مقاله ایی درباره بازار فارکس

4 حقیقت مهم که در مورد معاملات بازار فارکس باید بدانید

مجله افیکس‌کار: بازار معاملات فارکس بدون شک، بزرگترین بازار مالی موجود در جهان است. این بازار را نمی توان خیلی تحت نظارت قرار داد.

دلیل اصلی به وجود آمدن این بازار مسئله تقاضا و عرضه در بازار جهانی است. معاملات فارکس توجه بسیاری از مردم در سراسر جهان را به خود جلب کرده است. سرمایه گذاران زیادی در جهان هستند که علاقه زیادی به سرمایه گذاری در معاملات بازار ارزی دارند. گزینه های بسیار خوبی وجود دارد که می توانید هنگام معامله در بازار فارکس مورد بررسی قرار دهید. افرادی که دانش فارکس دارند می توانند از این بازار بهره ببرند و سودهای باورنکردنی کسب کنند. برخی از حقایق در مورد فارکس وجود دارد که شخص قبل از ورود به این حوزه لازم است که از آنها مطلع شود. این حقایق به شما کمک خواهند کرد.

حقیقت مهم شماره 1 بازار معاملات فارکس : همه کارگزاری ها مثل هم نیستند

همه کارگزارانی که آنلاین یا آفلاین می بینید با هم برابر نیستند. کارگزاری که انتخاب می کنید نقش اساسی در هدایت شما به سمت سود یا زیان خواهد داشت. بنابراین بسیار مهم است که هنگام ورود به معاملات فارکس مراقب انتخاب های خود باشید. شما باید یک کارگزار مناسب را انتخاب کنید که تجربه زیادی در هدایت مشتری هایش به سمت سود داشته است.

اگرچه، بسیاری از کارگزاری ها از یک پلتفرم معاملاتی یکسان استفاده می کنند، اما هدف اصلی که آنها دنبال میکنند با هم متفاوت است. هر یک از کارگزاران معاملاتی، شیوه کار خاص خود را در زمینه کار کردن دارند و در مرحله اول ارزیابی و دستیابی به کارگزار مناسب کار ساده ای نیست.

حقیقت مهم شماره 2 بازار معاملات فارکس : استراتژی ها باید ساده باشند

چیزی که در معاملات فارکس بیشترین اهمیت را دارد نوع استراتژی است که انتخاب کرده اید. فاکتورهای زیادی در تعیین این استراتژی ها نقش دارند. اما یک چیز را بخاطر بسپارید، در صورتی که نتوانستید استراتژی خود را به راحتی برای یک دانش آموز دبیرستانی توضیح دهید، استراتژی شما وحشتناک است. شما باید مسلط به موضوعات باشید و باید قادر باشید تمام استراتژی ها را به راحتی برای مردم توضیح دهید. بهترین روش در معاملات فارکس فقط رویکردهای ساده است.

حقیقت مهم شماره 3 بازار معاملات فارکس: از انجام معاملات زیاد پرهیز کنید

معامله گرانی که به تازگی وارد معاملات فارکس می شوند، احساس می کنند هر دقیقه که بدون انجام معامله سپری شود، فرصت هایی است که از دست می دهند. معامله گران زیادی در بازار هستند که فکر می کنند با انجام معاملات متعدد و بیش از اندازه، سود بیشتری کسب کنند. اما حقیقت این است که معاملات اضافه برای سلامتی شما مضر است. شما نباید خود را درگیر معاملات بیش از حد کنید. اگرچه با معامله نکردن ممکن است برخی از فرصت های عالی را از دست دهید اما این بهتر از انجام معاملات بیش از حد است. مراقب باشید که خود را در ناکامی معاملات متعدد تخریب نکنید.

حقیقت مهم شماره 4 بازار معاملات فارکس : معاملاتی که ضرر ده هستند را ببندید

مواقعی وجود دارد که یک معامله گر به امید بازگشت روند، برای مدت طولانی، در معامله ای که ضرر ده است می ماند. این نیز از اشتباهات بسیار خطرناک است. شرایطی که یک معامله بازنده را تبدیل به برنده می کند خیلی، نادر است. بنابراین، فقط به امید بازگشت روند نباشید و بهتر است که منطقی فکر کنید. این یکی از حقایق اساسی فارکس است.

تحقیق در مورد بازار های مالیاتی

شرکت مگ ایرانز ضمانت می کند تا 48 ساعت ،اگر به هر دلیلی از خرید خود ناراضی بودید ، مبلغ آن به صورت کامل و بدون چون و چرا، برگشت داده شود .جهت درخواست برگشت وجه ، با پشتیبانی تماس بگیرید .

بخشی از مقاله

بازار های مالیاتی
بازارهای مالی از مدتها پیش بوجود آمده‌اند. در این بازارها ابزارهای مالی (Instrument) مختلف خرید و فروش میشود. از بازارهای بورس جهانی(همچون [1] NYSE بازار بورس نیویورک) گرفته تا بازارهای کالا (Commodities) که در آن کالاهای مختلف از جمله طلا، نقره، پلاتین، کالاهای کشاورزی مثل کتان و حتی کالاهای پتروشیمی همچون پروپیلن معامله (Trade) میشود، همه و همه بازار مالی جهت خرید و فروش اجناس و کالاهای مختلف هستند. به هر یک از این اجناس قابل مقاله ایی درباره بازار فارکس معامله یک ابزار مالی [2] گفته می‌شود.

فارکس(Forex یا Foreign Exchange) بازار معاملات ارز بین المللی است. در این بازار شما قادرید به خرید و فروش ابزارهای مالی(Instrument) مربوط به ارزهای مختلف بپردازید. حتما شنیده اید که بازار فارکس حجیم‌ترین بازار جهانی از جهت جابجایی پول روزانه است. این بازار در روز بیش از 1.4 بیلیون دلار جابجایی مالی (Turn Over) دارد. این رقم بالاتر از جابجایی پول[3] جمع کل بازارهای بورس جهانی است.

بازیگران بازار فارکس بانکها (Banks)، موسسات و شرکتهای سرمایه گذاری بین المللی، کارگزارها (Brokers)، صادرکنندگان و وارد کنندگان[4] و همچنین سرمایه‌گذاران شخصی(نفرات خرید و فروش کننده) هستند. این بازار برخلاف اکثر بازارهای مالی دیگر مکان فیزیکی خاصی نداشته و بصورت شبکه بین بانکی (InterBank Network) خرید و فروشها انجام می‌شود.

اینکار با پیشرفت تکنولوژی و امکان معامله الکترونیکی و از راه دور ابزارهای مالی مختلف امکان‌پذیر شده است. بصورتیکه در حال حاضر اکثر بازارهای بورس، فلزات و دیگر ابزارهای مالی دنیا بصورت الکترونیک قابل معامله می‌باشد. البته هنوز معاملات با حجم بالا(مثلا خرید چند ده ‌هزار سهم از شرکت IBM) بدلایل مختلف از طرق سنتی(مثلا با تلفن) صورت می‌گیرد.

عامل واسط بین معامله‌گران (Traders) شخصی و مقاله ایی درباره بازار فارکس بازار مورد معامله، کارگزار یا Broker می‌باشد. نقش کارگزار فقط منتقل کردن معاملات فرد تریدر (Trader) به بازار جهانی است. کارگزارها در ازای فراهم کردن امکان خرید و فروش الکترونیک، درصد کمی از هر معامله را بعنوان کارمزد (Comission) کسر کرده و به حساب خود واریز می‌کنند. یعنی هزینه معاملات بصورت اتوماتیک محاسبه شده و به حساب بروکر منتقل می‌شود.
بازار فارکس برخلاف دیگر بازارهای مالی جهان(مثل بازار سهام[5]) بازاری 24ساعته می‌باشد. یعنی در تمامی طول شبانه‌روز نرخ‌ها در این بازار در حال تغییر هستند. البته همچون دیگر بازارها دوروز آخرهفته(شنبه و یکشنبه) تعطیل است.
برای موفقیت در بازار فارکس، باید زبان انگلیسی نوشتاری را در حد مناسبی فرا بگیرید. دوره‌های مختلف جهت درک مفاهیم متنی توصیه می‌شود و همچنین در انتهای مطالب هر روز کلمات جدیدی که در آن روز تمرین شده بصورت جدولی جهت تمرین مجدد و دسترسی آسان به واژه نامه واژگان فارکس آورده می‌شود.
جفت ارزها

پس از شناخت ابتدایی از بازار فارکس که به اختصار به آن FX نیز گفته می‌شود، امروز به شناخت عمیق‌تر بازار می‌پردازیم. همانطور که گفته شد، در شبکه بین بانکی(Inter-Bank) خرید و فروش ابزارهای مالی مربوط به ارزهای مختلف صورت می‌گیرد. ارزهای عمده دنیا(که به آنها ارزهای اصلی یا Majors گفته می‌شود) در جدول ذیل معرفی شده‌اند:
edu2-1.PNG

حدود 90% از ارزها در مقابل ارز اصلی بازار یعنی دلار امریکا خرید و فروش می‌شوند. یعنی ارزها بصورت جفتی(زوج ارز) قیمت‌گذاری می‌شوند. در بازارهای دیگر(مثلا بازار کالا یا فلزات) نیز عمده خرید و فروشها در مقابل دلار امریکا($) انجام می‌شود. مثلا قیمت جهانی طلا(Gold) در حال حاضر 420$ به ازای هر اونس(Oz.) می‌باشد. قیمت ارزهای مختلف در بازار ارز نیز در اکثر موارد نسبت به دلار امریکا سنجیده می‌شود.

مثلا هر یک یورو(€) برابر 1.2000 دلار امریکا قیمت‌گذاری شده است. یعنی در بازار جهانی ارز نرخ معامله یورو در مقابل دلار 1.2000 می‌باشد.
ابزارهای مالی بازار جهانی ارز(Forex) بصورت جفت ارز هستند. جفت ارزهای اصلی قابل معامله در بازار فارکس در جدول ذیل آورده شده است:
edu2-2.PNG

هر یک از ابزارهای مالی فوق قیمت مشخصی در بازار جهانی ارز دارد و در هر لحظه با قیمت جاری قابل معامله می‌باشد. مثلا فرض کنید قیمت GBPUSD در حال حاضر 1.7543 است، یعنی شما قادر به معامله این ابزار مالی با این قیمت از طریق کارگزار(Broker) خود هستید. در روزهای آتی خواهید دید که چطور از قیمت جاری هر جفت ارز (Currency Pair) باخبر شویم.

نکته: در اصطلاحات بازار فارکس به زوج ارز اصلی بازار یعنی EURUSD در اصطلاح Eddie گفته می‌شود. همچنین به GBPUSD گفته می‌شود Cable. بعضی مواقع نیز از USDJPY با اسم مستعار Sushi نام برده می‌شود.

[5] پوند انگلستان(GBP) بعضی مواقع Sterling نیز نامیده می‌شود.

پس از شناخت زوج ارزهای اصلی بازار که مهمترین ابزارهای مالی قابل معامله در بازار فارکس هستند، امروز به شناخت نحوه معاملات این بازار می‌پردازیم. مثل هر بازار مالی دیگر معامله به معنی خرید و فروش جنس مشترکی است که دو نفر برسر قیمت جنس خاصی به توافق می‌رسند و معامله(جابجایی کالا) صورت می‌گیرد.

در بازار فارکس جنس مورد معامله زوج ارزهای قابل ترید هستند. ضمنا در نظر داشته باشید که بخاطر حجم بسیار بالای بازار و الکترونیکی بودن معاملات، شما فرد طرف دیگر معامله(که جنس را از شما می‌خرد یا به شما می‌فروشد) را نمی‌بینید.

اگر نقش کارگزار(بروکر = Broker) در عملکرد بازار را بخواهید بدانید، اینطور است که شما از طریق یک برنامه(Platform) تحت وب از طریق اینترنت به کارگزار خود متصل می‌شوید. تعداد کارگزارها و تنوع سرویس‌های ایشان بسیار زیاد است و در جای خود بدان مقاله ایی درباره بازار فارکس پرداخته می‌شود. اگر شما قصد خرید 10,000$ از زوج ارز EURUSD را داشته باشید، از طریق برنامه مربوطه این دستور خرید را به کارگزار می‌فرستید. طبق قوانین و قواعد بازار، کارگزار موظف است برای دستور خرید شما در شبکه بازار بین‌بانکی مشتری دیگری که همان مقدار از همان ابزار(یعنی 10,000$ از EURUSD) را از شما بخرد پیدا کند. بخاطر حجم زیاد بازار هیچوقت نیست که دستور خرید یا فروش شما بدون جواب بماند و همیشه دستورات خرید و فروش شما در لحظه انجام می‌شود(بروکر به انجام اینکار موظف است(

پس کارگزار نقش واسطه بین شما و بازار جهانی که بصورت شبکه بین بانکهای عمده دنیا است را برعهده دارد. معامله در شبکه بین بانکی حداقلهایی دارد که به مشتریان خرده‌پا اجازه نمی‌دهد در آن معامله کنند. مثلا حداقل مقدار معامله در شبکه بین بانکی 1 میلیون دلار است. کارگزار با داشتن مشتریهای متعدد و جمع کردن معاملات آنها ارقام خود را بالا برده و در شبکه بین بانکی معامله می‌کند.

اگر تابحال خرید و فروش ارز(در صرافی‌ها) انجام داده باشید، حتما دیده‌اید که قیمت خرید و فروش ایشان متفاوت است. به این معنی که مثلا دلار امریکا را 910 تومان(از شما) می‌خرند اما موقع فروش به شما قیمت آنها 912 تومان است. این حاشیه سود(اختلاف بین قیمت خرید و فروش) به اسپرد(Spread) معروف است و دقیقا کارگزاران بازار فارکس نیز از همین روش برای کم کردن کارمزد(کمیسیون) معاملات شما عمل می‌کنند. فرضا اگر شما قصد خرید EURUSD داشته باشید قیمت فروش آنها 1.2120 است اما اگر قصد فروش EURUSD داشته باشید آنرا از شما 1.2017 می‌خرند. این اختلاف 0.0003 (سه ده هزارم) بعنوان اسپرد شناخته می‌شود.

اسامی خاصی برای قیمت خرید و فروش وجود دارد. در مثال فوق به 1.2020 که قیمت خرید شماست Ask گفته شده، و به قیمت 1.2017 که قیمت فروش شماست اصطلاحا Bid گفته می‌شود. بنابراین همیشه قیمت Bid از Ask کمتر است. اختلاف بین قیمت bid و Ask همان کارمزد یا Spread می‌باشد. دقت کنید که میزان اسپرد در زوج ارزهای مختلف با هم برابر نیست.

مثلا اکثر بروکرهای بازار فارکس برای EURUSD که جذابیت زیادی برای معامله‌کنندگان دارد سه ده هزارم(0.0003) اسپرد و برای ارزهای دیگر مقدار اسپرد بیشتری قائلند. همچنین در نظر داشته باشید که اسپرد(کمیسیون دریافتی) بروکرهای مختلف با هم متفاوت است.

حتما متوجه شده‌اید که نمونه‌های قیمتی که ذکر می‌شود، همگی تا 4 رقم اعشار هستند. مثلا قیمت USDCHF(دلار امریکا در مقابل فرانک سوئیس) در حال حاضر 1.2989 می‌باشد. به این عدد نرخ[1] یا Rate گفته می‌شود و به معنی رقم برابری دلار در مقابل فرانک می‌باشد.

در بازار فارکس به رقم آخر(ده هزارم) یعنی به رقم چهارم بعد از اعشار یک پیپ یا پیپس (Pips) گفته می‌شود. پس می‌توانیم بگوئیم که اسپرد EURUSD سه(3) پیپ است. این به این معنی است که قیمت خرید و فروش زوج ارز EURUSD همیشه به اندازه سه ده هزارم(0.0003) با هم اختلاف دارند. مثلا اگر قیمت Bid در حال حاضر 1.2012 است، قیمت Ask به میزان 1.2015 خواهد بود. یعنی برای زوج ارز EURUSD همیشه اختلاف 0.0003 بین Bid و Ask وجود دارد. برای زوج ارز GBPUSD اسپرد معمول چهار(4) پیپ می‌باشد، اما بعضی از بروکرها هم برای آن اسپرد 5 پیپی مقاله ایی درباره بازار فارکس در نظر گرفته‌اند.

نکته: اختلاف بین قیمت خرید و فروش به اسپرد(Spread) معروف است

حتما شنیده‌اید که در بازار فارکس، کارگزار به سرمایه اولیه شما از طریق ضریب اهرمی[1] اعتباری بسیار بیشتر می‌دهد، و شما قادرید مقادیر بسیار بالاتر از سرمایه اولیه خود را نیز خرید و فروش کنید. این موضوع صحت دارد ولی باید از جزئیات آن به‌طور کامل مطلع باشید.

همانطور که می‌دانید ورود به بازار فارکس و شروع به معاملات واقعی[2] با سرمایه بسیار کم(در حد 300$) نیز ممکن است. مثلا فرض کنید سرمایه اولیه[3] شما 1000$ باشد. کارگزارها معمولا ضرایب اهرمی 1:100 یا 1:200 ارائه می‌کنند. پس با فرض اینکه بروکر شما ضریب اهرمی 1:100 به حساب[4] شما اختصاص دهد، شما قادر خواهید بود تا سقف 100,000$ (سرمایه اولیه × ضریب اهرمی) به خرید و فروش زوج ارزهای قابل معامله بپردازید

. البته شما مجبور نیستید از کل این سرمایه مجازی(چون سرمایه واقعی شما 1000$ است) استفاده کنید و هر مقداری که علاقمند باشید در معاملات خود بکار می‌گیرید. مثلا شما 10,000$ از زوج ارز EURUSD را در موقعی که قیمت فروش کارگزار(Ask) برابر 1.2256 بوده خریداری کردید.

نکته: در بازار فارکس به100,000$ اصطلاحا 1 لات(1 Lot) گفته می‌شود. همچنین به 10,000$ گفته می‌شود 0.1 Lot که حداقل مقدار قابل معامله در حساب‌های مینی(Mini) است.

بازار فارکس

تجارت فارکس یا بازار فارکس به بیان ساده زمینه ای است که یک ارز را به ارز دیگر تبدیل می کند.

فارکس همچنین به عنوان معاملات ارز خارجی هم شناخته می شود.

این بازار یکی از فعال ترین بازار های معامله شده در جهان است که میانگین حجم معاملات روزانه آن نزدیک به 5 تریلیون دلار است.

در این بازار شما همیشه یک جفت ارز را معامله می کنید، یک ارز را می فروشید و همزمان ارز دیگری را می خرید.

معاملات فارکس سازمانی مستقیما بین دو طرف در بازار خارج از بورس (OTC) انجام می شود.

به این معنی که هیچ صرافی متمرکزی وجود ندارد (مانند بازار سهام) و در عوض بازار فارکس توسط شبکه جهانی از بانک ها و سایر سازمان ها اداره می شود.

تراکنش ها در چهار مرکز اصلی معاملات فارکس در مناطق زمانی مختلف پخش می شوند.

لندن، نیویورک، سیدنی و توکیو

تا زمانی که این تراکنش ها موقعیت متمرکزی نداشته باشند شما 24 ساعت روز را می توانید معامله کنید.

سه راه معامله در فارکس

بیشتر معاملات بازار فارکس با هدف مبادله ارز انجام نمی شود، بلکه برای حدس و گمان در مورد تغییرات قیمت آینده آن بسیار شبیه به معاملات سهام انجام می شود.

مشابه تریدر های سهام، تریدر های فارکس تلاش می کنند

ارزهایی را خریداری کنند که پیش بینی می کنند ارزش آن ها نسبت به مقاله ایی درباره بازار فارکس سایر ارزهای افزایش می یابد و یا ارزهایی که در پیش بینی ها مشخص شده ارزششان کاهش پیدا می کند را می فروشند.

سه روش متفاوت برای تجارت در فارکس وجود دارد که تریدر ها با اهداف مختلف را در خود جای می دهد:

بازار نقدی

این بازار اصلی فارکس است که در آن دو ارز مبادله می شوند و نرخ های مبادله در زمان واقعی براساس عرضه و تقاضا تعیین می شوند.

بازار آتی

تریدر های فارکس می توانند به جای انجام یک معامله در لحظه، یک قرارداد خصوصی با یک تریدر دیگر منعقد کنند و نرخ مبادله ای را برای مقدار ارز توافق شده در آینده قفل کنند.

بازار آینده

به طور مشابه تریدرها می توانند یک قرارداد استاندارد برای خرید یا فروش مقدار ارز از پیش تعیین شده با نرخ مبادله ای خاص در آینده انتخاب کنند. این معامله در صرافی ها صورت می گیرد.

بازارهای آتی و آینده عمدتا توسط تریدرهای فارکس استفاده می شود که می خواهند در برابر تغییرات قیمت آتی در یک ارز، سفته بازی یا محافظت کنند.

نرخ ارز در این بازار ها براساس آنچه در بازار نقدی اتفاق می افتد تعیین می شود که بزرگترین بازار فارکس است و اکثر معاملات در آن انجام می شود.

چه چیزی فارکس را به حرکت در می آورد

مانند هر بازار دیگری، قیمت ارز براساس عرضه و تقاضای خریداران و فروشندگان تعیین می شود.

با این حال نیروهای کلان دیگری هم در این بازار نقش دارند.

تقاضا برای ارزهای خاص نیز می تواند تحت تاثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی، و محیط سیاسی کشور مورد نظر قرار گیرد.

بازار فارکس بیست و چهار ساعت روز و پنج روز هفته را باز است که به تریدرهای این بازار اجاز می دهد

تا نسبت به عواملی که ممکن است تا مدت ها بعد بر بازار سهام تاثیر گذار باشند واکنش نشان دهد.

از آن جایی که بسیاری از معاملات ارز بر روی سفته بازی ها یا پوشش ریسک متمرکز است،

برای معامله گران مهم است که از خبر هایی که می تواند باعث افزایش شدید ارزها شود، آگاه شوند.

چرا تجارت فارکس برای اکثریت اهمیت دارد

در حالی که یک سرمایه گذار معمولی به احتمال زیاد نباید در این بازار فعالیت کند، اما آنچه در آن جا اتفاق می افتد همه را تحت تاثیر قرار می دهد.

برای مثال اگر ارزش دلار آمریکا نسبت به یورو تقویت شود، سفر به خارج از کشور (دلارهای آمریکا می تواند یورو بیشتری بخرد) و کالاهای وارداتی

(از ماشین گرفته تا لباس) ارزان تر خواهد بود.

از طرف دیگر زمانی که دلار ضعیف شود، سفر به خارج از کشور و واردات کالا گران تر می شود

(اما کشورهایی که کالا به خارج از کشور صادر می کنند سود خواهند برد).

اگر قصد خرید یک کالای بزرگ وارداتی را دارید، یا قصد دارید به خارج از کشور سفر کنید خوب است که مراقب نرخ ارز تعیین شده توسط بازار فارکس باشید.

مفاهیم مقدماتی بازار فارکس

در این مقاله با اصطلاحات و مفاهیم کلیدی بازار فارکس آشنا خواهیم شد. این مفاهیم به ترتیب عبارتند از:

- انواع جفت ارزها

- مارجین (Margin) چیست؟

- لورج (Leverage) چیست؟

- سواپ( Swap ) چیست؟

جفت ارز چیست؟

مبادلات در بازار فارکس به صورت جفت ارز انجام می شود. هر جفت ارز از ترکیب دو ارز ساخته می شود.برای مثال جفت ارز EUR/USD از ترکیب دو ارز یورو اتحادیه اروپا و دلار آمریکا ساخته شده است.ارز اول (سمت راستی) را ارز پایه ( (Base Currency و ارز دوم (سمت چپی) را ارز ارزش گذاری (Quote currency) یا Counter Currency) ) می گویند.مفهوم جفت ارز به این معناست که چقدر از ارز ارزش گذاری باید داشته باشیم تا بتوانیم یک واحد از ارز پایه را خریداری کنیم.برای نمونه قیمت فعلی EUR/USD 13. 1 است یعنی باید 1.13 دلار بدهیم تا یک یورو دریافت کنیم.هر ارز از سه حرف تشکیل شده است که دو حرف اول نشان دهنده کشور صادر کننده آن ارز و حرف سوم بیانگر اسم آن ارز است.برای نمونه US مخفف USA و D مخفف Dollar است.

هشت ارزی که بیشترین حجم مبادلات در بازار فارکس را دارند عبارتند از:

1. USD (دلار آمریکا)

2. EUR (یورو اتحادیه اروپا)

3. GBP (پوند انگلیس)

4. AUD (دلار کانادا)

6. CHF (فرانک سوئیس)

7. CAD (دلار کانادا)

8. NZD (دلار نیوزیلند)

انواع جفت ارزها:

جفت ارزهای اصلی (Major) :

به جفت ارزهایی که یک طرف آنها دلار آمریکا باشد جفت ارز (Major) اصلی میگوییم.دلیل این نامگذاری این است که بیشترین حجم معاملات (72%) در بازار فارکس مختص این جفت ارزهاست.فهرست جفت ارزهای اصلی در ادامه آورده شده است:

(حجم معملات روزانه به تفکیک جفت ارزها)

جفت ارزهای فرعی (Minor) :

به جفت ارزهایی که دلار آمریکا در هیچ کدام از سمت های آن نباشد (Minor) فرعی میگوییم.

برخی از جفت ارزهای فرعی عبارتند از:

جفت ارزهای نامتعارف (Exotic) :

به جفت ارزهایی که یک طرف آنها یکی از ارزهای کشورهای در حال توسعه باشد جفت ارزهای نامتعارف (Exotic) میگوییم.

برخی از این ارزها عبارتند از:

HUF (فورینت مجارستان)

PLN (زلوتی لهستان)

SGD (دلار سنگاپور)

CZK (کرون جمهوری چک)

ZAR (رند آفریقای جنوبی)

برخی از مهمترین جفت ارزهای نامتعارف در زیر آورده شده است:

پیپ( Pip ) چیست؟

به کوچکترین واحد تغییرات قیمت یک جفت ارز پیپ می گوییم. برای نمونه قیمت فعلی EUR/USD 1.1332 است.آخرین رقم سمت راست 2 است. در صورتی که قیمت 1.1333 یا 1.3331 بشود می گوییم قیمت 1 پیپ حرکت کرد.بعضی جفت ارزها مانند USD/JPY دو رقم بعد اعشار دارند . (قیمت فعلی 114.32 است) در این صورت به رقم دوم بعد اعشار پیپ می گوییم.

ارزش یک پیپ چگونه محاسبه می شود؟

جفت ارز USD/CHF را در نظر بگیرید.قیمت فعلی این جفت ارز 0.9201 است.کوچکترین تحرک قیمتی این جفت ارز0.0001 است.ارزش هر پیپ برابر است با قیمت فعلی/کوچکترین تحرک قیمت.

در نتیجه ارزش هر پیپ این جفت ارز0.9201/0.0001 است که برابر 0.0001 می شود.

حجم معامله چگونه تعیین می شود؟

واحد حجم در بازار فارکس لات است.یک لات استاندارد به صورت 100000 واحد از ارز پایه تعریف می شود.برای مثال وقتی ما یک لات استاندارد EUR/USD می خریم،در واقع 100000 یورو را با واحد دلار آمریکا خریداری می کنیم.

واحدهای دیگر مینی لات ) 10000 ( واحد و میکرولات ) 1000 ( واحد از ارز پایه هستند.

حال برای احتساب حجم معامله ارزش یک پیپ را در واحد حجم ضرب می کنیم.برای جفت ارز USD/CHF ارزش هر پیپ را 0.0001 محاسبه کردیم. برای اینکه بفهمیم یک لات استاندارد USD/CHF چقدر می ارزد باید 100000 را در 0.0001 ضرب کنیم که حاصل عدد 10 خواهد شد.

این بدین معنی است که با حجم معامله یک لات،یک پیپ تغییر قیمت 10 دلار می ارزد.

اسپرد چیست؟

به تفاوت قیمت خرید (Ask Price) و فروش (Bid Price) اسپرد می گوییم. این تفاوت قیمت در واقع کمیسیونی است که بروکر برای اجرای سفارشات خرید و فروش وضع می کند.

برای مثال به شکل زیر توجه کنید:

در اینجا تفاوت قیمت خرید و فروش که همان اسپرد است 2 پیپ می باشد.

در صورتی که معامله شما خرید( Buy ) باشد،در Bid Price وارد معامله می شویم و در Ask Price از معامله خارج می شویم و در صورتی که معامله ما فروش (Sell) باشد در Ask Price وارد شده و در Bid Price خارج می شویم.

به شکل زیر توجه کنید:

لورج (Leverage) چیست؟

لورج یا اهرم معاملاتی ضریبی است که از طریق قرض کردن اعتبار از بروکر ارزش یک معامله را افزایش می دهد. برای مثال اگر لورج حساب ما 50:1 باشد ما قادر خواهیم بود با 50 برابر موجودی حسابمان به معامله بپردازیم.

لورج مثل یک شمشیر دو لبه است و به همان میزان که سودهای ما را افزایش می دهد،می تواند ضررهای ما را نیز دو چندان کند.

مارجین (Margin) چیست؟

مارجین ودیعه ای است که بروکر به ازای معاملات باز ما در حسابمان بلوکه می کند و امکان معامله با آن مبلغ را نخواهیم داشت.در واقع مارجین حداقل موجودی است که برای باز کردن یک معامله باید در حسابمان باشد.

برای احتساب مارجین یک معامله باید حجم معامله را بر لورج حسابمان تقسیم کنیم.

برای مثال در صورتی که لورج ما 1 :100 و حجم معامله یک لات استاندارد باشد،مارجین مورد نیاز ما می شود:

سواپ( Swap ) چیست؟

اگر در طول روز معامله ای باز کنیم و آن معامله مقاله ایی درباره بازار فارکس در طول شب هم باز بماند،باید مبلغی تحت عنوان سواپ یا کمیسیون شبانه به بروکر پرداخت کنیم.

بدیهی است هرچه حجم معامله بیشتر باشد یا معامله برای زمان طولانی تری باز بماند مبلغ سواپ افزایش خواهد یافت.

نتیجه گیری:

بازار فارکس کمیسیون معاملاتی مناسبی نسبت به دیگر بازارها دارد و اهرم معاملاتی به معامله گر کمک میکند بدون داشتن سرمایه اولیه قابل ملاحظه به خرید و فروش و کسب سود بپردازد.از آنجایی که حجم معاملات جفت ارزهای اصلی بیشتر از دیگر جفت ارزهاست،معامله گران علاقه بیشتری به خرید و فروش آنها دارند چون حجم بالای معاملات باعث میشود شدت نوسان این جفت ارزها معقول تر از بقیه باشد و در عین حال اسپرد کمتری نیز دارند.

البته یادمان باشد علی رقم جذابیت ها و نقاط قوت این بازار،معامله کردن در بازار فارکس بدون آموزش دیدن و مسلط بودن به قوانین مدیریت ریسک و تمرین کردن در حساب معاملاتی مجازی (Demo) می تواند بسیار پر ریسک باشد. از این رو به شما عزیزان پیشنهاد می شود علاوه بر مطالعات جانبی و مقدماتی پیرامون مباحث فارکس، از آموزش ها و دوره های صاحب نظران این حوزه (البته که پیشنهاد اول ما همیشه دوره بورس دکتر درخشی است) بهره برده تا بتوانید علاوه بر ملاحظه و مدیریت معاملات، از علوم جذاب بنیادی و تکنیکال نیز بهره کافی ببرید.

امیدواریم که از خواندن این مقاله لذت برده باشید. در نوشتن این مقاله از منابع زیر استفاده شده است:

مقایسه بیت کوین و بازار فارکس

بازار‌های بیت کوین و فارکس از جمله بازار‌هایی هستند که در نگاه اول هیچ ارتباطی با یکدیگر ندارند؛ چرا که اولی بازاری است برای خرید و فروش بیت کوین، ارزی که دیده نمی‌شود و دومی بازارای برای خرید و فروش ارزهای فیات مانند دلار و یورو و ارز‌هایی از این قبیل است. اما از آنجا که هر دو بازار طرفداران زیادی را به خود جذب کرده‌اند و از طرفی شباهت‌هایی نیز با یکدیگر دارند، تصمیم گرفتیم با تهیه این مطلب به عنوان یک مشاور در کنار شما باشیم تا بهتر بتوانید در مورد سرمایه خود تصمیم‌گیری کنید.

شباهت‌های بازار بیت کوین و فارکس

اگر‌چه بین ارز‌های فیات و بیت کوین و سایر رمزارز‌ها تفاوت از زمین تا آسمان است، اما این دو بازار چندان هم بی شباهت با یکدیگر نیستند. در ادامه به بیان این شباهت‌ها می‌پردازیم.

غیرمتمرکز بودن

یکی از شباهت‌های این دو بازار، غیر متمرکز بودن آنها است. کاربران بازار فار‌کس در سراسر دنیا مقاله ایی درباره بازار فارکس می‌توانند در هر لحظه از شبانه‌روز اقدام به خرید یا فروش ارز‌های مورد نظر خود کنند؛ درست شبیه کاربران بیت کوین که محدودیتی در این زمینه ندارند و می‌توانند در هر زمان و از هر نقطه این کره خاکی اقدام به خرید و فروش این رمزارز کنند.

به عبارت ساده‌تر معاملات فار‌کس و بیت کوین به صورت آنلاین صورت می‌گیرد و از این جهت با هم شباهت دارند.

پر ریسک بودن

یکی دیگر از شباهت‌های این دو بازار، پر ریسک بودن آنها است. ریسک‌پذیری در هر دو بازار غیر قابل چشم‌پوشی است. این ریسک بالا هم در سود‌دهی مؤثر است و هم در زیان خود را نمایان می‌کند. بنابراین حتماً باید با مطالعه و مقایسه وارد هر یک از این بازار‌ها شوید.

تفاوت‌های بازار بیت کوین و فارکس

قوانین حقوقی

اولین تفاوت این 2 بازار، قوانین موجود در مورد آنها است. فارکس در ایران به دلایل متعددی غیرقانونی تلقی می‌شود و در مقابل برای خرید و فروش بیت کوین و همینطور نگهداری آن هنوز جرم‌انگاری نشده است. هرچند در مورد استخراج بیت کوین در کشور قوانین متفاوتی وجود دارد اما وزارت صمت اقدام به صدور مجوز برای راه‌اندازی فارم بیت کوین در ایران کرده است. این بدان معناست که تا حدود خیلی زیادی بیت کوین در ایران قانونی است.

اما در بسیاری از کشور‌ها تجارت در بازار فارکس آزاد است و در مقابل، تجارت بیت کوین ممنوع است.

حمایت دولتی

ارز‌های فیات که در بازار فارکس معامله می‌شوند از حمایت دولتی برخوردار هستند اما بیت کوین این پشتوانه را ندارد. برخی از دولت‌ها سرمایه شما در فارکس را بیمه می‌کنند ولی چنین امکانی در بازار بیت کوین وجود ندارد.

با واسطه یا بی واسطه

در بازار فارکس شما نیاز به واسطه‌ای به نام کارگزاری دارید. شما باید در کارگزاری فارکس ثبت‌نام کنید تا از خدمات آن بهره‌مند شوید. در بازار بیت کوین اگرچه صرافی‌ها وجود دارند اما شما می‌توانید به طور مستقیم با خریدار یا فروشنده ارتباط برقرار کرده و معاملات خود را انجام دهید.

میزان نوسانات

فارکس را می‌توان یک بازار با ثبات دانست. دامنه نوسان در این بازار بین 0.5 تا 1% متغیر است و این در حالی است که در بازار بیت کوین و رمزارز‌ها این دامنه بین 5 تا 15 درصد است. این دامنه نوسان، سرمایه‌‌گذاری در بیت کوین را اندکی ترسناک جلوه می‌دهد.

حجم معاملات

از آنجا که تنوع ارز‌های فیات نامحدود است، حجم معاملات فار‌کس بسیار بیشتر از بیت کوین است. از دلایل دیگری که برای این موضوع می‌توان برشمرد، امکان پیش‌بینی قیمت‌ها و همچنین عدم تأثیرپذیری از خرید و فروش افراد خاص در این بازار است.

سرعت تعاملات و افزایش قیمت

تفاوت دیگری که در بازار فارکس و بیت کوین وجود دارد سرعت انجام تراکنش‌ها است. شما در کمترین زمان ممکن می‌توانید میلیون‌ها دلار بیت کوین را در بین کیف‌ پول‌های رمزارزی جابه‌جا کنید. همین سرعت جابه‌جایی سبب افزایش حجم معاملات و افزایش قیمت آن می‌شود. البته هر روزه با افزایش آگاهی مردم نسبت به مزایای استفاده از بیت کوین روز به روز بر طرفداران آن افزوده می‌شود و همین نکته در افزایش قیمت بیت کوین مؤثر است. تصور کنید اگر فردی در سال 2013 که قیمت بیت کوین تنها 97 دلار بود به میزان 2 هزار دلار بیت کوین خریداری می‌کرد، ارزش بیت کوین او در سال 2020 نزدیک به 100 برابر می‌شد.

هزینه‌های تجارت

به طور کلی فارکس یک تجارت پر هزینه تلقی می‌شود. کارگزاری، واسطه‌ها و کارمزد‌ها به شدت سرسام‌آور است. در سوی دیگر میدان، شما می‌توانید با هر توان مالی بیت کوین بخرید و از مزایای آن استفاده کنید.

امنیت

امنیت در فضای بیت کوین بسیار بالاتر از فارکس است، چرا که هک کردن شبکه بلاکچین تقریباً غیرممکن است. با این وجود فراموشی کلید اختصاصی در بیت کوین نتیجه‌ای جز از دست رفتن سرمایه شما نخواهد داشت.

سخن پایانی

آنچه در این مطلب در مورد آن صحبت کردیم شباهت‌ها و تفاوت‌های بازار بیت کوین و فارکس بود. شواهد نشان می‌دهد با وجود همه مزیت‌هایی که بازار فارکس نسبت به بیت کوین دارد، این مقاله ایی درباره بازار فارکس بیت کوین است که در سال‌های آینده امپراطوری خود را گسترش می‌دهد و اقبال عمومی نسبت به آن بیشتر خواهد بود. مانند همیشه تأکید می‌کنیم که قبل از ورود به هر کدام از این بازار‌ها حتماً در مورد ریسک و نحوه سرمایه‌گذاری در آنها اطلاعات کافی را به دست آورید.