اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟

استیو جابز: زمان شما محدود است، پس آن را به تقلید از زندگی دیگران هدر ندهید.
یکی دیگر از خوبی‌های خواندن جملات انگیزشی این است که می‌توانیم هشدارها را قبل از اقدام کردن دریافت کنیم. وقتی کاری را آغاز می‌کنیم، دیدن نمونه‌های آماده یا کارهای گذشته دیگران به ما کمک زیادی می‌کند. اما باید مراقب باشیم که از آنها تقلید نکنیم. می‌توانیم از آن ایده‌ها برای ساخت ایده خودمان الهام بگیریم. یادمان باشد هیچ دو کاری در جهان دقیقا مثل هم نیستند. در نتیجه تقلید بی‌فایده است. به جای تقلید کردن از دیگران، بهترین نمونه از خودتان را به دنیا معرفی کنید.

بهترین جملات انگیزشی در مورد سرمایه‌ گذاری از افراد ثروتمند و موفق

جملات ویژه انگیزشی در مورد سرمایه گاری، رسیدن به ثروت و مال فراوان از زبان افراد معروف را در این بخش روزانه آماده کرده ایم. این جملات حاصل یک عمر تجارب این اشخاص در امور مالی و موفقیت در رسیدن به ثروت است و امیدواریم که مورد توجه اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ شما قرار گیرد.

منتظر قسمت، سرنوشت و شانس نباش. باور داشته باش که با هدف‌گذاری، اقدام و پیگیری می‌توانی بهترین زندگی را برای خودت بسازی…
وقتی قبول داشته باشیم که سرنوشت و تقدیرمان از قبل نوشته شده است، دیگر شور و انگیزه‌ای برای تلاش کردن برایمان باقی نمی‌ماند. به جای ایمان داشتن به سرنوشت، به هدفتان ایمان داشته باشید و برای تلاش‌هایتان ارزش قائل شوید.

آلپاچینو: از شکست نترسید، از این بترسید که سال آینده همین جایی باشید که امروز هستید…
درست است که گاهی شنیدن نام شکست، توان را از زانوهای ما می‌گیرد اما چیزی از شکست ترسناک‌تر هم وجود دارد و آن درجا زدن است. اگر به خاطر ترس از شکست، تلاشی نکنیم و بعد گذر ۳۶۵ روز باز هم در جایی که اکنون هستیم باقی بمانیم چه؟ آنگاه این عمر گران‌بهای ما است که به هدر رفته و هرگز هم باز نخواهد گشت. پس چه بهتر که شکست بخوریم و با کمبودهایمان رو به رو شویم. چون در این صورت می‌توانیم رو به جلو حرکت کنیم.

کسی که پشتکار دارد برای شانس ارزشی قائل نیست و با تمام توان تلاش می‌کند.
افراد موفق، دیدگاه‌های بسیار متفاوتی نسبت به شانس دارند که آن را در جملات انگیزشی زیادی می‌توانید مشاهده کنید. اما نکته مشترک در بین تمام افراد موفق این است که همه آنها پشتکار را به عنوان عنصر اصلی رسیدن به هدف معرفی می‌کنند. در واقع بدون پشتکار، نمی‌توان به جایی رسید.

مارلون براندو: هیچ گاه مقدار حقوقت را با اندازه استعدادت اشتباه نگیر…!
روان‌شناس‌ها به این نتیجه رسیدند که انسان، در مورد توانایی‌هایش خود را بسیار دست کم می‌گیرد. به همین دلیل، اعتماد به نفس شروع کارهای جدید را از دست می‌دهد و به سراغ انجام کارهایی با حداقل مهارت ممکن می‌گردد. چنین جملات انگیزشی می‌توانند تلنگر خوبی برای یادآوری ارزش واقعی توانایی‌های ما به حساب بیایند.

برای تغییر دادن زندگیت، باید اولویت‌هایت رو تغییر بدی. برای به دست آوردن چیزهایی که تا حالا نتونستی به دست بیاری، باید از راهی بری اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ که تا حالا نرفتی.
به قول انیشتین، با فکری که مشکل را ایجاد کردی، نمی‌توانی راه‌حل هم بسازی. در نتیجه، نباید از فکرهای جدید بترسید. چون فکرهای تازه، نیروی ایجاد تغییرات کارساز را با خودشان به همراه می‌آورند.

استیو جابز: زمان شما محدود است، پس آن را به تقلید از زندگی دیگران هدر ندهید.
یکی دیگر از خوبی‌های خواندن جملات انگیزشی این است که می‌توانیم هشدارها را قبل از اقدام کردن دریافت کنیم. وقتی کاری را آغاز می‌کنیم، دیدن نمونه‌های آماده یا کارهای گذشته دیگران به ما کمک زیادی می‌کند. اما باید مراقب باشیم که از آنها تقلید نکنیم. می‌توانیم از آن ایده‌ها برای ساخت ایده خودمان الهام بگیریم. یادمان باشد هیچ دو کاری در جهان دقیقا مثل هم نیستند. در نتیجه تقلید بی‌فایده است. به جای تقلید کردن از دیگران، بهترین نمونه از خودتان را به دنیا معرفی کنید.

آنتونی رابینز: راحتی می‌تواند اثرات مخربی در زندگی انسان داشته باشد. کسی که زیاد احساس راحتی کند از رشد، تلاش و خلاقیت باز می‌ماند.
گاهی خواندن جملات انگیزشی آنتونی رابینز، آدم را متعجب می‌کند. مثلا همین جمله بالا. مگر راحتی چیز بدی است؟ مگر نه این که ما تمام تلاشمان را می‌کنیم که به راحتی و آسایش برسیم؟ در پاسخ باید بگوییم که منظور او در این جمله، اسیر شدن در منطقه امنمان است. وقتی شرایط را بدون تغییر و ثابت نگه داریم، از رشد بازمی‌ایستیم و این هشداری است که آقای رابینز، می‌خواهد به ما بدهد.

گاهی اوقات برای رسیدن به موفقیت باید ریسک کرد.
مدیریت ریسک، بحث تازه‌ای در جملات انگیزشی نیست. از زمانی که انسان مفهوم موفقیت را کشف کرد و مزه شیرین آن به زبانش خوش آمد، فهمید که موفقیت با ریسک همراه است. اما حتی در ریسک کردن هم می‌توان هوشمندانه عمل کرد.

خواستن به تنهایی کاری از پیش نخواهد برد. خواستن باید با برخواستن همراه باشد.
درست است که از قدیم و ندیم می‌گفتند: «خواستن توانستن است.» اما نه خواستن و نه توانستن هیچ کدام به معنای عمل کردن نیستند. چه سودی دارد اگر ما توانایی انجام کارهای فوق‌العاده را داشته باشیم اما برای نشان دادنشان – حداقل به خودمان – اقدامی نکنیم. پیروزی همیشه از آن کسانی است که اقدام می‌کنند نه کسانی که در آرزوی دست به کار شدن به سر می‌برند.

دیالوگ ماندگار فیلم «در جستجوی خوشبختی»
کریس گاردنر: هیچ وقت نذار کسی بهت بگه…تو نمی‌تونی کاری بکنی. حتی من باشه؟

کریستوفر: باشه

کریس گاردنر: اگه رویایی داری باید…ازش محافظت کنی. مردم نمی‌تونن خیلی کارها رو بکنن. دوست دارن تو هم نتونی.

جملات انگیزشی، همیشه در سخنرانی‌ها و مصاحبه‌ها پیدا نمی‌شوند. گاهی در میان مکالمه‌های شخصیت‌های یک فیلم، می‌توان بهترین و ناب‌ترین جملات انگیزشی را پیدا کرد.

بعضی وقت‌ها برای پرواز باید اول سقوط کرد.
بعضی از شکست‌های زندگی، در ظاهر شبیه به یک سقوط آزاد هستند. اما باید این نکته را به خاطر بسپاریم که تا زمانی که زنده هستیم، در هر سقوطی چتر نجات داریم. زندگی، چتر نجات ما است. پس، باید به جای ترسیدن از ارتفاع، با تمام قدرت حرکت کنید.

رابرت کیوساکی: قبل از آن که کیف پول شما از فقیر به ثروتمند تغییر کند. باید ذهنیت شما از فقیر به ثروتمند تغییر پیدا کند.
ثروتمند شدن و فقیر ماندن ابتدا در ذهن ما شکل می‌گیرند و سپس در دنیای فیزیکی ظاهر می‌شوند. یک ذهن فقیر با وجود ثروت زیاد باز هم به وضعیت فقر بازمی‌گردد. پس باید اول در ذهنتان به فردی ثروتمند تبدیل شوید.

هر چیزی که می‌خواهید در آن سوی ترس قرار دارد.
واژه‌ها قدرت زیادی برای تغییر فکرها دارند. چون هر واژه با خودش معنایی را به دوش می‌کشد. برخی واژه‌ها به ما نزدیک‌تر هستند و ما خودمان را در آنها می‌بینیم. واژه‌‌ای مثل «ترس» یک بیدار باش جانانه را در تک‌تک سلول‌های وجودمان به صدا درمی‌آورد. اما در بیشتر مواقع، ترس‌ها فقط یک صدای پوشالی هستند. باید آنها را کنار زد و به پیش رفت.

جیم ران: باور من این است که از میان تمام چیزهایی که می‌توانند بر آینده شما تاثیر داشته باشند، رشد شخصی، مهم‌ترین آن‌ها است. ما می‌توانیم از رشد فروش، رشد سود یا رشد سرمایه صحبت کنیم اما شاید هیچ کدام از آنها بدون رشد شخصی اتفاق نیفتد.
رشد شخصی، یعنی رسیدن به پختگی در فکر و عمل. در طول تاریخ، انسان‌های موفق، راه‌های زیادی را برای رشد شخصی افراد پیشنهاد کرده‌اند. خواندن جملات انگیزشی و فکر کردن به مفهوم پشت آن نیز، یکی از راه‌های ساده برای رشد شخصیت و رسیدن به اندیشه‌ای پخته‌تر است.

رابرت کیوساکی: ثروتمندان هر روز به دارایی خود اضافه می‌کنند اما افراد متوسط دائما بدهی خود را زیاد می‌کنند و فکر می‌کنند که دارایی است.
کدام یک از اموال شما دارایی و کدام یک، بدهی هستند؟ قبل از این که برای خودتان بدهی‌های زیادی بتراشید، آنها را شناسایی کنید. به دارایی‌هایتان اضافه کرده و از بدهی‌هایتان کم کنید تا توازن ثروت در اموالتان، شما را به موفقیت مالی که آرزویش را داشتید برساند.

داشتن هدف و رفتن به دنبالش خوب است، ولی عاشق هدف بودن و گرفتار شدن چیز دیگری است.
وقتی عاشق هدفمان هستیم، کارها را به گونه‌ای دیگر انجام می‌دهیم. به این زودی‌ها خسته نمی‌شویم و شور و خلاقیت بی‌نظیری را وارد کارمان می‌کنیم. اگر عاشق هدفتان باشید، فرصت‌ها، پول و موفقیت به عنوان یک پاداش در اختیار شما قرار خواهند گرفت.

سرمایه گذاری را بیاموزید. اگر نیاموختید باید دویدن را خوب تمرین کنید. چون تا پایان عمر باید به دنبال پول بدوید.
دنبال نان و آب دویدن، قصه زندگی انسان‌های زیادی است. در این میان، عده‌ای نیز برعکس عمل می‌کنند و پول در به در دنبال آنها می‌گردد. سرمایه گذاری درست و هوشمند امکان ایجاد ثروتی پایدار و رو به افزایش را در اختیار شما قرار می‌دهد.

جیم ران: زمان، مهم‌تر از پول است. اگر شما پولتان را از دست بدهید در آینده می‌توانید پول بیشتری به دست آورید. اما اگر زمانتان را از دست بدهید دیگر هیچ وقت نمی‌توانید آن را به دست آورید.
زمان، دارایی بزرگی است که بیشتر مواقع اصلا به حساب نمی‌آید. ما زمان ارزشمندمان را بدون هدف، صرف چیزهای بیهوده می‌کنیم و آنگاه داد از نهادمان بلند می‌شود که من چرا زمان کافی برای کار کردن یا موفق شدن ندارم. در حقیقت، ما زمان کافی داریم اما آن را درست مدیریت نمی‌کنیم.

رابرت پرچر: یکی از اصول موفقیت در سرمایه گذاری این است که هرگز اجازه ندهید احساسات شما بر رفتار و معاملات شما غالب شود.
گاهی دنیا بر عکس می‌شود. به جای این که ما روی احساس خود کنترل داشته باشیم، این احساس‌ها هستند که ما را کنترل می‌کنند. باید بگویم که گیر افتادن در چنین وضعیتی بسیار گیج کننده است. چون وقتی احساس بر ما غلبه می‌کند، توانایی دیدن چیزهای واضح را نیز از دست می‌دهیم. پس سعی کنید با تمرین‌های ساده و کوچک، بر احساس خود پیروز شوید و آن را در کنترل خودتان بگیرید.

افراد باهوش از اشتباه‌های خود درس می‌گیرند. افراد نابغه از اشتباه‌های دیگران.
طی کردن مسیری که قبلا فرد دیگری آن را تا انتها رفته کار اشتباهی است. به جای پیمودن آن مسیر و رسیدن به یک تجربه شخصی، بهتر است از تجربه افرادی که در انتهای آن مسیر هستند استفاده کنیم و خودمان پا در مسیری تازه بگذاریم.

هر ثانیه، فرصتی است برای دگرگون کردن زندگی‌تان.
برای دگرگون کردن زندگی کنونی‌مان و تبدیل آن به چیزی که واقعا می‌خواهیم نیازی نیست که سا‌لها تلاش کنیم. یک ثانیه، خواندن یک جمله یا یک تلنگر می‌تواند به طور کلی جهت جهانمان را تغییر دهد. در نتیجه نباید منتظر آمدن فرصت مناسب در آینده باشیم یا افسوس فرصت‌های از دست رفته در گذشته را بخوریم. به قول شیخ اجل سعدی: «سعدیا دی رفت و فردا همچنان موجود نیست / در میان این و آن فرصت شمار امروز را».

برای رسیدن به هدف‌های بزرگ، باید تعداد زیادی قدم‌های کوچک را جایگزین تعداد کمی قدم‌های بزرگ کنیم.
نمونه آشنای چنین جملات انگیزشی را می‌توان در میان شعرهای فارسی پیدا کرد. مثلا شعر معروف سعدی شیرازی که می‌گوید: «رهرو آن نیست که گه تند و گهی خسته رود…/ رهرو آن است که آهسته و پیوسته رود» منظور این نیست که داشتن سرعت عمل، چیز بدی است یا از آن طرف، باید در انجام کارها دست دست کرد و زمان را هدر داد. بلکه منظور، حرکتی پیوسته و برنامه ریزی شده است که ما را به مقصد برساند.

رابرت کیوساکی: چیزی که شما را واقعا ثروتمند می‌کند نه پول است، نه طلا، نه سهام و نه املاک. بلکه درکی است که شما باید از همه اینها داشته باشید.
در حقیقت، درک ما از جهان پیرامونمان و البته خودمان، بسیار محدود است. ما خیلی خودمان را دست کم می‌گیریم و توانایی‌های خاصمان را به باد فراموشی می‌سپاریم. درک کردن مفهوم ثروت نیز یکی از همین توانایی‌ها است. قبل از این که به دنبال پول باشید، تمام تلاش خود را بکنید تا به درک درستی از آن برسید. بدون شک، این دریچه جدید، فرصت‌های تازه‌ای را به روی شما می‌گشاید.

جان تمپلتون: هر شخصی استعدادها و توانایی‌های مخصوص به خودش را دارد. وظیفه ما این است که در خودمان آنها را پیدا کنیم و به بهترین شکل به کار بگیریم.
در جملات انگیزشی زیادی از استعدادها و توانایی‌های فردی صحبت شده است. بسیاری از ما در تمام طول عمرمان اصلا به دنبال استعدادهایمان نمی‌گردیم. استعداد هم چیزی نیست که کسی آن را به ما نشان دهد. پیدا کردن استعداد و علاقه درونی برای انجام هر کاری، آغاز سفری به درون خودمان است.

بدون رنج کاشت، لذت برداشت ممکن نیست.
شاید خیلی از ما جمله بالا را شنیده یا آن را جایی خوانده باشیم. اما واژه‌ای در این جمله، اشتباه جایگذاری شده است. «رنج» واژه‌ای نیست که ما را به موفقیت برساند. حتی کسانی که از نظر ما تلاش‌های بسیار سختی کرده‌اند، هرگز گذشته خود را رنج آور توصیف نمی‌کنند. صاحب اصلی این جایگاه، نه رنج بلکه «عشق» است. بدون عشق کاشت، لذت برداشت ممکن نیست.

مدیریت سرمایه چیست؟ - آشنایی با اصول مدیریت سرمایه

مدیریت سرمایه، یکی از جنبه های جدانشدنی و ضروری زندگی ماست. ما آنقدر درگیر زندگی روزمره خود هستیم که اهمیت مدیریت سرمایه را فراموش می کنیم. بدون دانش مدیریت سرمایه، نمی توان یک زندگی آزاد داشت و دانست که چگونه صورت حساب های خود را بدون مشکل پرداخت کرد و از شر بدهی های مالی خود خلاص شد.

مدیریت سرمایه به فرآیند بودجه بندی، پس انداز، سرمایه گذاری، خرج کردن یا نظارت بر مصرف سرمایه یک فرد یا یک گروه اشاره دارد. اگر حوضه فعالیت شما بازارهای مالی می باشد، این کلمه را زیاد خواهید شنید.

خیلی از افراد هستند که دوست دارند با مازاد سرمایه شان، در جاهایی که به آنها سودهای خوبی می دهد یا اصطلاحا بازگشت خوبی دارد، سرمایه گزاری کنند. ولی متاسفانه اکثر آنها نمی دانند در کجا و چگونه باید سرمایه شان را مدیریت و این کار را انجام دهند.

به عنوان مثال، عده ای تمایل به سرمایه گزاری در بازار سهام دارند. عده ای دیگر اما دوست دارند پولشان را صرف خرید و فروش ارزهای بین المللی که به آن بازار فارکس گفته می شود، بکنند. گروهی هم تمایل به خرید ملک، طلا و یا هر دارایی که به آنها سود خوبی بدهد، دارند.

آیا مدیریت سرمایه به معنی درست و صحیح خرج کردن است؟ آیا مدیریت سرمایه به این معنی است که بتوانیم سودده ترین بازارهای مالی حال حاضر را تشخیص داده و انتخاب کنیم؟ در وضعیت موجود، ریسک کدام بازارها کمتر است؟

در این مقاله آموزشی بسیار مهم، قصد داریم پاسخ اینگونه سوالات شما را داده و شما را با عناوین زیر، آشنا کنیم.

اهمیت مدیریت سرمایه در زندگی مالی، مفهوم مدیریت سرمایه چیست، رعایت اصول مدیریت سرمایه، ارکان اصلی مدیریت سرمایه را بشناسید، ریسک، بازده، حجم معاملات، نسبت بازده به ریسک، نسبت افت سرمایه، چگونه مدیریت سرمایه انجام دهیم و جمع‌بندی.

اهمیت مدیریت سرمایه در زندگی مالی

همه ما در زندگی های مان حداقل یک مرتبه با افرادی روبرو شده ایم که از لحاظ مالی، درآمد بسیار خوبی دارند. ولی وقتی کمی به آنها نزدیک تر می شویم، متوجه آشفتگی های مالی در زندگی این افراد می شویم. در حقیقت، رنجی که آنها متحمل می شوند، هیچ ربطی به درآمدشان ندارد؛ این افراد با مشکل "عدم مدیریت سرمایه" روبرو هستند. اینگونه افراد نمی دانند که چطور درآمدهای عالی شان را سرمایه گذاری و پس انداز کنند. در واقع، هر چقدر درآمد این عده بالاتر برود، به همان اندازه خرج بیشتری دارند. مدیریت سرمایه در زندگی مالی، درباره دستیابی به اهداف بلند مدت و کوتاه مدت است. دلایل متعددی وجود دارد که چرا تا این حد، مدیریت سرمایه اهمیت دارد اما، در اینجا ما فقط به چند مورد از آنها توجه می کنیم.

اولین مزیت مدیریت درست سرمایه این است که شما را مجبور به داشتن یک طرح و نقشه می کند. وقتی شما می دانید که چقدر از درآمد فعلی تان را باید کی، کجا، چگونه و در چه مارکت هایی هزینه کنید، اولین مشکل تان مرتفع می شود.

دومین حسن داشتن مدیریت مالی، به ارمغان آوردن امنیت مالی برای شما است. بر اساس هرم مشهور ابراهام مازلو، یکی از امنیت های مهم بشر، امنیت مالی است. اگر شما برای درآمدتان نقشه درست و کارآمدی نداشته باشید، همیشه دچار استرس و نگرانی خواهید بود.

نکته مهم بعدی درباره اهمیت مدیریت مالی، افزایش دارایی های شما است. فردی که می داند چگونه سرمایه اش را مدیریت کند، قطعا با سرمایه گذاری های درستی که می کند، دارایی هایش را زیادتر خواهد کرد. در نتیجه زندگی این فرد، از استانداردهای بالاتری نسبت به بقیه، برخوردار است.

مفهوم مدیریت سرمایه چیست؟

مدیریت سرمایه اصطلاح گسترده ای است که شامل خدمات و راه حل ها در کل صنعت سرمایه گذاری می شود. در بازار، مصرف کنندگان به طیف گسترده ای از منابع و برنامه های کاربردی دسترسی دارند که به آنها امکان می دهد تقریباً هر جنبه ای از امور مالی شخصی خود را به طور جداگانه مدیریت کنند.

اغلب زمانی که دارایی خالص سرمایه گذاران افزایش پیدا می کند، به دنبال افراد و شرکت های حرفه ای سرمایه گذاری برای یادگیری نحوه صحیح سرمایه گذاری، می روند.

مدیریت سرمایه گذاری به فرآیندهای بودجه ریزی، پس انداز، سرمایه گذاری، خرج کردن یا نظارت بر مصرف سرمایه یک فرد یا یک گروه اشاره دارد. این اصطلاح همچنین می تواند به طور محدودتر به مدیریت سرمایه گذاری و مدیریت پورتفولیو اشاره کند.

در کل مدیریت سرمایه در یک جمله، داشتن دانش و توانمندی سرمایه گذاری با کمترین ریسک، برای رسیدن به حداکثر سود می باشد.

رعایت اصول مدیریت سرمایه

حال که متوجه شدید مدیریت سرمایه چیست، باید خود را برای رعایت قواعد و اصول آن، آماده کنید. اکیدا توصیه می شود هر سرمایه گذاری قبل از ورود به دنیای تجارت، نسبت به ریسک های آن نیز، آگاه باشد.

معمولا افرادی که شناخت بهتری از خودشان دارند، سرمایه گذاری های موفق تری نیز انجام می دهند. شاید برای شما هم این سوال مهم پیش بیاید که، اصول مدیریت سرمایه چیست؟ در قسمت بعدی این اصول را برای شما بیشتر توضیح اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ می دهیم.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه را بشناسید

اگر مدیریت سرمایه را به یک میز با پنج پایه تشبیه کنیم هر پایه، یکی از ارکان اصلی سرمایه گذاری می باشد. هر معامله گر و سرمایه گذار هوشیار و آگاهی، برای ورود به یک سرمایه گذاری موفق، باید این اصول را رعایت کند.

این ارکان عبارتند از: ریسک، بازده، حجم معاملات، نسبت بازده به ریسک و نسبت افت سرمایه.

در دنیای پر چالش کسب و کار امروز همه افراد سعی در به دست آوردن سودهای بیشتری دارند اما این سودهای بیشتر، همیشه همراه با درصدی ریسک خواهد بود. یک سرمایه گذار آگاه، قبل از ورود به هر معامله ای، باید بداند که چه مقدار از سرمایه اش را حاضر است به خطر بیاندازد یا اصطلاحا ریسک کند. این مسئله، یکی از مهم ترین نکات هر سرمایه گذاری است.

بازده

به زبان ساده بازده، مقدار سود احتمالی است که یک سرمایه گذار قرار است به دست آورد. همانگونه که در مبحث ریسک درباره درصد ذکر کردیم، در این قسمت هم، قرار است یک سرمایه گزار در ازای ریسکی که می کند، درصدی سود به دست آورد. در نتیجه، بازده هم به صورت درصد بیان می شود.

حجم معاملات

تعداد واحدهای یک دارایی که معامله گران با پرداخت قیمتشان، مالکیت آنها را تصاحب می کنند، حجم معاملات نام دارد. این واحد دارایی، برای سرما یه گذاری های مختلف فرق می کند. فرض کنید شخصی که در بازار سهام فعالیت می کند، صاحب برگه های سهام می باشد. در این مثال برگه های سهام، واحد دارایی این فرد است.

در بازارهای سرمایه نیز، هر معامله گری باید حجم معاملاتش را نسبت به ریسک و بازده آن معامله، مشخص کند. اگر فردی برای ورود به معامله ای از حجم بالاتری استفاده کند، امکان به دست آوردن سود یا ضرر احتمالی آن فرد نیز، بیشتر خواهد شد. به قول این ضرب المثل معروف، هر که بامش بیش، برفش بیشتر.

نسبت بازده به ریسک

نسبت بازده به ریسک یا همان ریسک به ریوارد، یکی دیگر از ارکان مهم اصول مدیریت سرمایه گذاری است. این فاکتور مهم، یک فرمول ساده هم دارد. هر معامله گری قبل از ورود به معامله، باید این فرمول را بداند و آن را حتما محاسبه کند.

فرمول به این شکل است که شما با تقسیم نسبت بازده معامله به ریسک یا ضرر آن، به عددی دست پیدا می کنید که به آن، نسبت بازده به ریسک می گویند. این عدد، شاخص بسیار مهمی در معامله شما می باشد. شاید این سوال برایتان پیش بیاید که این عدد باید چند باشد؟

این سوال، سوال بسیار مهمی است. پاسخ شما حداقل عدد 1 یا 2 می باشد. اگر عدد 1 را در نظر بگیریم، به این معنی است که شما وارد معامله ای می شوید که در بدترین حالت، قرار است اگر سودی نکنید، ضرری هم نکرده باشید.

نسبت افت سرمایه

افت سرمایه یا همان DrawDawn که در بازارهای مالی به DD مشهور است، به میزانی از کاهش سرمایه شخصی گفته می شود که تحت تاثیر معاملات زیان ده، به وجود می آید. به زبان ساده تر، به اختلاف مبلغ قبل از ضرر و بعد از ضرر، افت سرمایه گفته می شود. فراموش نکنید که معامله گران موفقی که اصول سرمایه را رعایت می کنند، این فاکتور مهم را قبل از ورود به تریدشان، به صورت درصدی از حساب خود محاسبه می کنند.

چگونه مدیریت سرمایه انجام دهیم؟

به مهمترین قسمت این مقاله آموزشی رسیدیم. اگر ما به عنوان سرمایه گذار ندانیم که چطور باید سرمایه مان را مدیریت کنیم، متحمل ضررهای جبران ناپذیری خواهیم شد.

اولین نکته مهم، داشتن یک استراتژی شخصی متناسب با روحیه و شخصیت خودمان است. افرادی که به این فاکتور مهم اهمیت نمی دهند، دیر یا زود باید تاوان اشتباهاتشان را پس بدهند.

نکته دو، هیچ فردی برای تفریح و سرگرمی وارد دنیای معاملات نمی شود. هدف هر معامله گری، رسیدن به سود است. پس، باید با آگاهی به این مسئله، وارد اصل مهم سوم شویم.

نکته مهم بعدی، دانستن مقدار درصد ریسک به ریوارد است. شما باید قبل از ورود به اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ هر تریدی کاملا از این نکته طلایی، آگاه باشید. شما باید بدانید معامله ای که قصد ورود به آن را دارید، قرار است چه مقدار سود و یا ضرر احتمالی داشته باشد.

اصل طلایی بعدی که در مدیریت سرمایه بسیار مهم است، مقدار ریسکی است که حاظر هستید در هر معامله انجام دهید. بر اساس یک قانون مهم، هیچ وقت نباید بیشتر از 2 تا 3 درصد سرمایه تان را ریسک کنید.

اینها فقط تعدادی از نکات مهم برای مدیریت سرمایه بودند. قوانین بیشتری نیز وجود دارند که بسته به اینکه در کدام مارکت ها ترید می کنید، باید رعایت شوند.

جمع‌بندی

چند هزار سال پیش، سردر ورودی یونان باستان، جمله ای طلایی با این مضمون نوشته شده بود: "خودت را بشناس". این قانون طلایی، تاریخ انقضا ندارد. همه ما کم و بیش به اهمیت این نکته طلایی، واقف هستیم.

در بازارهای مالی نیز، اگر فردی نداند چه نوع شخصیتی دارد، دچار ضرر و زیان های بزرگی خواهد شد. این نکته به شما کمک می کند تا بر اساس تیپ شخصیتی تان، استراتژی متناسب خودتان را داشته و وارد معامله شوید.

آیا تریدر صبوری هستید یا اینکه حوصله باز نگه داشتن معامله را ندارید. آیا فردی ریسک پذیر هستید یا ریسک گریز؟ اینها فقط اندکی از سوالات مهمی است که شما باید از خودتان بپرسید تا بتوانید در مدیریت سرمایه درست عمل کنید.

اگر می خواهید در زندگی مالی تان سرمایه گذار موفقی باشید، باید مدیریت سرمایه را بدانید و به آن عمل کنید.

سرمایه گذاری موفق در بورس اصول علمی دارد نه راه میان‌بر

آگاهی در مورد وضعیت مالی خود، به شما کمک می‌کند تا تصمیم‌گیری بهتری داشته باشید و درجایی سرمایه گذاری کنید که برای شما سود بیشتری داشته باشد. توجه داشته باشید که سود بیشتر لزوماً به معنی بازده بالاتر نیست.

آیا چیزی از رابطه ریسک و بازده می‌دانید؟ اگر پاسختان منفی ست پس باید به فکر شغل دیگری باشید. چراکه به‌زودی کل سرمایه خود را در بورس از دست می‌دهید و برای همیشه از دنیای بورس و سهام خداحافظی می‌کنید. مگر اینکه بدانید هرچقدر بازده یک سرمایه گذاری بیشتر باشد، ریسک آن‌هم بیشتر است. خب. پس انداز در بانک ریسک بسیار کمی دارد و شما مطمئن هستید که اگر یک‌میلیون تومان در بانک پس انداز کنید، بعد از گذشت یک سال می‌توانید یک‌میلیون تومان اولیه به همراه سود سالیانه خود را از بانک دریافت کنید؛ اما سودی که بانک به شما می‌دهد خیلی کم است و معمولاً به‌اندازه نرخ تورم یا کمی بیشتر است .

اگر در طلا یا ارز سرمایه گذاری کنید چه؟ آیا می‌توانید اطمینان بدهید که بعد از یک سال مقداری مشخصی سود به شما تعلق می‌گیرد؟ یا قیمت طلا یا ارز افزایش می‌یابد؟ قطعاً خیر! اما اگر اتفاقی نظیر آنچه در سال ۱۳۹۱ افتاد، رخ دهد ظرف مدت کوتاهی سرمایه شما چند برابر می‌شود .

سرمایه گذاری در سهام هم به همین شکل است؛ یعنی سهام برخی شرکت‌ها ریسک بالاتر و برخی دیگر ریسک پایین‌تری دارند و هنر یک سرمایه‌ گذار موفق در آن اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ است که رابطه بین ریسک و بازده را به‌گونه‌ای تنظیم کند که بیشترین سود را برای او داشته باشد. نه صرفاً بیشترین بازده را.

اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس چیست؟

اگر اخیرا وارد بورس شده اید و اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس را نمی دانید و یا هنوز در بورس فعالیت ندارید و قصد دارید برای یادگیری مفاهیم اولیه بورس اقدام کنید، این مطلب برای شما نوشته شده است. سرمایه گذاری در بورس همواره به عنوان یکی از روش های کسب درآمد جانبی در ایران و سایر کشورهای دنیا مطرح بوده است و در حال حاضر با داغ شدن تب بورس و سودهای چندهزار درصدی سهام های مختلف در سال های ۹۷، ۹۸ و شش ماه نخست سال ۹۹، اشتیاق حضور و فعالیت در بورس با بالاترین حد خود رسیده است و همین امر، اهمیت آموزش اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس را چندین برابر کرده است. به هر حال اگر قصد دارید حتی ۱ ریال در بورس سرمایه گذاری کنید، حتما باید اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس را بدانید و با مفاهیم ابتدایی بورس آشنایی داشته باشید که به سادگی و در همین مطلب تمامی مبانی سرمایه گذاری موفق در بورس را مرور خواهیم کرد تا تمام ابهامات و سوالاتی که از بورس و سرمایه گذاری در آن در ذهن شما بوده است، کاملا برطرف شود. پس تا انتها همراه کد بورسی باشید.

اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس

بیایید اول به این موضوع بپردازیم که بورس چیست؟ بورس یک کلمه فرانسوی است که می ‌تواند به بازارهای زیادی اطلاق شود، به عنوان مثال بورس پوشاک، بورس طلا و جواهر یا بورس لوازم یدکی. به صورت کلی، بورس را می ‌توان بازاری به حساب آورد که در آن خرید و فروش صورت می پذیرد. ساده ‌تر این است که بگوییم هرگاه شرایطی به وجود آید که بین خریدار و فروشنده رابطه‌ برقرار شود و معامله ‌ای انجام شود بازار تشکیل شده است، ولی زمانی که کلمه بورس به تنهایی استفاده می شود، اغلب منظور بورس اوراق بهادار است. بورس تهران به همراه فرابورس، تنها بازارهای مجاز خرید و فروش اوراق بهادار در ایران محسوب می شوند.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، مشاوره خرید، آموزش های رایگان بورسی و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

البته تالارهای گوناگونی در شهرهای دیگر وجود دارد که با هدف نمایش تابلوهای قیمت و دسترسی به کارگزاران و … به وجود آمده است، اما معاملات تنها در سامانه معاملاتی بورس تهران انجام می‌ گردد. بورس اوراق بهادار تنها یکی از قسمت ‌های بورس ایران است. در این مطلب قصد داریم تا ۵ مورد از اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس را خدمت شما عزیزان توضیح دهیم و در ادامه به اصول مهم خرید و فروش سهام در بورس اشاره داشته باشیم که موضوع بسیار مهم و پرکاربردی است که در انجام معاملات بورس، ابهامات بسیاری را برای کاربران بورسی ایجاد کرده است و قصد داریم تمام این ابهامات را در همین مطلب به صورت رایگان برطرف کنیم.

۱) سرمایه ‌گذاری با سرمایه‌ اضافی و نه با وام و پول قرضی

نخستین و حائز اهمیت ترین اصل، سرمایه ‌گذاری با سرمایه ‌ای است که تا مدت‌ ها به آن احتیاجی ندارید. این اصل همواره مورد تاکید و توصیه مسئولان و فعالان با سابقه بازار بوده است. در حقیقت از آنجایی که این بازار به‌ علت افت و خیزهای متوالی وضعیت یکسانی ندارد، اغلب سرمایه‌ گذارانی قادرند با خیال راحت، بحران ‌های اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ مقطعی بورس را تحمل کنند که با سرمایه‌ مازاد خود برای فعالیت در این بازار اقدام کرده اند و در عین برخورداری از ملزومات اولیه زندگی مانند مسکن، خودرو، لوازم خانکی و …، مازاد سرمایه خود را به این بازار تزریق کرده ‌اند.

از مقروض شدن به دیگران به جهت سرمایه ‌گذاری در بورس اجتناب کنید تا با ابتکار عمل و آسایش خاطر در بورس سرمایه ‌گذاری نمایید. دریافت وام و قرض از دیگران برای سرمایه گذاری در بورس حتی در زمانی که روند بورس صعودی قدرتمند است، به هیچ عنوان توصیه نمی شود، چرا که پولی که برای خودتان نیست و یا حتی در بازه زمانی کوتاه مدت امکان دارد نیاز داشته باشید، موجب بروز هیجان در تصمیم گیری ها و انتخاب های شما خواهد شد که قطعا به ضرر منتهی می شود. در این باره اگر دوست دارید دلایل بیشتری را بررسی کنید، مقاله سرمایه گذاری در بورس با وام کار درستی است یا خیر؟ را مطالعه نمایید.

۲) تشکیل سبد متنوع سهام برای کاهش ریسک

پرهیز از خرید تک سهام و تشکیل سبد سهام، دومین اصل مهم برای کاهش ریسک سرمایه‌ گذاری در بورس به شمار می رود. از آنجا که نوسانات قیمت سهام شرکت ‌ها دارای روند متفاوتی هستند، بهتر است سرمایه‌ موجود برای خرید سهام در چند شرکت از صنایع مختلف تزریق شود تا ریسک سرمایه‌ گذاری کاهش پیدا کند. در صورت وجود سرمایه اندک، در شرکت‌ های واسطه‌ گری مالی که از سبد سهام متنوع برخوردار هستند سرمایه‌ گذاری شود، به خاطر این که همچین شرکت هایی نسبت به دیگر شرکت‌ ها، ریسک به مراتب کم تری را متوجه سرمایه ما خواهد کرد. می‌ توان برای کاهش ریسک، در ETF ها نیز سرمایه ‌گذاری نمود. اگر قصد اطلاع از شرایط سرمایه گذاری در ETF ها را دارید، مطلب صندوق های ETF – همه چیز درباره صندوق های قابل معامله ETF بهترین راهنمایی را در اختیارتان قرار می دهد.

۳) آموزش مبانی تحلیل در بازار بورس

به منظور کسب بازده مناسب در بازار سرمایه حتما می بایست تحلیل های مختلف در بازار بورس را مد نظر داشت. به ‌علاوه با استفاده از تحلیل‌ های عملی متداول مثل فاندامنتال و تکنیکال شرایط را برای دستیابی به بیشترین بازده در کمترین زمان ممکن مهیا کرد. استفاده از تئوری مدرن پرتفولیو نیز کمک مؤثری در بهینه‌ سازی سبد سهام و توازن ریسک و بازده می ‌کند.

تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال یکی از روش ‌های معتبر در بررسی روند قیمت سهام شرکت ‌ها به حساب می آید که طبق شاخص ‌هایی مانند؛ عرضه و تقاضا، حجم معاملات، تعداد خریداران و قیمت ‌های تاریخی استوار اس. به عبارتی تحلیل تکنیکال استفاده از اطلاعات گذشته برای پیش ‌بینی وقایع آینده است. به آن دسته از تحلیلگرانی که این روش را برای بررسی سهام مورد استفاده خود قرار می دهند، تکنیکالیست گفته می شود. می توان گفت که در این نوع تحلیل، استفاده از نمودار قیمت و اندیکاتورهای گوناگون، پایه و اساس کار است و برای یک چارتیست اطلاعات بنیادی سهم هیچ اهمیتی ندارد. بعضا اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ دیده شده است که چارتیست‌ ها اصلا نمی ‌دانند شرکتی که سهام آنرا می خرند چه محصولی تولید می کند، ولی سهم که در جایگاه تکنیکالی مناسبی قرار دارد، سود خوبی را برایشان به همراه می آورد.

تحلیل فاندامنتال یا بنیادی

تحلیل بنیادی یا همان فاندامنتال در لغت به معنای بنیادی و پایه ‌ای است و در علم معاملات بورس اوراق بهادار به نوعی از تحلیل می گویند که به بررسی بنیادی و همه جانبه شرکت‌ های بورسی در سطح خرد و کلان می ‌پردازد. به افرادی که این روش را برای تحلیل مورد استفاده خود قرار می دهند، فاندامنتالیست گفته می شود. سرمایه‌ گذار در هر نوع بازار، اعم از اوراق بهادار، طلا، ارز مسکن و … همیشه نیازمند بررسی همه جانبه فرصت ‌ها و هزینه‌ های سرمایه ‌گذاری و روند آیند آن است.

در واقع تحلیل طبق اطلاعات موجود و پیش ‌بینی وقایع موثر بر اساس فرصت ‌های سرمایه‌ گذاری روشی است که بسیاری از تحلیل‌ گران آن را مورد استفاده خود قرار می دهند. در این نوع دیدگاه، تحلیل ‌گر کار خود را با کل نگری آغاز و سعی در پیش بینی روند مطالعات جهانی، منطقه‌ ای کشوری، صنعتی و شرکتی است که قصد سرمایه گذاری آن را دارد. بررسی هزینه ‌ها و فرصت ‌ها و ریسک با ذکر دلایل و مقایسه با دیگر اطلاعات موجود به‌ همراه پیش ‌بینی وقایع آینده، شالوده این گونه تحلیل به حساب می آید.

۴) دیدگاه بلندمدت در سرمایه گذاری

اصل دیگر سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار، سرمایه‌ گذاری با دید بلندمدت است. تجربه و گذشته شاخص ‌های گوناگون بورس اوراق بهادار نیز ثابت کرده است که در هیچ دوره ۳ ساله ‌ای سهامداران دچار ضرر و کاهش ارزش سرمایه نشده ‌اند، لذا هرچه دید سرمایه ‌گذاران بلند مدت ‌تر باشد، به همان نسبت نیز ضریب ریسک به حداقل خواهد رسید و از هیجانات معاملات مختلف جلوگیری خواهد شد. وقتی دید بلندمدت به سهامی داشته باشیم، دیگر دچار اشتباهای مختلف و هیجانات روانی بازار نخواهیم شد و به روند سهم در طولانی مدت نگاه خواهیم داشت و مطمئنا اگر سهم مناسبی را انتخاب و خریداری کرده باشیم، سود خوبی هم کسب خواهیم کرد که ثمره صبر و دانش درست ما از بازار بورس است.

۵) عدم قطعیت کسب سود

عدم قطعیت بازار، اصل دیگری است که باید در هر شرایطی سهامداران به آن توجه داشته باشند. بعضا دیده شده که افراد تنها به صرف بازدهی گذشته یک شرکت و یا شاخص ‌های بورس اوراق بهادار به این بازار روی آورده ‌اند و با اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ ذهنیت تداوم روند گذشته انتظار کسب سود داشته ‌اند و این در حالی است که بورس به تالار شیشه‌ ای معروف است و با هر تلنگری فرو می‌ ریزد و ترک بر می ‌دارد، بنابراین همیشه باید در نظر داشته باشید که وضعیت یک دوره بورس اوراق بهادار را نمی ‌توان به زمان‌ های آینده تعمیم داد.

به بیانی دیگر، در این بازار اصل یگانه عنصر ثابت جهان تغییر است مصداق کاملی دارد. می توان این طور نتیجه گرفت که هیچ قطعیتی در خصوص سود در کوتاه مدت یا میان مدت و یا بلندمدت برای شما وجود ندارد و شما با توجه به دانش بورسی و معامله گری، روند بازار، تجربیات و مهارت های خود و مواردی این چنینی می توانید در یک سال ۱۰۰۰ درصد از بازار سود بگیرید و یا ۷۰ درصد از سرمایه خود را از دست بدهید، پس اندیشه سود بانکی و قطعیت پرداخت آن را از ذهن بیرون ببرید و تلاش کنید تا ببینید که دیگر سود بانک های مختلف برای شما هیچ است.

اصول اولیه خرید و فروش سهام در بورس

به منظور شروع معاملات سهام و سرمایه‌ گذاری در بورس چه نکاتی را باید مد نظر داشت؟ به صورت کلی کسب تجربه و آموزش مناسب می ‌تواند به موفقیت شما در بازار سرمایه کمک کند. رعایت کردن و توجه به تعدادی از نکات که در ادامه قصد داریم به آن‌ ها اشاره کنیم، می ‌تواند درصد موفقیت شما را افزایش دهد. توجه کنید که علارغم تکرار این نکات در بسیاری از آموزش ‌ها، رعایت کردن آن‌ها در زمان انجام معاملات و سرمایه‌ گذاری، به تمرین و پیگیری شما وابسته است و صرفا آگاهی از این موارد نمی ‌تواند تضمین‌ کننده موفقیت شما باشد.

توجه به اطلاعات معتبر و نه شایعات

سرمایه‌ گذار باید پیش از خرید سهام به بررسی عوامل مختلف مانند عوامل محیطی، صنعتی و عوامل درونی شرکت بپردازد. مطمئنا بررسی این عوامل به منابع اطلاعاتی معتبر و موثق نیاز دارد. سرمایه ‌گذاران با استفاده از این منابع می ‌توانند در مورد خرید و فروش سهام خود تصمیم ‌گیری های لازم و مناسب را داشته باشند. همان ‌طور که استفاده از اطلاعات صحیح می ‌تواند به تصمیم ‌گیری صحیح و سرمایه ‌گذاری مناسب منجر شود، استفاده از اطلاعات اشتباه و شایعات بی‌ پایه و اساس بعضا می ‌تواند منجر به ضرر و زیان‌ در معاملات شود که جبرانش خیلی سخت است و شاید شما را از بازار بورس و سرمایه گذاری مجدد در آن منصرف نماید.

بر اساس تجارب سال ‌های گذشته می‌ توان این طور گفت؛ افرادی که توانایی تشخیص اخبار صحیح و معتبر با منابع رسمی را دارند، هرگز اسیر شایعات و هیجانات موجود در این بازار نمی شوند، بنابراین توجه داشته باشید که سرمایه ‌گذاران موفق همواره از پایگاه‌ ها و منابع رسمی برای پیگیری اخبار و اطلاعات لازم استفاه می کنند. استفاده از نرم‌ افزارهای پیام ‌رسان و کانال ‌ها و اخباری که در شبکه ‌های مجازی مشغول هستند و به هیچ وجه منابع قابل اتکایی نیستند به شما عزیزان توصیه نمی ‌شود. در عوض توصیه ما به شما، مراجعه به پایگاه ‌های رسمی اطلاع‌ رسانی بورس مانند کدال، شرکت مدیریت فناوری بورس تهران، سایت بورس اوراق بهادار تهران، پایگاه اطلاع ‌رسانی بازار سرمایه ایران و دیگر منابع معتبر مورد تایید سازمان بورس است.

مراقبت از سهام به صورت پیوسته

امکان دارد نوسانات مقطعی به دلایل گوناگونی موجب کاهش و افزایش در قیمت سهام شود، ولی این نوسانات نباید اصل قبلی را تحت تاثیر قرار دهد. البته باید توجه داشته باشید که این موضوع تنها زمانی صادق است که شما تمامی جوانب سرمایه ‌گذاری خود را سنجیده و بر مبنای اطلاعات درست سهام خود را تحلیل کرده باشید. در طول زمان سرمایه ‌گذاری امکان دارد عوامل تاثیرگذار بر قیمت سهام تغییر کرده و در تحلیل شما موثر واقع شوند، بنابراین سرمایه‌ گذاری با نگاه بلندمدت به معنای عدم پیگیری و توجه به بازار برای مدت طولانی نیست و شما باید به صورت مداوم وضعیت سهام خود را مورد بررسی قرار دهید و در صورت لزوم تحلیل خود را بروز رسانی کنید.

بنابراین تحت شرایطی که در زمان نواسانات مقطعی با بررسی این موضوعات به این نتیجه برسید که تغییرات قیمت، ناشی از عوامل موقت و زودگذر است، دیگر احتیاجی به نگرانی نیست، ولی در صورتی که بعد از بررسی سهام و مشورت با افراد خبره و قابل اعتماد به این نتیجه برسید که تحلیل شما اشتباه بوده و یا عوامل اثرگذار بر قیمت سهام در طولانی مدت به کاهش قیمت سهم منجر خواهد شد، نگهداری سهام دیگر منطقی نیست. تحت این شرایط سرمایه ‌‌گذار باید ابتدا اشتباه بودن تحلیل خود را قبول کند، سپس سهام خود را در قیمت مناسب و تا حد امکان با ضرر اندک به فروش برساند و در انتها سهام شرکت دیگری را که در وضعیت مناسبی قرار دارد خریداری کند.

عدم تعصب روی سهام یا صنعتی خاص

بسیار دیده ایم که حتی افراد خبره فعال در بازار نیز به تعصب بی‌ مورد نسبت به سهام خود به عنوان یک چالش مهم گرفتار شده‌ اند. منظور از تعصب نسبت به سهام این است که وقتی که افراد پس از خریدن سهام متوجه اشتباه خود می ‌شوند و در حالی که اطلاعات معتبر و عوامل تاثیرگذار از کاهش بیشتر قیمت آن سهم حکایت دارند، سرمایه‌ گذار با عدم قبول واقعیت‌ ها نسبت به نگهداری متعصبانه سهام خود اقدام می کند. در سال‌ های گذشته به شخصه جملات بسیاری مانند؛ این سهم در گذشته سهم بسیار خوبی بوده و سود خوبی داده یا چون سهم را با قیمت بالاتر خریده ‌ام، حاضر نیستم به قیمت کمتر بفروشم و یا انقد نگه می ‌دارم تا به سود برسم! را بسیار شنیده‌ ام.

خودداری از فروش سهام در همچین زمان هایی حاکی از عدم جسارت سرمایه‌ گذار برای پذیرش اشتباه و زیان خود است. این اتفاق در بسیاری از موارد به غیر از این که زیان سرمایه ‌گذاری را هر روز افزایش می ‌دهد، امکان دارد موجب از دست رفتن موقعیت ‌های خرید دیگر در بازار شود. چه بسا در صورتی که سرمایه ‌گذار به موقع و با ضرر اندک سهام خود را به فروش می رساند و اقدام به خرید سهام مناسب دیگری می ‌کرد، هم زیان خود را جبران می ‌کرد و هم به سودهای خوبی می ‌رسید!

چگونه سرمایه ‌گذاری در بورس را به صورت اصولی آغاز کنیم؟

برای این که متوجه شوید به چه صورتی باید برای سرمایه گذاری در بورس اقدام کنید، می توانید مطالب زیر را مطالعه کنید که قطعا ابهام شما را برطرف خواهد کرد؛

اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس از نگاه سایت کد بورسی

• یادگیری مفاهیم سرمایه گذاری
• آموزش مفاهیم و اصطلاحات بازار
• آشنایی با روانشناسی بازار سرمایه
• تسلط بر مهارت های مدیریت سرمایه
• یاد گرفتن روش های تحلیل در بازار بورس
• آموزش روش های صحیح معامله گری در بازار بورس
• یافتن مناسب‌ ترین کارگزار برای شروع سرمایه گذاری
• آغاز فعالیت با استفاده از روش های کم ریسک سرمایه گذاری

همچنین موارد بسیار زیادی که همگی لازم و ملزوم انجام یک سرمایه گذاری منطقی در بازار بورس هستند. نکته مهم برای یک سرمایه گذار منطقی این است که زمان کافی برای یادگیری دانش و مهارت را صرف کند.

در انتهای مطلب امیدوارم از این مقاله که اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس را شرح داد، نهایت استفاده را برده باشید.

ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق

داشتن یک سرمایه‌گذاری موفق و کسب سود فراوان، آرزویی همیشگی است. بازار بورس مانند هر نوع بازار دیگری، از ظرفیت‌هایی برای رشد برخوردار است و در مقابل احتمال شکست هم وجود دارد. درک صحیح اصول و مبانی بازار سرمایه و یادگیری مباحث مهم بورسی یکی از عوامل موثر در کسب سود به شمار می‌رود اما نحوه تفکر و ساختار ذهنی افراد نیز اهمیت بسیاری دارد. در این مقاله ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق را بررسی می‌کنیم.

ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق چه ویژگی‌هایی دارد؟

همان‌طور که ذکر شد، بازار بورس به عنوان یک ابزار برای فعالیت‌های اقتصادی می‌تواند منجر به رشد و شکوفایی یا شکست شود. شروع کار یک سرمایه‌گذار در بورس بسیار مهم است. درواقع سرمایه‌گذار از زمانی که به صورت مبتدی شروع به کار می‌کند تا وقتی که تبدیل به یک معامله‌گر حرفه‌ای شود، مسیر ناشناخته‌ای در پیش دارد. هدف اصلی هر سرمایه‌گذار در بورس، کسب سود مستمر و به حداقل رساندن ضرر است؛ سودی که قابل تکرار باشد و بتوان آن را همیشه به دست آورد. بنابراین دست یافتن به این امر، جز با درک صحیح از اصول سرمایه‌گذاری امکان‌پذیر نیست و ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق بر اساس این اصول شکل می‌گیرد.

موفقیت در سرمایه‌گذاری به طور کلی به عوامل زیر بستگی دارد:

در نظر گرفتن عوامل روانشناختی

تدوین استراتژی مناسب

عوامل روانشناختی موثر در ایجاد ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق چیست؟

مهم‌ترین عوامل برای موفقیت سرمایه‌گذار در سرمایه‌گذاری، عوامل روانشناختی هستند. سرمایه‌گذاری همواره دارای پیچیدگی‌ها و دشواری‌های فراوانی بوده است. به ‌طوری ‌که درصد زیادی از افراد، حتی با یادگیری تحلیل‌های مختلف تکنیکال و بنیادی باز هم موفق به کسب سود مستمر از آن نمی‌شوند. دلیل پیچیدگی معامله‌گری در بازار سرمایه این است که انسان در طول یک معامله با عواطف و احساسات انسانی خود مواجه می‌شود. درگیر طمع، ترس، هیجان، استرس و … می‌شود و توان مدیریت صحیح معامله خود را از دست می‌دهد.

ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق با سایرین تفاوت دارد و این مسئله مهمترین عامل موفقیت او است. برای موفقیت در هر بازاری باید بتوان عواطف و احساسات خود را شناخت، عقایدی که بر نحوه معاملات ما تاثیر می‌گذارند را شناسایی کرد و با اصلاح آن یک چارچوب ذهنی حرفه‌ای ساخت. مطالعه مقاله «روانشناسی سرمایه‌گذاران در بورس» می‌تواند در این زمینه مفید واقع شود.

به کارگیری عوامل روانشناختی زیر کمک موثری در ایجاد ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق خواهد بود:

اعتماد و اعتقاد به شیوه انجام معاملات

وظیفه تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی، پیش‌بینی دقیق آینده سهم نیست. این روش‌ها نقطه‌ای را برای ورود نشان می‌دهند که بیشترین احتمال موفقیت در آن وجود دارد و طبیعتا نمی‌توان هیچ چیز را به صورت قطعی پیش‌بینی کرد. معامله‌گران موفق تحلیل‌ها را بر اساس اصول صحیح انجام می‌دهند و ضمن در نظر گرفتن تمامی احتمالات، به شیوه انجام معاملات خودشان اعتماد و اعتقاد دارند.

مشاوره با افراد باتجربه

فکر انسان همیشه مایل است در مورد کاری که می خواهد انجام دهد تایید دیگران را نیز داشته باشد. در بازار بورس، مخصوصا برای افراد کم تجربه این امر بیشتر صادق است. شخصی سهمی را کاملا تحلیل کرده و از همه جهات آن را مناسب خرید می داند اما در خرید آن مردد است. مطالعه تحلیل‌های تحلیل‌گران برجسته و دریافت خدمات مشاوره از مراجع معتبر می‌تواند این خلا ذهنی را پر کند.

واقع‌گرایی به جای رویاپردازی

به دلیل خاصیت نامحدود بازار، اغلب این رویاپردازی‌ها در ذهن معامله‌گران مبتدی شکل می‌گیرد که می‌توان در همان ابتدای کار سودهای کلان به دست آورد اما ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق بر اساس واقعیات شکل گرفته است. او بازار را تحلیل می‌کند، می‌داند که سرمایه‌گذاری یک فرایند طولانی‌مدت است و توقع سودهای کلان و لحظه‌ای ندارد. اگر تعریف صحیحی از شکست یا موفقیت در ذهن نباشد هرگز نمی‌توان متوجه شد که چه زمانی موفق بوده‌ایم و چه زمانی شکست خورده و اشتباه کرده‌ایم.

کنترل احساسات

دو عاملی که می تواند به مرور زمان باعث خستگی فکری و دلزدگی از بازارهای مالی شود، استرس و پشیمانی است. استرس زمانی اتفاق می‌افتد که سرمایه‌گذار سهمی را بخرد و آن سهم وارد فاز نزولی و زیان شود. در این مواقع اگر سرمایه‌گذار استراتژی معاملاتی صحیح داشته باشد و راهکاری پیش‌بینی کرده باشد، طبق برنامه عمل خواهد کرد و می‌تواند استرس خود را کنترل کند.

پشیمانی زمانی می تواند ذهن و فکر یک سرمایه‌گذار را درگیر کند که مثلا سهمی را در کف قیمتی خریداری کرده و پس از کسب مقداری سود، آن را فروخته باشد. بعد از فروش، سهم به رشد قیمتی خود ادامه داده و سرمایه‌گذار از این‌که از سود بیشتر جا مانده است، احساس پشیمانی و ندامت می‌کند. چنین اتفاقاتی برای همه فعالان بازار رخ می‌دهد و پیش‌بینی‌های هیچ کس ۱۰۰ درصد صحیح نیست، بنابراین توانایی کنترل احساسات یکی از مهمترین عوامل در شکل دادن ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق به شمار می‌رود.

چگونه استراتژی معاملاتی مناسب تدوین کنیم؟

در مقالات قبلی به نحوه تدوین استراتژی معاملاتی موفق پرداختیم و اصول آن را به تفصیل بیان کردیم. ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق نسبت به این اصول کاملا آگاه است و از آن‌ها به عنوان زیرساختی برای برنامه‌ریزی‌های خود استفاده می‌کند. به عنوان یک فهرست کوتاه موارد زیر را در نظر داشته باشید:

کسب دانش و مهارت: قبل از اقدام برای هر نوع سرمایه‌گذاری، باید تحقیقات مفصل انجام دهید. در حقیقت، افزایش دانش و مهارت، راهکاری برای کنترل انواع ریسک سرمایه‌گذاری در بازارها است.

تعیین افق زمانی برای سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذار در ابتدا باید نسبت به انتظاراتی که از سرمایه‌گذاری دارد، مدت زمان مورد نیاز را مشخص کند.

در نظر گرفتن قدرت ریسک‌پذیری: بدون دانستن میزان ریسک‌پذیری، نمی‌توان استراتژی معاملاتی مناسب تدوین کرد. در حقیقت سرمایه‌گذار باید قبل از هر چیز خود و شرایط خود را بشناسد.

تنوع در سبد سرمایه‌گذاری: همه این جمله معروف را شنیده‌اند که «همه تخم مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید!» تنوع در سبد سرمایه‌گذاری ریسک را کاهش می‌دهد و باعث می‌شود شما از ظرفیت‌های صنایع و بازارهای مختلف بهره‌مند شوید.

سخن آخر

کسب دانش و مهارت تنها راهکار موفقیت در بازار نیست. ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق با دیگران تفاوت دارد و تقویت و تربیت ذهن، یکی از عوامل مهم در کسب سود به شمار می‌رود. حال که برخی از مهم‌ترین عوامل روانشناختی معامله‌گری را شناختیم، می‌توانیم آن‌ها در هنگام تدوین استراتژی معاملاتی در نظر بگیریم و به اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ مرور زمان، به یک معامله‌گر موفق تبدیل شویم.

مطالب مرتبط:

14 پاسخ به “ساختار ذهنی یک سرمایه گذار موفق”

سلام
ببخشید کارمزد صدور و ابطال واحدهای صندوق چقدره ؟
هر زمان بخوام میتونم پولمو پس بگیرم ؟

سلام دوست عزیز
در وهله اول باید گفت که خرید و فروش واحدهای صندوق معاف از مالیات بوده و از این منظر نسبت به خرید و فروش سهام ارجحیت دارند. امّا در خصوص کارمزد صندوق ها باید گفت هزینه صندوق ها به دو دسته تقسیم می اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟ شود بخشی از هزینه های صندوق مثل حق الزحمه ارکان از محل ارزش دارایی های صندوق پرداخت می شود که این مسئله مزیت صندوق ها را نشان می دهد چرا که این هزینه در واقع بین سرمایه گذاران تقسیم می شود. دسته دوم هزینه ها، هزینه هایی است که به طور مستقیم از سرمایه گذار اخذ می شود. برای صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال یک کارمزد ثابت وجود دارد که به ازای هر سری مراجعه برای صدور یا ابطال مبلغ ۲ هزار تومان از سرمایه گذار اخذ می شود و کارمزد متغیر که اگر در یک تایم کوتاهی سرمایه گذار اقدام به ابطال در آن محدوده زمانی کند باید درصدی از قیمت ابطال را به عنوان جریمه بپردازد.
صندوق های ETF چون قابل معامله در بورس هستند کارمزدی مطابق قوانین سازمان دارد.
سرمایه گذاران هر زمان که بخواهند میتوانند سرمایه خود را برداشت کنند . منتهی این نکته را در نظر بگیرند که در صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال اگر کمتر از ۳ ماه سرمایه خود را برداشت کنند ۱ تا ۵ درصد کارمزد متغییر ابطال به آن ها تعلق خواهد گرفت.
٥ درصد از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال ٧ روز یا کمتر با تاریخ صدور گواهی سرمایه گذاری فاصله داشته باشد
٤ درصد از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال بیش از ٧ روز و برابر یا کمتر از ١٥ روز با تاریخ صدور گواهی سرمایه گذاری فاصله داشته باشد
٣ درصد از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال بیش از ١٥ روز و برابر یا کمتر از ٣٠ روز با تاریخ صدور گواهی سرمایه گذاری فاصله داشته باشد.
٢ درصد از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال بیش از ٣٠ روز و برابر یا کمتر از ٦٠ روز با تاریخ صدور گواهی سرمایه گذاری فاصله داشته باشد.
١ درصد از قیمت ابطال در صورتی که تاریخ ابطال بیش از ٦٠ روز و برابر یا کمتر از ٩٠ روز با تاریخ صدور گواهی سرمایه گذاری فاصله داشته باشد.