خرید دارایی‌ های مالی محسوب می شود و تورم نیز یکی از خطراتی است که در صورت نگهداری پول نقد و عدم تبدیل آن به دارایی های مالی، ارزش سرمایه شما و قدرت خریدتان را تا حدود بسیار زیادی در طول زمان کاهش می دهد.

متخصصان بازارهای مالی بر این باورند که جنبه مصرفی در دارایی‌ های واقعی بیشتر است و این دسته از دارایی ها برای پس‌ انداز و سرمایه‌ گذاری بهترین گزینه به حساب نمی آیند. از جمله مرسوم ترین دارایی‌ های مالی می‌ توان به سپرده‌ های سرمایه‌ گذاری بانک‌ ها، طرح‌ های بازنشستگی که به وسیله صندوق‌ های بازنشستگی ارائه می‌ شود، انواع بیمه‌ نامه‌ های شرکت‌ های بیمه ای، اوراق بهادار قابل خرید و فروش در بورس که به وسیله کارگزاری‌ های معتبر مورد معامله قرار می گیرد و بسیاری موارد مشابه دیگر اشاره داشت.

کارکردهای بازار های مالی

شاید مهم ترین کارکرد بازارهای مالی، کشف قیمت و ارزش گذاری بر روی دارایی مالی به شمار می رود. یعنی مطابق با اطلاعات و قیمت عرضه و تقاضای موجود در بازار، قیمت اوراق بهادار مشخص خواهد شد. در این راستا هر چه بازار کاراتر باشد قیمت اوراق بهادار صحیح تر و با منطق بهتری تعیین می‌ شود و این بدین معنی است که ارزش اوراق بهادار یا دارایی مالی به ارزش ذاتی خود نزدیک تر خواهد شد.

هر چقدر شرایط رقابت کامل در بازار بیش تر فراهم باشد؛ یعنی همه اطلاعات در زمان مقرر برای عموم در دسترس قرار گیرد و تعداد زیادی تریدر در بازار حضور داشته باشند، قیمت اوراق بهادار بهتر و نزدیک‌ تر به قیمت واقعی آن تعین خواهد شد. از مصادیق بازار مالی طبق حق مالی می توان به بازار بدهی و بازار سهام اشاره داشت که در آن بازیگران بازارهای مالی یا سهامدار هستند یا رابطه طلبکار و بدهکار با شرکت مورد نظر دارند. به صورت خلاصه کارکرد بازارهای مالی را می توان در موارد زیر خلاصه کرد؛

• تقویت نقدشوندگی در نظام‌ های مالی
• ایجاد ارتباط مشخص بین ریسک و بازده
• بهبود شفافیت در فعالیت‌ های اقتصادی
• کمک به کشف قیمت منابع به صورت غیر دستوری
• تجمیع منابع خرد و تخصیص آن ها به سرمایه‌ گذاران
• کمک به اعمال سیاست‌های پولی و مالی بانک مرکزی و دولت
• هدایت نقدینگی به مسیری درست و جلوگیری از رشد بازارهای ناسالم

۱) بازار بورس

بازار بورس یکی از انواع بازارهای مالی به حساب می آید که در آن اوراق بهادار، سهام شرکت‌ ها، صندوق طلا و … مورد معامله قرار می گیرد. در بازار سرمایه شرکت‌ های موفق مبالغ بالای پول نقد را جمع‌ می کنند و در قبال آن سهامی از شرکت به افراد واگذار خواهد شد. سهام‌ ها یعنی سهم مالکیت بر شرکت‌ های صنایع عام که به وسیله واسطه‌ های بورس به خریداران فروخته می‌ گردد. با افزایش درآمد شرکت‌ ها، سودی که نصیب سهامداران بورسی می‌ شود نیز به مراتب بیشتر خواهد شد.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، سرمایه گذاری بر روی حق تقدم و یا فروش آن و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

نکته ای که در این خصوص باید در نظر داشته باشید اینجاست که ورود به بورس بسیار ساده است، ولی این که سهام چه شرکتی را خریداری می کنید بیشترین اهمیت را داراست و زمان زیادی نیاز خواهید داشت تا در این زمینه تجربه و دانش کافی را کسب کنید. اگرچه مشورت با مشاوران بورس و افراد موفق در بازار سرمایه به شما کمک زیادی خواهد کرد.

صندوق‌ های تعاونی این امکان را در اختیارتان قرار خواهد داد تا هم زمان چندین سهم بورس را بخرید. خریدن سهام از طریق صندوق‌ های تعاونی ساده تر است نسبت به خرید فردی. از طرف دیگر با کاهش نوسانات بازار تاثیر خوبی بر اقتصاد کشور دارد، ولی باز هم نکته‌ مهم این است که باید بدانید که کدام صندوق‌ ها را انتخاب و روی آن ها سرمایه گذاری کنید.

۲) بازار کالا

در بازار کالا کارخانه‌ ها با معامله مواد اولیه ریسک‌ ها احتمالی در آینده را مدیریت می نمایند. به علت نوساناتی که در قیمت برخی کالاها مانند نفت، ذرت و طلا وجود دارد، بسیاری از کارخانه‌ ها قیمت‌ های مشخصی را تعیین نمی‌ کنند. سهام بعضی از این شرکت‌ ها عمومی است و بعضی از سرمایه‌ گذاران تنها به فکر سود هستند و به تعداد دفعاتی که کالاها حمل‌ می‌ شوند، اهمیتی نمی‌ دهند.

نفت در اقتصاد کشور ما نقش انکارناپذیری دارد. همان طور که می‌ دانید در حمل و نقل، ساخت پلاستیک، محصولات صنعتی و تولید گرما مصرف می‌ شود. حال شرایطی را در نظر بگیرید که قیمت نفت افزایش می یابد، این افزایش قیمت در عرض ۷ روز بر روی قیمت بنزین تاثیر خواهد گذاشت.

چنانچه قیمت بنزین و نفت بالا بماند، اثراتش را تا حداکثر ۳۰ روز دیگر بر مواد خوراکی قابل مشاهده خواهد بود و نکته جالب اینجاست که نرخ کالاها آینده تعیین‌ کننده قیمت نفت خواهد بود. اگر دوست دارید در مورد روش های دریافت کد معاملاتی بورس کالا اطلاعات بیشتری کسب کنید، این مطلب شما را به صورت رایگان و به زبانی ساده راهنمایی می کند.

۳) بازار اوراق قرضه

یکی از انواع بازارهای مالی اوراق قرضه به حساب می آید که وقتی سازمان‌ ها به وام‌ های کلان نیاز پیدا کنند، می توانند از این بازار کمک های شایانی را دریافت کنند. با افزایش قیمت سهام بورس قیمت اوراق قرضه کم می شود. اوراق قرضه انواع گوناگونی دارد؛ به عنوان مثال اوراق بهادار دولتی، اوراق بهادار شرکت‌ ها و اوراق قرضه شهرداری. این نکته مهم را در نظر داشته باشید که اوراق بهادار دولتی و اوراق بهادار خزانه بایکدیگر فرق می کنند.

با کاهش ارزش اوراق بهادار دولتی، ارزش اوراق بهادار خزانه افزایش خواهد یافت تا جبران مافات نماید. با افزایش ارزش اوراق بهادار خزانه، نرخ بهره وام نیز افزایش پیدا خواهد کرد. جالب است بدانید که بدترین حالت در بازارهای مالی زمانی است که با کاهش ارزش اوراق بهادار دولتی ارزش پول ملی نیز کاهش می یابد، لذا قیمت‌ ها به طرز قابل توجهی افزایش خواهد یافت و در نهایت تورم ایجاد خواهد شد که اثرات تورم به کشور و قدرت خرید مردم نیز بر کسی پوشیده نیست.

۴) بازار طلا

با وجود نوساناتی که در سالیان اخیر در بازار طلا وجود داشته است، تبدیل سرمایه راکد به طلا و سکه امری عاقلانه می باشد. به جز صرافی‌ ها و طلافروشی‌ ها روش های دیگری برای تهیه طلا و سکه وجود دارد که به نسبت مناسب‌ تر است و خطرات احتمالی کم تری نیز به همراه خواهد داشت. می‌ توانید در بورس طلا خریداری کنید و یا در همان بورس از گواهی های خرید سکه برای خرید سکه استفاده کنید و ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه را از بین ببرید. افراد با داشتن کد بورسی توانایی انجام معاملات در این بخش را دارا خواهند بود. مبالغ سرمایه‌ گذاری شده در این بخش به معاملات طلا در بورس تخصیص داده می‌ شود.

فعالیت اصلی صندوق طلا، سرمایه‌ گذاری در گواهی سپرده سکه طلا است که قسمت بزرگ منابع صندوق برای خرید گواهی سپرده طلا در نظر گرفته می شود و بخش دیگر نیز در بازار مشتقات سکه طلای بور کالا مورد استفاده قرار می گیرد. همان طور که پیش تر هم عنوان کردیم با داشتن کد بورسی قادر خواهید بود در معاملات صندوق طلای بورس شرکت کنید و برای خرید طلا، سکه و سایر مشتقات آن اقدام نمایید. برای خرید از این صندوق می بایست تعداد سفارشاتتان را ضرب‌ در ۱۰ کنید یعنی هر ۶ سکه معادل ۶۰ سفارش است.

۴ صندوق طلای بورسی در حال حاضر فعال هستند به نام‌ های طلا، گوهر، عیار و زر که اگر کد بورسی داشته باشید، می توانید واحد های این صندوق را دقیقا مشابه سهام عادی خرید و فروش نمایید ولی به صورت کلی در نظر داشته باشید که برای خرید صندوق های طلا که پیشتر معرفی کردیم، عدد NAV یا همان ارزش واقعی دارایی های صندوق و مقایسه آن با قیمت روز صندوق که در حال معامله شدن است، بسیار حائز اهمیت است.

۵) بازار ارز فارکس

بازار ارز ابزار موفقیت در بازارهای مالی همان بازار مالی فارکس یا همان بازار ارزهای خارجی است. این بازار بزرگترین بازار مالی بین المللی به حساب می آید که گردش مالی روزانه آن ۱۳ برابر گردش روزانه خزانه داری آمریکا می باشد و محبوب ترین بازار مالی جهان نیز محسوب می شود که تعداد زیادی از تحلیلگران، معامله گران، شرکت ها، بانک ها و موسسات مالی در دنیا در آن فعالیت های گسترده و مستمری دارند.

همان طور که گفتیم این بازار قسمت حائز اهمیتی از بازارهای بین‌ المللی محسوب می شود. استقراض یا سرمایه‌ گذاری در سطح بین‌ المللی، به استفاده از بازار ارز برای تبدیل ارز نیاز خواهد داشت. بازار ارز در حقیقت وظیفه تسهیل تجارت و معاملات بین‌ المللی را عهده دار است. در حقیقت علت ایجاد این بازار تسهیل تعدیلات تراز پرداخت‌ ها می باشد.

خلاصه مطلب و نتیجه گیری

در این مقاله به معرفی انواع بازارهای مالی در قالب ۵ گروه پرداختیم و به صورت خلاطه می توان گفت که بازارهای مالی بین‌ المللی به علت کمک به تسهیل مبادلات و با تسهیل تامین مالی ایجاد شده اند. در دنیای امروز نیاز به حضور بیش از پیش این بازارها حس می‌ شود. به صورت کلی بازارهای مالی بین‌ المللی را می‌ توان به ۳ گروه کلی؛ بازار ارز خارجی، بازار بین‌ المللی سرمایه و بازار بین‌ المللی پول تقسیم بندی کرد. بازار بین‌ المللی پول محلی برای ابزار کوتاه‌ مدت مبادله می‌ شود و در بازار بین‌ المللی، سرمایه ابزار بلندمدت مبادله می‌ شود.

دو عاملی که بر تصمیم‌ گیری‌ های مشارکت‌ کنندگان در بازارهای مالی موثر است شامل؛ نرخ ارز انتظاری و نرخ بهره می باشد. حائز اهمیت تریت ویژگی بارز بازارهای مالی بین‌ المللی تحرک بالای سرمایه به حساب می آید. از طرفی عمق این بازار زیاد است که به معنای حضور کاربران بسیار زیاد در این بازارها می باشد. در بازارهای مالی ابزارهای گوناگونی برای پوشش ریسک در نظر گرفته شده است که استفاده از هر یک از آن‌ ها به یادگیری دانش تخصصی مورد نظر نیازمند است.

همان طور که در ابتدای مطلب قول دادیم، معرفی انواع بازارهای مالی در ۵ گروه مختلف پرداختیم.

مقایسه بورس ایران با سایر کشورها در دنیا را می توانید از طریق این لینک مطالعه فرمایید.

هر سوالی در مورد انواع بازار های مالی داشتید، با ما در قسمت دیدگاه ها در میان بگذارید تا شخصا بررسی کنم.

سرمایه گذاری مولد چیست؟

احسان والیان

• اشتراک‌گذاری

سرمایه مولد یعنی دارایی و سه عامل ریسک، بازگشت سرمایه و نقد شوندگی در سرمایه گذاری باید در محیط سرمایه گذاری فعال و پویا قرار بگیرند.

ریسک، بازگشت سرمایه و نقد شوندگی، سه عامل جدا ناشدنی از سرمایه گذاری هستند. این سه عامل در موقعیتی بهترین نتیجه را به صاحب سرمایه می‌دهند که در جای درست قرار گرفته باشند؛ یعنی جایی که کسب و کار و فعالیت اقتصادی با شفافیت تمام و کارآمدی بالا در جریان است. این که عبارت سرمایه گذاری مولد به گوش عده‌ای از ما آشنا است و برای بعضی خیر مهم نیست؛ مهم این است که سه عامل مهمی که در سرمایه گذاری یادآور شدیم باید در موقعیتی مولد در سرمایه گذاری قرار بگیرند تا آن چه که انتظار داریم رخ دهد. در ادامه هم از اهمیت سرمایه مولد خواهیم گفت و هم ویژگی‌های آن را بر خواهیم شمرد.

از سرمایه گذاری تا سرمایه مولد

یک قدم به عقب برمی‌گردیم و از مفهوم و چند و چون سرمایه گذاری شروع می‌کنیم. متاسفانه بسیاری از ما مفهوم سرمایه گذاری را با پس انداز کردن اشتباه می‌گیریم. این که صرفا به قرار دادن وجه نقد در گوشه‌ای و یا در یک حساب بانکی بسنده کنیم و تصور کنیم با این کار بهترین قدم را در سرمایه گذاری برای آینده مالی خود برداشته‌ایم اشتباهی بزرگ است. جمع‌آوری یا بهتر بگوییم اندوختن وجه نقد اولین و مهم‌ترین قدم در رسیدن به اهداف مالی به حساب می‌آید اما همه خوب می‌دانیم که در گذر زمان، وجه نقد ارزش زمانی خود را از دست می‌دهد و در آینده از یک وجودیت باارزش تبدیل به کاغذهایی می‌شود که ارزش خود را در همان گذشته جا گذاشته‌اند. پس باید بعد از برداشتن گام مهم پس انداز بلافاصله به سراغ سرمایه گذاری برویم. سرمایه گذاری یعنی قرار دادن همان وجوه نقد در یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری موجود. از طلا گرفته تا سهام و اوراق بهادار و هر دارایی دیگری که می‌تواند ارزش پول ما را در مقابل تورم همیشه گریبان‌گیر و اتفاقات بد اقتصادی حفظ کند.

گزینه مولد در سرمایه گذاری

اما نکته اصلی این‌جا است که حتی با درک مفهوم سرمایه گذاری و شناخت انواع زمینه‌های سرمایه‌گذاری باز باید برای انتخاب درست ابزار سرمایه گذاری برای ورود به یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری دقیق‌تر فکر کنیم تا با انتخاب درست به یک سرمایه گذاری مولد و فعال پا بگذاریم و نه تنها به حفظ ارزش پول دست پیدا کنیم بلکه بتوانیم به دو برابر کردن پول ابزار موفقیت در بازارهای مالی سرمایه گذاری شده‌مان فکر کنیم. همان طور که گفتیم سرمایه مولد یعنی قرار گرفتن دارایی و سه عامل ریسک، بازگشت سرمایه و نقد شوندگی در سرمایه گذاری باید در محیط سرمایه گذاری فعال و پویا قرار بگیرند. گاهی می‌شود که ما در یکی از زمینه‌های سرمایه گذاری نام‌برده مانند اوراق بهادار، سهام یا فلز گرانبهایی مانند طلا سرمایه گذاری می‌کنیم اما متاسفانه با شکست مواجه می‌‎شویم و روی سرمایه گذاری مولد را به چشم نمی‌بینیم. سوال بزرگی در ذهن‌مان پدیدار می‌شود و آن سوال این است که اگر زمینه‌های سرمایه گذاری موفق همین زمینه‌‎ها هستند، پس چرا بازده مناسب را به دست نیاوردیم و حتی با ضرر مواجه شدیم؟ جواب سوال کاملا واضح است؛ زمینه‌ها را درست انتخاب کردیم اما شیوه و ابزار مناسب را انتخاب نکرده‌ایم. درست شنیدید. ما از مسیر سرمایه گذاری مستقیم وارد شدیم که برای بسیاری از ما اصلا روش مناسبی نیست. با این حساب، روش مناسب برای دستیابی به سرمایه مولد چیست؟

رابطه ابزارهای مستقیم در سرمایه گذاری و سرمایه گذاری مولد

درست است که زمینه‌های سرمایه گذاری همگی به صورت بالقوه برای دستیابی به سرمایه مولد لازم هستند اما باید ابزار مناسب برای ورود موفقیت آمیز به این زمینه‌های سرمایه گذاری را هم درست انتخاب کنیم. به صراحت می‌توان گفت که انتخاب روش مستقیم در سرمایه گذاری – مثلا این که در سهام با پرتفو شخصی خود سرمایه گذاری کنیم و یا برای سرمایه گذاری در طلا با خرید فیزیکی طلا اقدام کنیم و برای سرمایه گذاری در اوراق سپرده بانکی به سراغ باز کردن حساب بانکی برویم – به دلایل مختلفی، به هیچ وجه توصیه نمی‌شود. برای سرمایه گذاری مستقیم در سهام باید دانش و وقت کافی داشته باشیم که بیش‌ترمان نه وقت کافی و نه دانش کافی در زمینه سهام داریم. خرید فیزیکی طلا هم که به دلیل قیمت بالا برای خرید هر گرم طلا و خطر سرقت چندان معقول به نظر نمی رسد و باز گشایی حساب بانکی هم بازدهی کارآمدی ندارد؛ بنابراین بهتر است به سراغ سرمایه گذاری غیر مستقیم و انتخاب بهترین ابزار آن یعنی صندوق های سرمایه گذاری برویم. انواع صندوق های سرمایه گذاری از صندوق های سهامی گرفته تا صندوق درآمد ثابت و صندوق طلا می‌توانند بهترین گزینه‌ها باشند. این صندوق‌ها به خاطر داشتن تیم متخصص از مشاوران سرمایه گذاری و تحلیل درست و روزانه بازارهای مالی و شفافیت و گزارش‌های روزانه می‌توانند ما را به راحتی به سرزمین همیشه آباد سرمایه گذاری مولد راهنمایی کنند.

انتخاب هوشمندانه در سرمایه گذاری

باری، انتخاب درست حتی در بدترین شرایط می‌تواند یاری‌گر ما باشد و مسیر را برای‌مان هموار کند. امروز این امکان نیز برای تک تک ما فراهم شده تا از مسیر سرمایه گذاری آنلاین بتوانیم بهترین انتخاب‌ها را برای شروع یک سرمایه گذاری مولد داشته باشیم. به خاطر داشته باشیم که دیر یا زود باید سرمایه گذاری را به یکی از ارکان اصلی زندگی‌مان تبدیل کنیم. در غیر این‌صورت به نظر نمی‌آید که آینده مالی امنی در انتظارمان باشد.

سرمایه مولد یعنی دارایی و سه عامل ریسک، بازگشت سرمایه و نقد شوندگی در سرمایه گذاری باید در محیط سرمایه گذاری فعال و پویا قرار بگیرند.

مدیریت سرمایه : 15 نکته برای مدیریت سرمایه در معامله

مدیریت سرمایه در ترید ؛ 15 نکته برای مدیریت سرمایه در معامله : ابزار موفقیت در بازارهای مالی تجارت موفق به صبر و حوصله ، آموزش مناسب ، انطباق سریع با تغییرات بازار و تعدادی نسخه دیگر نیاز دارد. مثل همیشه ، برای موفقیت در معاملات به یک برنامه تجارت کامل نیاز دارید. برنامه تجارت کامل به شما خواهد گفت که چه موقع باید وارد شوید ، چه موقع باید از آن خارج شوید ، کدام جفت ارز را برای معامله انجام دهید و اهداف مدیریت مالی محتاطانه برای حساب خودتان داشته باشید.

در این مقاله ، ما در مورد چگونگی مدیریت پول اختصاص داده شده برای تجارت در بازارهای مالی جهانی ، چه با ارزهای خارجی یا سایر ابزارهای مالی موجود در سیستم عامل های ما ، به شما خواهیم گفت ، زیرا این امر برای دستیابی به سودهای بلند مدت بسیار مهم است. چیزی که بسیاری از مردم متوجه آن نمی شوند این است که شما مجبور نیستید فقط از یک تجارت سود ببرید ، اما شما همچنین باید یک استراتژی فارکس شفاف بسازید اهداف مدیریتی پیش روی شماست تا بتوانید در بلند مدت به دست آورید. در اینجا ، توانایی مدیریت ابزار موفقیت در بازارهای مالی امور مالی و استفاده هوشمندانه از آنها در سرمایه گذاری بسیار مهم می شود.

اهمیت عملکردهای مدیریت سرمایه در ترید

احتمالاً در مورد افرادی که پول خود را در معاملات فارکس از دست داده اند زیاد شنیده اید ، درست است؟ دلیل اینکه بسیاری از معامله گران پول خود را در فارکس از دست می دهند به دلیل کم تجربگی است که منجر به غفلت از عملکرد مدیریت مالی در تجارت بازارهای جهانی پول می شود. به دلیل نوسانات و حرکت مداوم آن ، بازار فارکس ذاتاً دارای ریسک است. بنابراین مدیریت پول در معاملات یک عامل موفقیت غیرقابل بحث برای هر دو معامله گر مبتدی و باتجربه است.

آیا قبلاً به این موضوع فکر کرده اید؟

اگر تازه کار خود را شروع کرده اید ، باید خود را به خوبی آموزش دهید! نگرش شما نسبت به تجارت با ارز باید مانند سایر حرفه ها باشد. این همان چیزی است که به موفقیت شما کمک خواهد کرد. توصیه می شود مهارت های معاملاتی خود را ابتدا با استفاده از حساب معاملاتی آزمایشی توسعه دهید . مدتی از این طریق معامله کنید تا استراتژیهای مختلف معاملات را همراه با درک نحوه کار در بازار درک کنید. هرچه بیشتر یاد بگیرید و استراتژی های مدیریت مالی را در Forex اتخاذ کنید ، برای شما و نتایج هدف بهتر است.

وقتی احساس کردید که برای شروع معاملات در بازارهای زنده از طریق حساب واقعی به اندازه کافی یاد گرفته اید ، مبلغی را سرمایه گذاری کنید که در صورت تأیید شرایط ، زندگی شما را تحت تأثیر قرار ندهد و همه چیز را از دست بدهید. همچنین توصیه می شود علاوه بر این گزینه های سرمایه گذاری دیگری نیز داشته باشید ، همه سرمایه گذاری های خود را در یک مکان قرار ندهید! پیگیری عملکردهای مدیریت مالی در فارکس بسیار آسان است. حال بیایید نگاهی به لیستی از 10 نکته برتر مدیریت مالی بیندازیم که به شما در بهبود نتایج معاملات فارکس در صورت مبتدی بودن کمک می کند و همچنین برخی نکات اضافی برای معامله گران پیشرفته فارکس که بعداً ارائه خواهند شد.

10 نکته مدیریت سرمایه در ترید برای مبتدیان

معامله گران باتجربه می توانند چیزهای زیادی در مورد نحوه تجارت و بیشتر در مورد نحوه مدیریت پول خود یاد بگیرند . درسهایی وجود دارد که باید فراموش شوند و درسهای مربوط به پول همیشه در این میان هستند.

در اینجا 10 نکته برتر مدیریت مالی فارکس که توسط تاجران باتجربه فارکس آورده شده است. آنها را همراه با استراتژی خود دنبال کنید و آماده شوید تا پیشرفتهای خود را مشاهده کنید.

در مورد میزان سرمایه ای که قصد سرمایه گذاری دارید تصمیم بگیرید

به عبارت دیگر ، تصمیم بگیرید که چه مقدار سرمایه را به خطر انداخته و خطرات مربوط به تجربه تجارت خود را محاسبه کنید. اگر شانس سود در مقایسه با ضرر احتمالی کمتر باشد ، باید تجارت را متوقف کنید. ممکن است بخواهید از یک ماشین حساب معاملاتی برای اندازه گیری موثرتر ریسک خود استفاده کنید. بسیاری از جنبه های مهم مدیریت پول از این نکته اساسی شروع می شود.

به عنوان مثال ، میزان کل سرمایه شما در معرض خطر ، عاملی اساسی در تعیین حداکثر اندازه معاملات شما خواهد بود. ممکن است عاقلانه تلقی شود که بیش از 2٪ از ارزش سهام کل را در موقعیت تجاری موجود در حساب خود ریسک نکنید. علاوه بر این ، همیشه می توانید مدیریت ریسک را در استراتژی خود پیاده کنید تا اطمینان حاصل کنید که حساب خود را به طور موثر مدیریت می کنید و احتمال ضرر را به حداقل می رسانید.

مدیریت سرمایه در ترید – از معاملات زیاد پرهیز کنید

تجارت بیش از حد و با فرکانس بالا شاید بزرگترین اشتباهی باشد که به عنوان یک معامله گر جدید مرتکب خواهید شد. یک روش خوب برای هدف قرار دادن سطح صحیح ریسک ارزیابی اندازه تجارت خود در برابر سطح نوسانات جفت ارزی است که معامله می کنید. همیشه به یاد داشته باشید که یک جفت ارز با نوسانات بیشتر در مقایسه با یک جفت ارز با نوسان کمتر به معاملات کمتری نیاز دارد.

مدیریت سرمایه در ترید – واقع بین باشید

یکی از دلایل ناامیدی معامله گران جدید این است که انتظارات آنها واقع بینانه نیست. آنها ممکن است فکر کنند که معاملات مکرر و بیش از حد به آنها کمک می کند تا سریعتر به بازده سرمایه خود برسند. و من متاسفم که به شما اطلاع دادم که این اصلاً درست نیست. بلکه بی پروایی ، سهل انگاری و بی مسئولیتی است. با این حال ، بهترین معامله گران بازدهی ثابت دارند. تعیین اهداف واقع بینانه و حفظ رویکرد تجارت محافظه کارانه روش صحیح شروع تجارت است.

مدیریت سرمایه در ترید – وقتی اشتباه می کنید اعتراف کنید

قانون طلایی معاملات این است که سود خود را بدست آورید و ضرر خود را کاهش دهید. هنگامی که شواهد واضحی وجود دارد که کار بدی انجام داده اید باید مسئولیت آن را در معاملات قبول کنید و آن را اصلاح کنید.

برای بدترین حالت آماده شوید (عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده شما نیست)

ما نمی توانیم از آینده بازار مالی جهانی مطلع شویم ، اما سرنخ های زیادی از گذشته داریم. آنچه پیش از این اتفاق افتاده است ممکن است تکرار نشود ، اما آنچه را که ممکن است نشان می دهد. بنابراین مهم است که به تاریخ جفت ارز مورد معامله خود نگاهی بیندازید. به این فکر کنید که اگر یک سناریوی بد تکرار شود باید چه اقدامی برای محافظت از خود انجام دهید.

هنوز شانس شوک قیمت غیر منتظره و یا معکوس را دست کم نگیرید، به عنوان مثال ، فرانک سوئیس در ژانویه 2015 در برابر یورو تقریباً 30 درصد افزایش یافت. اگر از یک جهت معامله می کردید ، سودهایی را که به دست آورده اید تصور کنید و همچنین تصور کنید که در جهت مخالف معاملات خود را بدون اعمال هرگونه دستورالعمل ضرر و زیان انجام دهید چه اتفاقی برای شما می افتد.

مدیریت سرمایه در ترید – قبل از ورود به معامله ، نقاط خروج را انتخاب کنید

در مورد سطوح مورد نظر در جهت مورد نظر فکر کنید و اینکه در صورت بازگشت بازار به سمت نزولی ، نگه داشتن چه سطح ضرر منطقی است. اندازه معامله خود را عاقلانه تعیین کنید انجام این کار به شما کمک می کند نظم و انضباط خود را در شرایط سنگین تجاری حفظ کنید. همچنین شما را تشویق می کند که خطرات موجود در ازای سود مورد انتظار را در نظر بگیرید. این یک روش خوب برای اعمال وظایف مدیریت مالی به حساب شما است.

مدیریت سرمایه در ترید – استفاده از دستورات توقف ضرر

استفاده از سفارشات توقف ضرر برای هر معامله ای که شروع می کنید گام خوبی برای حمایت از کارهای مدیریت مالی است. سفارشات توقف ضرر از سرمایه گذاری شما در برابر تغییرات غیرمنتظره بازار محافظت می کند. از آنجا که همیشه احتمال ضرر وجود دارد ، برای هر موقعیتی که باز کنید و از 2٪ مانده حساب معاملات شما بیشتر نباشد ، دستور توقف ضرر را تعیین کنید. بیایید بگوییم شما مانده تجارت 20000 دلار دارید. دستور توقف ضرر مشخص شده توسط شما باید حدود 40 پیپ در هر معامله باشد ، بنابراین اگر تجارت بر خلاف شما باشد ، تمام ضررهای ضرر متوقف شده شما 80 دلار خواهد بود.

یک استراتژی خوب مدیریت پول فارکس مبتنی بر بقا است. همیشه به یاد داشته باشید که بقا در اولویت است و سود دیرتر حاصل می شود. یکی از تکنیک های مهم مدیریت مالی در فارکس ، جلوگیری از ضرر زیاد است. این مهم می تواند با استفاده از دستورات stop loss که بهترین و کارآمدترین روش در نظر گرفته می شود.

توجه : توقف ضررها به شما كمك می كند تا میزان خسارات را كاهش دهید ، نه احتمال وقوع آنها را. این امر به ویژه هنگامی مفید است که شما قادر به نظارت دائمی بر بازار نباشید.

8. اجازه ندهید احساسات شما به دنبال شما باشند

در برهه ای از زمان ، ممکن است متضرر شوید یا قسمت زیادی از سرمایه حساب خود را بسوزانید. شاید بعد از ضرر وسوسه شوید که سعی کنید ابزار موفقیت در بازارهای مالی سرمایه را دوباره بدست آورید اما در اینجا مشکلی نهفته است که وضعیت را بدتر خواهد کرد. افزایش خطر برای پول شما در شرایط استرس ، بدترین زمان برای انجام این کار است. همیشه از نظر احساسات و از نظر اندازه موقعیت خود متعادل باشید.

9. به اهرم معامله احترام بگذارید و آن را درک کنید

اهرم فرصتی برای افزایش سود شما از ارزش موجود در حساب شما فراهم می کند ، اما همچنین احتمال خطر را افزایش می دهد. این یک ابزار مفید است ، اما درک اندازه کل سهم بازار خود با استفاده از اهرم از اهمیت فوق العاده ای برخوردار است. کارگزار شما ممکن است به شما اهرمی در حساب شما بدهد تا بتوانید تجارت کنید و به شما کمک کند سود بیشتری کسب کنید. با این حال ، هنگام استفاده از این ابزار باید مراقب باشید. به عنوان مثال: اهرم 1: 200 در حساب 400 دلار به این معنی است که شما می توانید با مبلغی حداکثر 80000 دلار معامله کنید. از طرف دیگر ، استفاده از اهرم 1: 500 به این معنی است که می توانید تا 200000 دلار معامله کنید.

بنابراین ، هرچه سطح قرار گرفتن در معرض خطر بالاتر باشد ، سطح اهرم مالی بالاتر است. اگر تاجر مبتدی هستید ، استفاده از اهرم های بالا خودداری کنید. استفاده از اهرم را فقط زمانی در نظر بگیرید که درک صحیحی از ضررهای احتمالی داشته باشید و نه فقط با استفاده از آن سود را افزایش دهید.

بنابراین ، در کارنامه خود متحمل خسارات زیادی نخواهید شد و می توانید از افتادن در سمت اشتباه بازار جلوگیری کنید. یکی از مزایای بازار فارکس اهرم معامله است. این می تواند به شما در دستیابی به موفقیت بیشتر کمک کند ، اما می تواند علیه شما نیز موثر باشد.

10. مدیریت سرمایه فارکس – به بلند مدت فکر کنید

منطقی است که موفقیت یا شکست یک سیستم تجارت با عملکرد طولانی مدت آن تعیین می شود. بنابراین مراقب باشید که برای ارزیابی عملکرد کلی خود در موفقیت یا شکست در معاملات فعلی خود اهمیت زیادی قائل نشوید. برای موفقیت در تجارت فعلی ، عملکردهای مدیریت مالی خوب و قوانین سیستم خود را نادیده نگیرید.

5 نکته پیشرفته در مدیریت سرمایه خود در تجارت

یکی از مشکلات رایج در بین معامله گران فارکس ، غفلت از مدیریت مالی است. این برای معامله گران جدید بیشترین مشکل را دارد ، اما برای معامله گران پیشرفته فارکس نیز یک مشکل است. با توجه به این نکته ، بیایید نگاهی به نکات پیشرفته مدیریت مالی بیندازیم. همیشه به یاد داشته باشید که معامله گران موفق از تکنیک های مختلف مدیریت مالی در معاملات فارکس برای موفقیت بیشتر در زمینه تجارت خود استفاده می کنند. این امر مستلزم رعایت نظم و انضباط در روند معاملات و پیروی از قوانین خاص است.

هنگامی که نکات اساسی را فرا گرفتید ، باید اجرای آنها را در استراتژی مدیریت مالی خود شروع کنید.

1. یک طرح معاملاتی متفکرانه ایجاد کنید

یک برنامه معاملات فارکس داشته باشید و در همه موارد به آن پایبند باشید. برنامه شما شامل استراتژی های مدیریت ریسک و مدیریت مالی شما خواهد بود. این طرح تجاری به شما کمک می کند احساسات خود را تحت کنترل داشته باشید. با استفاده از این طرح ، استراتژی های ورود و خروج شما به وضوح مشخص شده است، این به شما این امکان را می دهد تا بدون احساس ترس و بلاتکلیفی بدانید چه زمانی سود خود را تحویل دهید یا ضرر خود را متوقف کنید. این امر نظم و انضباطی را وارد معاملات شما می کند که برای موفقیت در مدیریت مالی فارکس ضروری است.

این امر ارتباط مستقیمی با مدیریت مالی ندارد. در واقع ، این بیشتر در مورد ایجاد یک رویکرد منضبط در تجارت است که به عملیاتی شدن وظایف مدیریت مالی کمک می کند.

2. مدیریت سرمایه فارکس – غرامت سرمایه از دست رفته

به یاد داشته باشید که جایگزینی سرمایه از دست رفته کار دشواری است. به عنوان مثال ، اگر با سرمایه گذاری 5000 دلار 1000 دلار ضرر کنید. این درصد از دست دادن معادل 20٪ مانده اصلی شماست. برای جبران این ضرر ، باید 25٪ از همان مبلغ باقی مانده 4000 دلار را بدست آورید. همچنین باید به اسپرد و کمیسیون های مرتبط با تجارت توجه کنید ، زیرا این نیز هزینه بالقوه ای را برای شما به همراه دارد. اطمینان حاصل کنید که می توانید تمام هزینه ها و سایر هزینه های انجام شده را تأمین کنید تا تأثیر منفی عمده ای بر زندگی شما نداشته باشد.

3. مدیریت سرمایه فارکس – از حد ضرر استفاده کنید

علاوه بر آنچه قبلاً در مورد ضرر و زیان متوقف شده بود ، استفاده از مفهوم توقف پیشگیرانه در استراتژی مدیریت مالی فارکس نیز روش خوبی برای بهبود مدیریت و نتایج است. دستورات توقف پیشگیرانه ضررهای متوقف شده ای است که منجر به سود می شود. به عبارت دیگر ، هنگامی که معامله ای را آغاز کردید و سود 500 دلاری را تحقق بخشید ، ضرر توقف را تعیین کنید که ممکن است منجر به سود شناور بیش از 100 دلار شود (مطابق نمودار). به این ترتیب ، حتی اگر قیمت به شدت تغییر کند و به حد ضرر برسد.

4. تنش خود را برطرف کرده و کمی آرام باشید

در روند معاملات عصبی نشوید. بهترین استراتژی های مدیریت پول و معاملات ارزی به شما توصیه می کند که بازرگانان از استرس و تنش در فعالیت های خود اجتناب کنند و در عوض با سرمایه گذاری شده راحت باشند.

5.مدیریت سرمایه فارکس – حرص نخورید

حرص و طمع می تواند شما را به تصمیم گیری معامله ای بد سوق دهد. معاملات به معنای گشودن موقعیت برنده در هر دقیقه یا بیشتر نیست ، بلکه به معنای گشودن معاملات صحیح و برداشت سود آنها در زمان مناسب است ، یا بستن آن معاملات قبل از اینکه خیلی دیر شود در صورت مشاهده اشتباه بودن آنها. همیشه سعی کنید نظم و انضباط را حفظ کنید و استراتژی های مدیریت مالی را در فارکس دنبال کنید. به این ترتیب در بهترین وضعیت برای بهبود عملکرد معاملات خود قرار خواهید گرفت.

اهمیت روانشناسی در معاملات بازار بورس

ادعا می‌شود که در زندگی فردی هوش (IQ) به‌تنهایی لازمه موفقیت محسوب نمی‌شود. هوش دیگری به نام هوش هیجانی از اهمیت بیشتری برخوردار است. در معاملات نیز تحلیل گری به‌تنهایی موجب موفقیت در بازار بورس نمی‌شود. بلکه تحلیل گری به همراه رعایت اصول روانشناسی بازار بورس و معامله گری باعث موفقیت فرد در بازارهای مالی می‌شود.

چرا معامله گران در بازار نسبت به طرح خود پایبند نیستند؟

در بازارهای مالی یکی از عمده ویژگی‌هایی که افراد در انجام خرید و فروش دارند این است که به طرح خود پایبند نیستند. دلیل این امر این است که اکثر معامله گران در زمان معاملاتی بازار، طرح خرید خود را نمی‌نویسند. این ازلحاظ معاملاتی کاملاً اشتباه است. زیرا در این زمان، ذهن هیجانی کاملاً بر ذهن منطقی غلبه دارد.

بهترین رفتار معاملاتی این است که تحلیل و طرح خود را در شب قبل از بازار بنویسید. به این دلیل که در این زمان معامله ای انجام نمی‌شود. ذهن منطقی شما کاملاً بر ذهن هیجانی مسلط است. این باعث می‌شود با تمرکز کافی سهام را تحلیل کنید یا سهام مناسبی برای خرید انتخاب نمایید.

در زمان معاملاتی بازار با بررسی طرح معاملاتی خود که شب قبل آماده کردید هیچ‌گونه هیجانی نمی‌تواند شمارا تحت تأثیر قرار دهد. در نتیجه بهترین عملکرد را خواهید داشت.

از لحاظ روانشناسی، به چند دلیل ممکن است ذهن معامله گر آشفته شود

خوش‌بینی یا بدبینی افراطی نسبت به بازار

داشتن چند استراتژی تحلیل گری (استفاده معامله گر از چند روش تحلیل گری)

ترس و طمع

۱- خوش‌بینی یا بدبینی افراطی نسبت به بازار

یکی از دلایلی که ذهن معامله گر دچار آشفتگی می‌شود و نمی‌تواند معاملات صحیحی انجام دهد، انتظارات غلط از بازار است. یعنی وقتی معامله گر سهمی را خریداری می‌کند، نسبت به آن سهم خوش‌بین می‌شود و مطمئن است که آن سهم رشد خواهد کرد.

این اطمینان و خوش‌بینی افراطی باعث می‌شود که معامله گر حتی در زمانی که سهام وی در روند نزولی قرار می‌گیرد، سهم را نفروشد. خوش‌بینی و امید ابزار موفقیت در بازارهای مالی واهی نسبت به سهم ممکن است منجر به زیان شدید معامله گر ‌شود. بالعکس زمانی که معامله گر سهمی را تحلیل می‌کند و می‌داند که با توجه به تحلیلی که انجام داده سهم خوبی است، اما دریافت اخبار نادرست منجر به بدبینی فرد نسبت به آن سهم می‌شود. در این زمان از خرید آن سهم منصرف می‌شود. باعث می‌شود که سهم مناسب را با بدبینی ناشی از اخبار نادرست از دست بدهد.

در بازارهای مالی به چند نکته معامله گری باید توجه کرد

1. بازار نه دوست ما است و نه دشمن ما.
2. بازار کاملاً غیرقابل‌پیش‌بینی است و باید انتظار هر اتفاقی از بازار را داشته باشیم.
3. معامله گری کاملاً یک امر فردی است و هیچ‌کس جز خود فرد نمی‌تواند نسبت به خرید یا فروش سهمی به شما اطمینان خاطر دهد.
4. خریدهای ناشی از ذهن هیجانی و بدون طرح و تحلیل، حتی در صورت رشد سهم، امری کاملاً اشتباه است. زیرا باعث می‌شود که نسبت به تحلیل های خودتان بدبین شوید. (شانس نمی‌تواند در درازمدت موجب موفقیت معاملات بورسی شما شود.)

۲- استفاده معامله گر از چند روش تحلیل گری

یکی از پراهمیت‌ترین آیتم‌های معامله گری این است که نسبت به تحلیل خود پایبند باشید. زیرا زمانی که بازار دچار روند نزولی می‌شود، تمام تحلیل‌ها ضعیف عمل می‌کنند.

زمانی‌که در بازار نزولی، معامله گر سهمی را تحلیل کند و روند سهم بر خلاف تحلیل وی باشد. او گمان می‌کند که تحلیلش دارای نقص بوده است. در این موقعیت معامله گر ممکن است از روش تحلیلی دیگری استفاده کند. اگر به‌ صورت اتفاقی آن سهم جدید بازدهی مناسبی داشته باشد، او نسبت به تحلیل اولیه بدبین می‌شود. معامله گر به تحلیل دوم که ممکن است حتی ضعیف‌تر از تحلیل اول باشد، جذب می‌شود. بعد از مدتی و انجام چند خرید با تحلیل دوم سهم ها بازدهی موردنظر را ندارد. ذهن معامله گر مجدد آشفته می‌شود و پی‌درپی تحلیل خود را تغییر می‌دهد. این باعث می‌شود در بازار شکست‌خورده و ایراد را از بازار بداند!

نسبت به طرح و تحلیل گری خودتان پایبند باشید و برآیند معاملاتتان را در چند ماه با تحلیلی که دارید بسنجید.

۳- ترس و طمع معامله گران

در بازار بورس ترس و طمع زمانی ایجاد می‌شود که شما سهمی را در یک قیمت خریداری کردید و پس از خرید دچار افت قیمت شده است. در این زمان ذهن معامله گر این دستور را می‌دهد که سرمایه شما دارد از بین می‌رود. این باعث می‌شود که خارج از طرح و بر اساس هیجانات ناشی از بازار تصمیم درستی نگیرید و معاملات اشتباهی را انجام دهید.

راه مقابله با هیجان روانشناسی ناشی از ترس معامله گر

تنها راه مقابله و برخورد با آن داشتن یک طرح معاملاتی است. اگر معامله گر قبل از خرید یک سهم، از همه جهات سهم را بررسی کرده باشد و از همان ابتدا به‌صورت دقیق، نقطه ورود و خروج از سهم را مشخص کرده باشد، باعث می‌شود در بازار با افت‌وخیز قیمت دچار ترس و هیجان نشود. و فقط به طرح معاملاتی خود متمرکز شود.

طمع چه زمانی به وجود می‌آید؟

از نظر علم روانشناسی، طمع زمانی به وجود می‌آید که معامله گر سهمی را خریده باشد و قیمت سهم با رشد قیمتی خوب مواجه شود. با این‌حال که همه تحلیل‌ها نشان می‌دهد که موقع فروش سهم است و جایی برای رشد بیشتر قیمتی نیست اما ذهن معامله گر براثر جو روانی، طمع می‌کند و سهم را باوجود اینکه طرح، به نقطه خروج رسیده است، سهم را نمی‌فروشد. می‌خواهد بیشتر سود کند و ممکن است سهم وارد روند نزولی ‌شود. در نهایت سبب می‌شود که معامله گر سود زیادی را از دست بدهد یا حتی دچار زیان شود.

اخبار چه تأثیری بر تحلیل گری و معاملات ما دارند؟

یکی از عوامل روانشناسی که باعث می‌شود ذهن معامله گر آشفته شود و نسبت به تحلیلات خود پایبند نباشد، وجود اخبار نادرست و نامرتبط است. بسیار بودن حجم اخبار و اطلاعات منتشرشده از سرویس‌های خبری، ممکن است معامله گر را دچار سردرگمی کند و حتی برداشت او از تأثیر این اخبار بر روی روند سهام را دچار اشتباه کند. در کنار این مطلب وجود اخبار نادرست و کذب که از طریق افرادی سودجو با هدف‌های مختلف منتشر می‌شود ممکن است تحلیل معامله گران را دچار سوءبرداشت کند و آن‌ها زیان‌آورترین معاملات را انجام ‌دهند.

در بازار بدون درکی از اخبار درست و غلط و فقط با استفاده از تحلیل صحیح می‌توان روند را پیش‌بینی کرد. به گفته نیکلاس دارواس که از معروف‌ترین معامله گران بازار مالی است: یکی از بزرگ‌ترین دشمنان در بازار گوش‌های معامله گر است.

نتیجه‌گیری

تحلیل گری تنها ۲۰ درصد از مسیر موفقیت در بازار است ۸۰ درصد دیگر بحث معامله گری است. زیرا در بازار هیجانات و مسائلی روانشناسی وجود دارد که باعث می‌شود شما به تحلیلات خود عمل نکنید. بنابراین یک ذهن آماده و منظم در بازار باعث می‌شود تصمیمات درستی گرفته و یک معامله صحیح انجام شود. پیشنهاد می‌کنیم برای تقویت مهارت معامله‌گری خود به دوره سبک زندگی معامله گر مراجعه کنید.

10 قانون برتر برای انجام یک معامله موفق

هر کس مایل باشد به یک معامله گر حرفه ای تبدیل شود، تنها با چند دقیقه قدم زدن در فضای اینترنت، با انبوهی از مقاله های تحلیلی و مطالب پیش بینی نمودار قیمت ها روبرو می شود. اما آیا این مطالب به خودی خود کافی هستند؟ گاهی اوقات برخی افراد راهکارهایی را به تازه واردان ارائه می کنند که چندان با واقعیت بازار سرمایه همخوانی ندارد. اگر شما یک تازه وارد به بازار سرمایه هستید، قاعدتاً می خواهید بدانید چگونه در بازارهای سرمایه یک معامله موفق داشته باشید.

در این مقاله درباره 10 قانون برتر برای انجام یک معامله موفق صحبت خواهیم کرد. در نظر داشته باشید که تمامی قانون ها از اهمیت بالایی برخوردار هستند و اگر می خواهید در بازارهای سرمایه کسب درآمد داشته باشید باید سعی کنید تمامی این قانون ها را در ذهن خود پرورش دهید و همواره آنها را در هر شرایط به خاطر آورید.

1- همیشه یک برنامه برای انجام معاملات داشته باشید

برنامه معاملاتی چیست؟ برنامه معاملاتی مجموعه ای از قوانین و اصول مدرن است که چارچوب فکری و استراتژیک یک معامله کننده را تبیین می کند. همیشه در خاطر داشته باشید که نظم ذهنی با یک زبان منطقی و آرمانی رابطه مستقیم دارد. برای فردی که مایل است در بازار سرمایه فعالیت کند هیچ چیزی مهم تر از نظم ذهنی و چارچوب نظری نیست. شما باید نخست نسبت به خواسته ها و اهداف خود آگاهی ابزار موفقیت در بازارهای مالی کامل داشته باشید. آگاهی هم تنها زمانی بدست می آید که شما بتوانید در قالب مفاهیم و یک دستگاه زبان منطقی، اهداف خود را به انحصار واژگان درآورید.

همیشه پیش از آنکه پول و سرمایه خود را به بازارهای تجاری وارد کنید، نسبت به پیشینه تاریخی بازار مقصد خوب مطالعه و پژوهش کنید. سپس یک برنامه جامع و انعطاف پذیر برای خود تعریف کنید. همیشه به اصول و قوانین خود پایبند باشید و هیچ وقت چارچوب نظری خود را نقض نکنید. اگر شما معاملات خود را خارج از چارچوب برنامه تدوین شده تان انجام دهید، حتی اگر به موفقیت تجاری دست پیدا کنید و سود کلانی نصیب ببرید، باز نوع استراتژی شما هیچگاه یک استراتژی موفق و پایدار نخواهد بود.

ثبات ذهن، نظم زبانی، اتحاد اندیشه و عمل و توانایی در ایجاد پل های ارتباطی بین واقعیت و اصول نظری، مهمترین فاکتور برای یک معامله کننده در بازارهای سرمایه است. آنچه یک معامله کننده موفق را از یک معامله کننده شکست خورده متمایز می کند، نوع نگرش و چارچوب ذهنی آنها نسبت به بازار سرمایه است. پس همیشه تلاش کنید ذهن خود را در شرایط آرمانی نگه دارید.

2- به معامله به عنوان یک کسب و کار و یک شغل نگاه کنید

برای موفقیت در بازارهای سرمایه، شما باید به بازارهای معاملاتی به عنوان یک شغل پاره وقت یا تمام وقت نگاه کنید و هیچ وقت معامله را یک سرگرمی یا تفریح در نظر نگیرید.

اگر ذهنیت خود را اینطور عادت دادید که فضای معاملاتی چندان جدی نیست، شما در ادامه تعهد خود به اصول نظری و حرفه ای بازارهای معاملاتی را از دست می دهید. تعهد یعنی جدیّت و هدفمندی شما در یک مسیر معاملاتی. تعهد نشان می دهد شما تا چه اندازه نسبت به یک موضوع حس احترام و جدیّت دارید. پس هیچ موقع بازارهای معاملاتی سرمایه را به شوخی نگیرید.

معامله یک کسب و کار و یک شغل حرفه ای است که هزینه، سود، ضرر، فشارهای روانی و پیامدهای زیادی را همراه خود دارد. شما نیز صاحب یک کسب و کار کوچک هستید و باید برای کسب سود و درآمد، استراتژی ها و قوانین ویژه ای داشته باشید.

3- از تکنولوژی به نفع خود استفاده کنید

همیشه در نظر داشته باشید که فضای معاملاتی یک فضای رقابتی است. فضای رقابتی هم یک فضای منطقی است. در فضای منطقی، حکم اخلاق صادق نیست، پس همیشه نسبت به ماهیّت بی رحم تجارت آگاه باشید. هنگامی که وارد عرصه معاملات تجاری می شوید باید بدانید که طرف مقابل شما تا دندان مسلح است و از تکنولوژی های روز دنیا استفاده می کند. پس همیشه تلاش کنید در جهان تجارت و معامله، آگاهی خود را نسبت به آخرین دستاوردهای تکنولوژی افزایش دهید.

اگر شما در انجام یک معامله حس کردید که تنها از ابزار ذهن و باورهای خود استفاده می کنید و تنها به چارچوب اعتقادی خود پایبند هستید، اینجا باید کمی به موفقیت خود شک کنید زیرا یک معامله کننده موفق از ابزارهای زمین بازی استفاده می کند و چه بسا ابزارها و ادوات تکنولوژی با نوع نگرش او همخوانی نداشته باشد. تکنولوژی و ابزارهای پیشرفته تحلیل به شما کمک می کند تا از قضاوت ها و صدور حکم های نادرست پرهیز کنید.

4- از سرمایه معاملاتی خود محافظت کنید

حفظ و نگهداری یک میزان مشخص پول و سرمایه در یک حساب معاملاتی، زمان و کوشش زیادی می طلبد. همیشه در نظر داشته باشید وقتی می گوییم از پول و سرمایه خود محافظت کنید، منظورمان این نیست که شما نباید هیچگاه در یک معامله تجاری ضرر کنید. در واقع ضرر و از دست دادن پول و سرمایه بخشی از قاعده بازی معاملات تجاری ست.

حفاظت از پول و سرمایه به این معناست که از ریسک پذیری خارج از قاعده پرهیز کنید. گاهی اوقات حفاظت از پول و سرمایه به این معنا است که در دام سوداگران بازارهای معاملاتی گرفتار نشوید و اگر قرار است پول و سرمایه خود را از دست بدهید بهتر است آن را در چارچوب رسم و قاعده بازی و در زمین بازی است دست بدهید تا در آشفته بازارها و فضاهای کلاهبرداری. بهتر است اگر قرار است بازنده باشید، یک بازنده سربلند باشید تا یک بازنده سرافکنده.

5- همیشه یک دانش آموز باشید

به بازارهای معاملاتی به عنوان یک فضای آموزشی نگاه کنید. معامله کنندگان باید همیشه در حال آموختن و یادگیری باشند. همیشه توجه داشته باشید که درک پیچیدگی های بازار و قوانین جاری در بازارهای معاملاتی، یک فرایند طولانی است. پس همیشه سعی کنید آهسته و پیوسته درک خود را نسبت به قوانین حاکم در بازارهای معاملاتی افزایش دهید.

تصور کنید می خواهید در یک زمینه تخصصی فعالیت داشته باشید. نخستین کاری که می کنید این است که وارد دانشگاه و یا محیط های آموزشی می شوید و چند سالی را به تحقیق و پژوهش اختصاص می دهید. در محیط های تجاری نیز شرایط به همین گونه است. برای آنکه در محیط معاملات تجاری از تخصص کافی برخوردار شوید باید چندین سال به صورت پیوسته درباره اصول نظری محیط های تجاری پژوهش کنید.

پژوهش ها و تحقیقات میدانی به معامله کنندگان این امکان را می دهد تا نسبت به حقایق و قواعد اقتصادی حاکم بر بازارهای معاملاتی آگاهی بیشتری کسب کنند. اخبار حوادث، وقایع سیاسی، شرایط اقتصادی و حتی شرایط آب و هوایی می توانند در تراز کلی بازارهای تجاری تاثیر گذار باشند. محیط های معاملاتی و تجاری، محیط های پویا و دینامیکی هستند. شما هر چقدر بیشتر درباره پیشینه و تاریخ معاملات گذشته بدانید، آمادگی تان برای مواجه با وقایع آینده بیشتر می شود.

6- فقط تا جایی خطر کنید که مطمئن باشید می توانید از پس هزینه های ناشی از آن برآیید

قبل از اینکه وارد یک معامله تجاری شوید، مطمئن شوید که یک حاشیه امن مالی برای خود تعریف کرده اید. اگر سرمایه و پولی که قرار است وارد چرخه معاملاتی کنید از سقف سرمایه امن شما بیشتر است، بهتر این است که هیچ گاه وارد چنین معاملاتی نشوید.

هیچ موقع از پول ذخیره خود برای دیگر امور مهم نظیر اجاره بها ملک و یا شهریه دانشگاه فرزندتان در چرخه معاملات تجاری استفاده نکنید. از دست دادن پول به اندازه کافی فشار روانی شدیدی به ما وارد می کند، حالا اگر این پول از دست رفته، نیاز ضروری روزمره ما باشد، این فشار دو چندان خواهد شد.

7- روش ها و استراتژی های خود را متناسب با تمامیت امور واقع تنظیم کنید

ویتگنشتاین، ریاضیدان و منطق دان بزرگ قرن بیستم در تنها کتابی که در طول عمر خود به چاپ رساند (رساله منطقی-فلسفی)، می گوید فضای جاری در جهان یک فضای منطقی است و ما انسان ها نیز در فضای منطقی زندگی می کنیم. حال در این فضای منطقی، تمامیت امور واقع و یا حقایق، به صورت کاملاً منطقی و بر اساس چرخه دلالت ها و علت ها چینش شده اند.

یک معامله کننده بازارهای تجاری نیز خود را در این فضای منطقی احساس می کند و در تلاش است استراتژی معاملاتی خود را متناسب با زمان و مکانی که در آن قرار دارد، تنظیم کند. برای یک معامله کننده در بازارهای تجاری، چرخه دلالت ها و علت ها و چگونگی وقوع حوادث و رویدادها از اهمیت زیادی برخوردار است.

8- همیشه از استراتژی “حد ضرر” استفاده کنید

“حد ضرر” میزان مشخص و از پیش تعیین شده خطر و ریسکی است که یک معامله کننده در یک معامله تجاری تعریف می کند. “حد ضرر” می تواند بنا به روش ویژه معامله کننده به صورت میزان پول و یا درصد سرمایه جاری در یک معامله تعریف شود. استراتژی “حد ضرر” مانند یک افسار است که معامله کننده را در یک چارچوب کمی و کیفی مشخص قرار می دهد.

نداشتن استراتژی “حد ضرر” در هر صورت یک نقطه ضعف و یک اشتباه استراتژیک است، حتی اگر پیروز یک میدان معامله تجاری شما باشید. اگر در یک معامله تجاری، استراتژی “حد ضرر” مشخصی را برای خود تعریف کردید و با این اوصاف شکست خوردید و میزان مشخصی از سرمایه خود را از دست دادید، می توان ادعا کرد که معامله خوبی را انجام داده اید زیرا شکست شما در چارچوب منطقی بازار و متناسب با داشته های کنونی شما اتفاق افتاده است. پس همیشه شکست نشانه ضعف نیست.

9- همیشه بدانید که چه موقع باید معامله را خاتمه دهید

برای پایان دادن به یک معامله تجاری دو دلیل کفایت می کند: برنامه معاملاتی ناکارآمد، معامله کننده ناکارآمد. هر یک از این دو دلیل کافی است تا هر چه سریع تر یک معامله تجاری را خاتمه دهیم زیرا چنین معاملاتی می تواند ضررهای زیادی را به بار آورد.

در محیط های تجاری هیچ وقت عامل احساسات را دخیل بازارهای معاملاتی نکنید. آنچه اهمیت زیادی دارد نوع استراتژی و برنامه ریزی ما برای مواجه با معاملات تجاری است. از سوی دیگر یک معامله کننده ناکارآمد فردی است که در پیاده سازی استراتژی های تجاری ناتوان است.

فشارهای روانی، عادت های نادرست و عدم فعالیت جسمانی می توانند باعث شوند یک معامله کننده از شرایط آرمانی فاصله بگیرد. در این شرایط بهتر است افراد به خود کمی زمان بدهند و از محیط های تجاری تا حد امکان فاصله بگیرند. پس از طی یک دوره استراحت و با احیای توان ذهنی و جسمی، افراد دوباره می توانند به محیط های معاملاتی برگردند.

10- دورنما و چشم انداز معاملاتی خود را ترسیم کنید

وقتی در حال ورد به بازار معاملات تجاری هستید، همواره دورنما و چشم انداز معاملاتی خود را به صورت وسیع و گسترده ترسیم کنید. در این چشم انداز باید شکست ها و پیروزی های تجاری را پیش بینی کنیم.

شکست ها نباید ما را از ادامه مسیر باز دارند و پیروزی ها نیز باید پلی شوند به سوی کسب درآمد بیشتر. هنگامی که در ابتدا یک چشم انداز کلی نسبت به شرایط معاملات تجاری در ذهن خود داشته باشید، وقایع و حوادثی که در مسیر کسب و کارتان اتفاق می افتد هیچگاه شما را مأیوس و یا دلزده نخواهد کرد.

همیشه اهداف خود را بر اساس واقعیت ها ترسیم کنید و آگاه باشید که در مسیر معاملات تجاری، ثروت یک شبه انباشته نخواهد شد. در حقیقت ثروت، انباشت کارهای پیوسته است.

سخن آخر

در این مقاله درباره 10 قانون برتر برای انجام یک معامله موفق صحبت کردیم. این قوانین می توانند به شما کمک کنند تا در مسیر معاملات تجاری، انتخاب های شایسته تر و بهتری داشته باشید. همیشه در نظر داشته باشید اتحاد و همبستگی بین ساحت عمل و ساحت نظر می تواند پیامدهای مبارکی داشته باشد. بنابراین همیشه در پس ذهن و چارچوب اعتقادی خود، اصول و قواعد مشخصی را برای خود تعریف کنید و سعی کنید نسبت به این اصول پایبند باشید.

به نظر شما برای موفقیت در معاملات تجاری باید چه نکاتی را مد نظر داشته باشیم؟ لطفاً نظرات خود را با ما در میان بگذارید.